Il existe en effet une multitude d’approches patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des conséquences impressionnants, il est essentiel de bien les ajuster à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, notamment celles à dimension sociétale, impliquent un nombre élevé de conditions pour être pertinentes.
Le rôle d’un spécialiste du conseil patrimonial est de vous guider dans cet domaine, et d’déterminer un schéma éventuellement pertinent pour votre cas.
Divers dispositifs patrimoniaux sont devenus courants qu’on les applique sans forcément avoir d’objectif financier particulier… Quel dommage !
Explorons ensemble les solutions possibles.
À quel prix s’élève le conseil en optimisation patrimoniale à Drancy avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du service en planification financière dépend en fonction de la nature de votre patrimoine et des options nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Quoi qu’il en soit, les montants sont définis à l’avance, sans coût caché.
Pour un audit patrimonial, les honoraires varient en fonction du temps investi et de l’niveau d’expertise, mais ils sont habituellement modérés en comparaison des avantages que nos conseils sont susceptibles de produire.
Autre avantage ! en cas de frais, vous pouvez profiter d’un avantage fiscal de 50 %.
Voici un résumé des tarifs pour l’accompagnement en planification financière.
- Cas simple : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Frais ajustés en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Avantage fiscal : 50 % de remboursement des frais si applicable.
- Coûts initiaux sur divers produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et analyste du patrimoine, en plus de cela, je sais identifier à coup sûr la bouteille la mieux adaptée pour compléter notre déjeuner.
J’exploite le panel complet des opportunités fiscales, en matière de droit, et d’investissement existantes pour les adapter avec précision et répondre pleinement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une transition professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le conseil authentique n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à accompagner tout client qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le métier de consultant financier.
Et comment vous accompagner efficacement, avec pédagogie et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Drancy
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à dresser un état des lieux de votre patrimoine. Ce bilan englobe vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En examinant votre situation dans sa globalité, nos experts permet de visualiser votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des potentiels non exploitées, et à identifier des voies d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Selon votre situation financière et de vos objectifs, nous élaborons une stratégie d’investissement qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un soutien pour choisir des placements compatibles avec votre tolérance au risque, que ce soit via produits financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette approche a pour objectif d’accroître votre capital de manière stratégique et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Stratégie pour votre retraite
Préparer votre retraite demande préparation et expertise. Le Patrimoine Bleu vous aide à déterminer vos objectifs à long terme et à structurer des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour y parvenir. Grâce à cette démarche, vous bâtissez progressivement un capital qui vous aidera d’assurer votre qualité de vie une fois en retraite. Vous disposez de stratégie définie pour anticiper cette période avec tranquillité.
Réduction fiscale
Notre rôle est d’identifier les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre imposition. En vous guidant vers des placements ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou de dons, nos conseillers aident à maximiser vos bénéfices réels et de diminuer la pression fiscale. Une véritable opportunité pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Pour organiser votre héritage, nos conseillers vous guide dans la construction d’une approche qui respecte vos volontés tout en réduisant les frais fiscaux pour vos proches. Il peut s’agir de transferts anticipés, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En explorant cet aspect, vous garantissez la durabilité de votre patrimoine et épargnez du stress à la tâche de vos familles le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Ce service vise à protéger la stabilité économique de vos familles et la protection de vos biens. Le Patrimoine Bleu évalue vos demandes en prévoyance et vous propose des solutions adaptées, comme des assurances pour anticiper les imprévus de la vie. Face aux imprévus, votre proche est mieux protégée et vos patrimoines restent sous protection, garantissant votre sérénité.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine se révèlent parfois difficiles et dépendent de des contraintes légales et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous conseille et vous aide à naviguer cet domaine fréquemment technique, en vous assurant une complète conformité avec la réglementation. Vous bénéficiez en sécurité et en tranquillité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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