Il existe en effet une multitude d’approches patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des conséquences notables, il est essentiel de bien les doser à votre réalité patrimoniale.
Diverses options, surtout celles sociétales, demandent de grandes conditions pour être appropriées.
Le rôle d’un expert du conseil patrimonial est de vous guider dans cet univers, et d’identifier un dispositif potentiellement pertinent dans votre situation.
De nombreux dispositifs patrimoniaux sont tellement banalisés qu’on les applique sans réellement avoir d’finalité de gestion patrimoniale spécifique… C’est regrettable !
Regardons d’un œil neuf quoi faire.
À quel prix s’élève le conseil en gestion de patrimoine à Sevran avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du service en optimisation patrimoniale varie en fonction de la complexité de votre patrimoine et des options requises.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Dans tous les cas, les tarifs sont clairement établis, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les honoraires dépendent en fonction du temps investi et de l’expertise requise, mais ils sont souvent modérés en comparaison des bénéfices que nos propositions vous apporteront.
Et ce n’est pas tout : en cas de frais, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de 50 %.
Résumé rapide des coûts des tarifs pour le service en optimisation patrimoniale.
- Cas simple : Gratuit (aucun honoraire à prévoir).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des frais éligibles à un crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur divers produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Rétrocessions pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et juriste du patrimoine, en plus de cela, je sais choisir avec précision la bouteille la plus appropriée pour sublimer notre table.
Je mobilise l’universalité des options fiscales, juridiques, et d’investissement disponibles pour les optimiser avec minutie et satisfaire pleinement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis engagée une reconversion professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir réalisé que le conseil authentique n’est pas un concept illusoire.
Mon objectif est de conseiller tout client qui le souhaite, car la gestion patrimoniale n’est pas réservé à d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je me forme à le métier de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner efficacement, avec pédagogie et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Sevran
Diagnostic détaillé du patrimoine
La première étape consiste à dresser un diagnostic approfondi de votre patrimoine. Ce bilan couvre vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En étudiant votre situation dans sa globalité, notre équipe permet de visualiser votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des potentiels non exploitées, et à proposer des voies d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Selon votre tolérance au risque et de vos ambitions, nous créons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous bénéficiez d’un accompagnement pour choisir des produits en adéquation avec votre appétence pour le risque, cela inclut investissements financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette approche permet d’accroître votre patrimoine de manière ciblée et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Construire votre avenir à la retraite nécessite planification et expertise. Nos conseillers vous accompagnent pour analyser vos projections financières et à structurer des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour les atteindre. Grâce à cette démarche, vous bâtissez progressivement un capital qui vous aidera de maintenir votre standard de vie à cette étape de vie. Vous profitez d’une vision précise pour anticiper cette transition avec confiance.
Optimisation fiscale
Nous identifions les mécanismes fiscaux qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous guidant vers des investissements ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou de dons, nos spécialistes aident à maximiser vos rendements nets et de minimiser la ponction fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Planification de succession
Pour organiser votre héritage, Le Patrimoine Bleu vous conseille dans la construction d’une approche qui reflète vos intentions tout en réduisant les frais fiscaux pour vos héritiers. Il peut s’agir de transferts anticipés, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En travaillant sur ce volet, vous assurez la pérennité de votre patrimoine et épargnez du stress à la charge de vos familles le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est d’assurer la protection économique de vos familles et la protection de vos actifs. Le Patrimoine Bleu évalue vos besoins en protection financière et vous élabore des stratégies personnalisées, incluant des produits pour couvrir les aléas de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est mieux protégée et vos patrimoines restent sous protection, pour une sérénité assurée.
Accompagnement juridique et fiscal
La gestion de votre patrimoine est souvent complexes et liées à des contraintes légales et fiscales. Notre équipe vous accompagne et vous aide à naviguer cet domaine souvent complexe, en vous assurant une conformité totale avec la législation. Vous gagnez en sécurité et en tranquillité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
Liens rapides
Nos derniers articles
Nous contacter