Il existe en effet une grande variété d’approches patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des résultats remarquables, il est essentiel de bien les doser à votre profil patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, surtout les solutions sociétales, requièrent un grand conditions pour être appropriées.
Le rôle d’un professionnel du patrimoine est de vous guider dans cet environnement, et de repérer un dispositif éventuellement pertinent pour votre cas.
Certains montages patrimoniaux sont tellement courants qu’on les applique sans forcément avoir de but financier clair… Et c’est bien dommage !
Voyons ensemble quoi faire.
Combien coûte un accompagnement en gestion de patrimoine à Saint-Denis avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du conseil en optimisation patrimoniale varie en fonction de la nature de votre patrimoine et des services requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Peu importe le contexte, les tarifs sont définis à l’avance, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les frais varient en fonction du travail nécessaire et de la complexité demandée, mais ils sont habituellement modérés au regard des avantages que nos recommandations sont susceptibles de produire.
Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un crédit d’impôt de 50 %.
Résumé rapide des coûts des frais pour le service en optimisation patrimoniale.
- Situation basique : 0 € (pas de frais).
- Étude de patrimoine : Honoraires variables en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Avantage fiscal : 50 % de remboursement des montants si applicable.
- Droits d’entrée sur certains produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont transparents et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et conseiller juridique du patrimoine, et, je sais identifier sans hésitation quelle sera la mieux adaptée pour accompagner notre déjeuner.
Je mets en œuvre l’universalité des solutions fiscales, juridiques, et financières existantes pour les adapter avec minutie et correspondre au mieux à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, j’ai entrepris une nouvelle carrière en tant que conseillère patrimoniale, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un mythe.
Mon objectif est de orienter tout personne qui en exprimerait la volonté, car le conseil en patrimoine n’est pas l’apanage d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le travail de consultant financier.
Et comment vous soutenir de la meilleure manière possible, avec des explications accessibles et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Saint-Denis
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par établir un diagnostic approfondi de votre ensemble d’actifs. Ce bilan englobe vos actifs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En examinant votre situation dans sa globalité, nos experts permet de visualiser votre structure patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à identifier des pistes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre tolérance au risque et de vos attentes, nous créons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous bénéficiez d’un accompagnement pour choisir des produits en adéquation avec votre profil financier, qu’il s’agisse de investissements financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette solution a pour objectif d’accroître votre patrimoine de manière ciblée et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite demande préparation et connaissance. Nos conseillers vous accompagnent pour déterminer vos objectifs à long terme et à développer des outils financiers et des approches personnalisées pour y parvenir. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un patrimoine qui vous aidera d’assurer votre niveau de vie à cette étape de vie. Vous profitez d’une vision précise pour préparer cette période avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Nous identifions les mécanismes fiscaux qui peuvent alléger votre imposition. En vous guidant vers des placements ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos spécialistes aident à optimiser vos gains nets et de réduire la pression fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour renforcer votre situation financière tout en restant conforme à la loi.
Transmission du patrimoine
Pour organiser votre transmission, notre équipe vous accompagne dans la création d’une solution qui reflète vos intentions tout en minimisant l’imposition pour vos héritiers. Les options incluent des transferts anticipés, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En explorant cet aspect, vous garantissez la stabilité de votre héritage et épargnez du stress à la charge de vos proches le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Notre mission est de garantir la protection économique de vos proches et la préservation de vos actifs. Nos conseillers analyse vos exigences en assurance et vous suggère des stratégies personnalisées, incluant des produits pour couvrir les aléas de la vie. En cas de coup dur, votre proche est en sécurité et vos actifs restent à l’abri, pour une sérénité assurée.
Accompagnement juridique et fiscal
Les choix stratégiques peuvent être difficiles et liées à des contraintes légales et fiscales. Nos experts vous guide et vous aide à naviguer cet univers fréquemment technique, en vous assurant une complète conformité avec la législation. Vous bénéficiez en protection et en efficacité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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