Il existe en effet une infinité de stratégies patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des résultats impressionnants, il est essentiel de bien les ajuster à votre profil patrimoniale.
Diverses options, en particulier celles sociétales, impliquent un grand exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du patrimoine est de vous guider dans cet environnement, et de repérer un schéma qui pourrait être pertinent dans votre situation.
Certains montages patrimoniaux sont tellement récurrents qu’on les met en œuvre sans même avoir d’finalité financier spécifique… C’est regrettable !
Explorons d’un œil neuf comment agir.
Quel coût le conseil en gestion de patrimoine à Aulnay-sous-Bois avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du service en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la nature de votre profil et des prestations demandées.
Dans certains cas, il est inexistant. Peu importe le contexte, les tarifs sont définis à l’avance, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, le coût sont calculés en fonction du temps investi et de l’expertise requise, mais ils sont habituellement accessibles en comparaison des bénéfices que nos conseils peuvent générer.
Et ce n’est pas tout : si des frais sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un retour fiscal de 50 % du coût.
Voici un résumé des frais pour l’accompagnement en gestion de patrimoine.
- Cas simple : Gratuit (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Crédit d’impôt : Retour de 50 % des frais si applicable.
- Frais d’entrée sur divers produits financiers :
- Définis à l’avance pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont transparents et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, sans oublier que, je sais choisir sans hésitation quelle sera la plus appropriée pour accompagner notre table.
J’exploite l’universalité des opportunités relatives à la fiscalité, juridiques, et d’investissement disponibles pour les optimiser avec précision et satisfaire pleinement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis engagée une reconversion professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un mythe.
Je tiens à orienter tout individu qui en exprimerait la volonté, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le rôle de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider de la meilleure manière possible, avec pédagogie et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Aulnay-sous-Bois
Bilan patrimonial personnalisé
La première étape consiste à réaliser un état des lieux de votre ensemble d’actifs. Ce bilan englobe vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En étudiant votre situation dans son ensemble, nos experts vous aide à comprendre votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des potentiels non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Selon votre situation financière et de vos attentes, nous créons une stratégie d’investissement qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un suivi pour choisir des placements alignés avec votre tolérance au risque, cela inclut produits financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette approche permet de optimiser votre patrimoine de manière stratégique et à vous faire avancer sereinement vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite requiert planification et connaissance. Notre équipe vous aide à évaluer vos besoins futurs et à développer des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un patrimoine qui vous aidera de maintenir votre qualité de vie à cette étape de vie. Vous disposez de stratégie définie pour aborder cette période avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Nous identifions les mécanismes fiscaux qui permettent d’alléger votre imposition. En vous accompagnant vers des placements ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos conseillers aident à maximiser vos rendements nets et de diminuer la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Dans le but d’assurer votre héritage, notre équipe vous conseille dans la création d’une approche qui honore vos choix tout en minimisant l’imposition pour vos proches. Cela peut inclure des donations anticipées, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous garantissez la pérennité de votre patrimoine et simplifiez la gestion de vos proches le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Ce service vise à protéger la stabilité économique de vos héritiers et la préservation de vos actifs. Le Patrimoine Bleu évalue vos exigences en protection financière et vous propose des stratégies personnalisées, telles que des garanties pour couvrir les aléas de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est mieux protégée et vos actifs restent sous protection, garantissant votre sérénité.
Gestion patrimoniale complète
Les choix stratégiques peuvent être complexes et dépendent de des considérations juridiques et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous accompagne et vous assiste dans la compréhension cet domaine parfois obscur, en garantissant une adhésion stricte avec la législation. Cela vous apporte en sécurité et en tranquillité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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