Il existe en effet une multitude d’approches patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des conséquences impressionnants, il est indispensable de bien les adapter à votre réalité patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, en particulier celles à dimension sociétale, requièrent un nombre élevé de prérequis pour être appropriées.
Le rôle d’un expert du conseil patrimonial est de vous orienter dans cet univers, et d’identifier un schéma qui pourrait être pertinent adapté à votre situation.
Divers montages patrimoniaux sont à présent courants qu’on les utilise sans même avoir d’finalité financier particulier… C’est regrettable !
Explorons d’un œil neuf comment agir.
Quel coût le conseil en gestion de patrimoine à Gagny avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du d’accompagnement en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la particularité de votre situation et des options requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Peu importe le contexte, les tarifs sont définis à l’avance, sans coût caché.
Pour un audit patrimonial, le coût varient en fonction du temps investi et de l’expertise requise, mais ils sont généralement modérés en comparaison des avantages que nos recommandations peuvent générer.
Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un avantage fiscal de 50 %.
Résumé rapide des coûts des frais pour le service en gestion de patrimoine.
- Cas simple : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Analyse patrimoniale : Frais ajustés en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des honoraires sous forme de crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont expliqués et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, en plus de cela, je suis capable de choisir sans hésitation quelle sera la mieux adaptée pour sublimer notre table.
J’exploite l’universalité des solutions fiscales, en matière de droit, et d’investissement disponibles pour les ajuster au millimètre et correspondre au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis engagée une nouvelle carrière en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir compris que le véritable accompagnement n’est pas un concept illusoire.
Je tiens à conseiller tout personne qui en ressent le besoin, car la gestion patrimoniale n’est pas l’apanage d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je découvre le métier de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner de la meilleure manière possible, avec clarté et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Gagny
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par réaliser un bilan détaillé de votre patrimoine. Ce bilan englobe vos actifs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En étudiant votre situation dans son ensemble, nos experts vous aide à visualiser votre organisation patrimoniale, à identifier des ressources non exploitées, et à proposer des axes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
En fonction de votre tolérance au risque et de vos objectifs, nous créons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous bénéficiez d’un soutien pour sélectionner des placements alignés avec votre appétence pour le risque, cela inclut investissements financiers, immobilier, ou placements variés. Cette stratégie vise à accroître votre capital de manière efficace et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite nécessite préparation et savoir-faire. Nos conseillers vous accompagnent pour analyser vos objectifs à long terme et à développer des outils financiers et des approches personnalisées pour les atteindre. Grâce à cette démarche, vous bâtissez progressivement un capital qui garantira de maintenir votre qualité de vie une fois en retraite. Vous avez ainsi vision précise pour aborder cette période avec confiance.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nos experts repèrent les leviers fiscaux qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous orientant vers des investissements ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos spécialistes vous permettent d’améliorer vos gains nets et de réduire la pression fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en restant conforme à la loi.
Planification de succession
Dans le but d’assurer votre succession, nos conseillers vous accompagnent dans la construction d’une stratégie qui reflète vos intentions tout en minimisant l’imposition pour vos héritiers. Les options incluent des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En optimisant cette étape, vous garantissez la stabilité de votre capital et épargnez du stress à la gestion de vos héritiers le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Notre mission est de protéger la sécurité financière de vos proches et la protection de vos biens. Le Patrimoine Bleu étudie vos demandes en prévoyance et vous élabore des solutions adaptées, telles que des garanties pour faire face aux événements de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est mieux protégée et vos actifs restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Accompagnement juridique et fiscal
La gestion de votre patrimoine se révèlent parfois difficiles et liées à des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous conseille et vous éclaire sur cet environnement fréquemment technique, en veillant à une conformité totale avec la loi. Cela vous apporte en stabilité et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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