Il existe en effet une multitude de stratégies patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des résultats impressionnants, il est essentiel de bien les doser à votre situation patrimoniale.
Certaines options, notamment les solutions à dimension sociétale, requièrent un important conditions pour être appropriées.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous orienter dans cet domaine, et de repérer un montage éventuellement pertinent adapté à votre situation.
Certains montages patrimoniaux sont devenus courants qu’on les met en œuvre sans forcément avoir d’objectif patrimonial spécifique… Et c’est bien dommage !
Explorons ensemble les solutions possibles.
Quel coût le conseil en gestion de patrimoine à Le Blanc-Mesnil avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du d’accompagnement en planification financière varie en fonction de la complexité de votre situation et des services requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Peu importe le contexte, les montants sont fixés au préalable, sans surprise.
Pour un audit patrimonial, les frais sont calculés en fonction du travail nécessaire et de l’expertise requise, mais ils sont souvent modérés en comparaison des gains que nos propositions sont susceptibles de produire.
Et ce n’est pas tout : si des frais sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un avantage fiscal de 50 %.
Résumé rapide des coûts des coûts pour le service en planification financière.
- Cas simple : Aucun honoraire (aucun coût).
- Analyse patrimoniale : Coût modulable en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Avantage fiscal : 50 % de remboursement des montants éligibles à un crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur divers produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont expliqués et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et conseiller juridique du patrimoine, en plus de cela, je suis capable de repérer avec précision quelle sera la parfaite pour accompagner notre table.
Je mobilise l’universalité des opportunités fiscales, juridiques, et financières à disposition pour les optimiser au millimètre et correspondre pleinement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une nouvelle carrière en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir découvert que le vrai conseil n’est pas un concept illusoire.
Mon objectif est de orienter tout personne qui en ressent le besoin, car l’accompagnement patrimonial n’est pas l’apanage d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le rôle de consultant financier.
Et comment vous soutenir de la meilleure manière possible, avec des explications accessibles et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Le Blanc-Mesnil
Analyse patrimoniale sur mesure
Nous commençons par dresser un diagnostic approfondi de votre patrimoine. Ce audit analyse vos avoirs financiers, immobiliers, et professionnels. En étudiant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu permet d’évaluer votre organisation patrimoniale, à identifier des opportunités non exploitées, et à identifier des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Basé sur votre tolérance au risque et de vos attentes, nous concevons une approche patrimoniale qui est adaptée à votre situation. Vous profitez d’un suivi pour sélectionner des investissements en adéquation avec votre profil financier, que ce soit via investissements financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette stratégie a pour objectif d’accroître votre investissement de manière stratégique et à faciliter votre progression vers vos objectifs financiers.
Stratégie pour votre retraite
Préparer votre retraite demande anticipation et savoir-faire. Notre équipe vous accompagne pour évaluer vos objectifs à long terme et à développer des outils financiers et des approches personnalisées pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous accumulez un patrimoine qui vous permettra de maintenir votre qualité de vie à cette étape de vie. Vous profitez d’une feuille de route claire pour aborder cette étape de vie avec tranquillité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nos experts repèrent les opportunités fiscales qui peuvent alléger votre charge fiscale. En vous orientant vers des solutions ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou de dons, nos experts vous permettent de maximiser vos bénéfices réels et de diminuer la charge fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Planification de succession
Dans le but d’assurer votre héritage, notre équipe vous conseille dans la construction d’une stratégie qui reflète vos intentions tout en réduisant les frais fiscaux pour vos proches. Il peut s’agir de transferts anticipés, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En travaillant sur ce volet, vous garantissez la stabilité de votre héritage et facilitez la tâche de vos familles le moment venu.
Protection de la famille et des biens
L’objectif est d’assurer la stabilité économique de vos proches et la préservation de vos avoirs. Notre équipe analyse vos demandes en prévoyance et vous suggère des stratégies personnalisées, telles que des garanties pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est préservée et vos actifs restent à l’abri, pour une sérénité assurée.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine peut être difficiles et liées à des contraintes légales et fiscales. Nos experts vous conseille et vous aide à naviguer cet univers souvent complexe, en garantissant une complète conformité avec la réglementation. Vous gagnez en sécurité et en tranquillité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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