Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des effets impressionnants, il est indispensable de bien les ajuster à votre situation patrimoniale.
Diverses options, notamment celles à dimension sociétale, impliquent un grand conditions pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du conseil patrimonial est de vous accompagner dans cet univers, et d’déterminer un dispositif qui pourrait être pertinent adapté à votre situation.
Divers montages patrimoniaux sont tellement récurrents qu’on les utilise sans réellement avoir de but financier spécifique… Quel dommage !
Voyons avec attention les solutions possibles.
À quel prix s’élève le conseil en optimisation patrimoniale à Noisy-le-Grand avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du service en planification financière varie en fonction de la complexité de votre patrimoine et des services nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Dans tous les cas, les tarifs sont définis à l’avance, en toute transparence.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, le coût varient en fonction du temps investi et de l’niveau d’expertise, mais ils sont habituellement raisonnables par rapport des avantages que nos recommandations vous apporteront.
Autre avantage ! en cas de frais, vous pouvez obtenir d’un avantage fiscal de 50 %.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des frais pour le conseil en planification financière.
- Cas simple : 0 € (pas de frais).
- Étude de patrimoine : Coût modulable selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Réduction fiscale : 50 % de remboursement des montants sous forme de crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur divers produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont transparents et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, en plus de cela, je sais repérer avec précision la bouteille la parfaite pour sublimer notre déjeuner.
Je mobilise le panel complet des options fiscales, en matière de droit, et d’investissement à disposition pour les adapter avec minutie et répondre pleinement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis engagée une nouvelle carrière en tant que conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le vrai conseil n’est pas un mythe.
Je suis déterminée à conseiller tout client qui en ressent le besoin, car la gestion patrimoniale n’est pas le privilège d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je me forme à le rôle de spécialiste en finances.
Et comment vous accompagner de la meilleure manière possible, avec des explications accessibles et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Noisy-le-Grand
Bilan patrimonial personnalisé
Nous commençons par réaliser un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Ce diagnostic englobe vos avoirs financiers, immobiliers, et professionnels. En étudiant votre situation dans son ensemble, notre équipe vous aide à visualiser votre organisation patrimoniale, à découvrir des opportunités non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Selon votre situation financière et de vos objectifs, nous élaborons une approche patrimoniale qui répond à vos besoins. Vous avez accès d’un accompagnement pour choisir des produits compatibles avec votre profil financier, qu’il s’agisse de investissements financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette stratégie a pour objectif de optimiser votre investissement de manière efficace et à vous faire avancer sereinement vers vos buts patrimoniaux.
Préparation financière pour la retraite
Construire votre avenir à la retraite demande anticipation et expertise. Le Patrimoine Bleu vous aide à évaluer vos besoins futurs et à développer des outils financiers et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette approche, vous bâtissez progressivement un capital qui vous aidera à préserver votre niveau de vie lors de votre retraite. Vous avez ainsi vision précise pour préparer cette étape de vie avec confiance.
Réduction fiscale
Nous identifions les leviers fiscaux qui visent à réduire votre poids fiscal. En vous orientant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos experts vous permettent de maximiser vos gains nets et de réduire la pression fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Dans le but d’assurer votre transmission, Le Patrimoine Bleu vous accompagne dans la création d’une stratégie qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos bénéficiaires. Cela peut inclure des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous assurez la durabilité de votre capital et épargnez du stress à la charge de vos familles le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est de garantir la sécurité financière de vos héritiers et la protection de vos avoirs. Le Patrimoine Bleu évalue vos besoins en prévoyance et vous suggère des stratégies personnalisées, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. En cas de coup dur, votre proche est préservée et vos avoirs restent sous protection, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Accompagnement juridique et fiscal
Les décisions patrimoniales peuvent être complexes et dépendent de des contraintes légales et fiscales. Notre équipe vous guide et vous éclaire sur cet univers souvent complexe, en veillant à une adhésion stricte avec la réglementation. Vous gagnez en protection et en efficacité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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