Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des effets remarquables, il est indispensable de bien les ajuster à votre situation patrimoniale.
Certaines options, surtout les solutions sociétales, impliquent un important conditions pour être adéquates.
Le rôle d’un expert du patrimoine est de vous accompagner dans cet domaine, et d’déterminer un montage qui pourrait être pertinent adapté à votre situation.
De nombreux dispositifs patrimoniaux sont à présent courants qu’on les utilise sans même avoir d’finalité financier particulier… Quel dommage !
Regardons d’un œil neuf les solutions possibles.
Combien coûte le conseil en optimisation patrimoniale à Tremblay-en-France avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en planification financière fluctue en fonction de la particularité de votre profil et des prestations requises.
Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les tarifs sont définis à l’avance, sans surprise.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les honoraires dépendent en fonction du temps consacré et de la complexité demandée, mais ils sont généralement accessibles par rapport des gains que nos recommandations sont susceptibles de produire.
Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de 50 % du coût.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des tarifs pour l’accompagnement en planification financière.
- Situation basique : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Coût modulable en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Avantage fiscal : Crédit fiscal de moitié des frais sous forme de crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur divers produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Rétrocessions pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont clairement définis et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et analyste du patrimoine, en plus de cela, je sais choisir à coup sûr la bouteille la plus appropriée pour accompagner notre déjeuner.
Je mets en œuvre le panel complet des opportunités relatives à la fiscalité, en matière de droit, et d’investissement à disposition pour les ajuster au millimètre et satisfaire au mieux à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une nouvelle carrière en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir réalisé que le conseil authentique n’est pas un idéal inaccessible.
Mon objectif est d’accompagner tout individu qui en exprimerait la volonté, car la gestion patrimoniale n’est pas le privilège d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, j’apprends le rôle de spécialiste en finances.
Mon objectif est d’apprendre comment vous soutenir efficacement, avec des explications accessibles et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Tremblay-en-France
Bilan patrimonial personnalisé
Nous commençons par établir un diagnostic approfondi de votre patrimoine. Ce bilan englobe vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En examinant votre situation dans sa globalité, Le Patrimoine Bleu permet de visualiser votre structure patrimoniale, à identifier des potentiels non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Basé sur votre situation financière et de vos ambitions, nous élaborons une stratégie d’investissement qui répond à vos besoins. Vous bénéficiez d’un soutien pour choisir des placements en adéquation avec votre appétence pour le risque, que ce soit via investissements financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette stratégie vise à optimiser votre patrimoine de manière efficace et à vous guider paisiblement vers vos objectifs financiers.
Stratégie pour votre retraite
Anticiper votre retraite demande planification et connaissance. Nos conseillers vous accompagnent pour analyser vos projections financières et à structurer des stratégies d’investissement et des options pertinentes pour y parvenir. Grâce à cette planification, vous accumulez un patrimoine qui vous permettra de maintenir votre standard de vie à cette étape de vie. Vous disposez de feuille de route claire pour préparer cette transition avec confiance.
Optimisation fiscale
Notre rôle est d’identifier les mécanismes fiscaux qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous guidant vers des solutions ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos spécialistes aident à maximiser vos rendements nets et de réduire la ponction fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Afin de structurer votre transmission, notre équipe vous conseille dans la création d’une stratégie qui reflète vos intentions tout en minimisant l’imposition pour vos héritiers. Les options incluent des transferts anticipés, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous préservez la stabilité de votre patrimoine et épargnez du stress à la charge de vos proches le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est de protéger la sécurité financière de vos héritiers et la préservation de vos actifs. Le Patrimoine Bleu étudie vos demandes en prévoyance et vous suggère des solutions adaptées, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est en sécurité et vos actifs restent intacts, garantissant votre sérénité.
Accompagnement juridique et fiscal
La gestion de votre patrimoine est souvent ardus et dépendent de des considérations juridiques et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous assiste dans la compréhension cet environnement fréquemment technique, en veillant à une adhésion stricte avec la loi. Vous bénéficiez en stabilité et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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