Il existe en effet une infinité de stratégies patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des résultats remarquables, il est essentiel de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Diverses options, en particulier celles sociétales, requièrent un nombre élevé de prérequis pour être appropriées.
Le rôle d’un spécialiste du conseil patrimonial est de vous orienter dans cet domaine, et d’déterminer un montage qui pourrait être pertinent pour votre cas.
Certains schémas patrimoniaux sont à présent récurrents qu’on les utilise sans même avoir d’objectif financier spécifique… Quel dommage !
Regardons avec attention les solutions possibles.
Quel coût les services en gestion de patrimoine à Montreuil avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du service en planification financière fluctue en fonction de la particularité de votre patrimoine et des services nécessaires.
Dans certains cas, il est inexistant. Quoi qu’il en soit, les honoraires sont définis à l’avance, sans surprise.
Pour un audit patrimonial, les frais dépendent en fonction du travail nécessaire et de l’expertise requise, mais ils sont souvent accessibles au regard des avantages que nos conseils sont susceptibles de produire.
Autre avantage ! si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un crédit d’impôt de la moitié du montant.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des frais pour le conseil en planification financière.
- Situation basique : Aucun honoraire (aucun coût).
- Analyse patrimoniale : Coût modulable en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des frais si applicable.
- Droits d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Définis à l’avance pour : SCPI, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont clairement définis et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et conseiller juridique du patrimoine, sans oublier que, je sais repérer sans hésitation quelle sera la parfaite pour compléter notre déjeuner.
J’exploite toute la diversité des solutions relatives à la fiscalité, en matière de droit, et d’investissement existantes pour les optimiser avec minutie et correspondre parfaitement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis engagée une reconversion professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir découvert que le conseil authentique n’est pas un mythe.
Mon objectif est de conseiller tout personne qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas réservé à d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je me forme à le rôle de spécialiste en finances.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner efficacement, avec clarté et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Montreuil
Diagnostic détaillé du patrimoine
Nous commençons par réaliser un état des lieux de votre ensemble d’actifs. Ce diagnostic englobe vos actifs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En analysant votre situation dans sa globalité, Le Patrimoine Bleu permet d’évaluer votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des opportunités non exploitées, et à identifier des axes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Basé sur votre tolérance au risque et de vos ambitions, nous créons une solution d’investissement qui vous correspond. Vous profitez d’un accompagnement pour opter pour des produits compatibles avec votre appétence pour le risque, qu’il s’agisse de produits financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette approche vise à accroître votre patrimoine de manière stratégique et à faciliter votre progression vers vos buts patrimoniaux.
Planification de la retraite
Anticiper votre retraite demande préparation et savoir-faire. Notre équipe vous accompagne pour évaluer vos objectifs à long terme et à développer des stratégies d’investissement et des options pertinentes pour les atteindre. Grâce à cette démarche, vous bâtissez progressivement un fonds qui vous permettra de maintenir votre standard de vie à cette étape de vie. Vous profitez d’une vision précise pour anticiper cette transition avec sérénité.
Réduction fiscale
Notre rôle est d’identifier les mécanismes fiscaux qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous accompagnant vers des solutions ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos conseillers vous permettent de maximiser vos gains nets et de diminuer la pression fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en assurant votre conformité juridique.
Transmission du patrimoine
Dans le but d’assurer votre héritage, Le Patrimoine Bleu vous conseille dans la mise en place d’une approche qui respecte vos volontés tout en minimisant l’imposition pour vos héritiers. Les options incluent des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous préservez la durabilité de votre héritage et simplifiez la tâche de vos familles le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Notre mission est de protéger la protection économique de vos proches et la protection de vos avoirs. Le Patrimoine Bleu étudie vos besoins en protection financière et vous suggère des stratégies personnalisées, telles que des garanties pour couvrir les aléas de la vie. En cas de coup dur, votre entourage est en sécurité et vos avoirs restent intacts, pour une sérénité assurée.
Accompagnement juridique et fiscal
Les choix stratégiques se révèlent parfois difficiles et liées à des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous conseille et vous éclaire sur cet univers souvent complexe, en garantissant une complète conformité avec la loi. Vous gagnez en stabilité et en efficacité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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