Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des conséquences remarquables, il est essentiel de bien les ajuster à votre situation patrimoniale.
Diverses options, surtout celles à portée sociale, demandent un nombre élevé de prérequis pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du patrimoine est de vous orienter dans cet domaine, et d’identifier un schéma qui pourrait être pertinent pour votre cas.
Certains dispositifs patrimoniaux sont tellement banalisés qu’on les applique sans forcément avoir de but de gestion patrimoniale particulier… Quel dommage !
Regardons avec attention comment agir.
Quel coût un accompagnement en gestion de patrimoine à Amiens avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en planification financière fluctue en fonction de la particularité de votre situation et des prestations nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Quoi qu’il en soit, les honoraires sont fixés au préalable, en toute transparence.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les frais dépendent en fonction du temps investi et de la complexité demandée, mais ils sont souvent raisonnables au regard des bénéfices que nos conseils vous apporteront.
Et ce n’est pas tout : si des frais sont applicables, vous pouvez profiter d’un retour fiscal de la moitié du montant.
Résumé rapide des coûts des coûts pour le service en planification financière.
- Cas simple : Gratuit (pas de frais).
- Étude de patrimoine : Coût modulable en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : Retour de 50 % des montants si applicable.
- Frais d’entrée sur divers produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont clairement définis et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et analyste du patrimoine, en plus de cela, je suis capable d’identifier à coup sûr quelle est la parfaite pour accompagner notre repas.
Je mobilise le panel complet des opportunités fiscales, en matière de droit, et d’investissement existantes pour les optimiser au millimètre et satisfaire parfaitement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis engagée une reconversion professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un mythe.
Je suis déterminée à accompagner tout client qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je découvre le travail de spécialiste en finances.
Et comment vous accompagner au mieux, avec des explications accessibles et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Amiens
Analyse patrimoniale sur mesure
Notre démarche débute par dresser un bilan détaillé de votre patrimoine. Ce diagnostic analyse vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En analysant votre situation dans sa globalité, Le Patrimoine Bleu permet de visualiser votre organisation patrimoniale, à identifier des potentiels non exploitées, et à explorer des pistes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Selon votre tolérance au risque et de vos attentes, nous concevons une approche patrimoniale qui répond à vos besoins. Vous bénéficiez d’un suivi pour opter pour des placements en adéquation avec votre tolérance au risque, cela inclut investissements financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette solution a pour objectif d’accroître votre patrimoine de manière ciblée et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite nécessite planification et expertise. Nos conseillers vous accompagnent pour évaluer vos besoins futurs et à développer des outils financiers et des placements adaptés pour les atteindre. Grâce à cette démarche, vous construisez un fonds qui vous aidera d’assurer votre standard de vie à cette étape de vie. Vous disposez de stratégie définie pour préparer cette transition avec tranquillité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nous identifions les leviers fiscaux qui visent à réduire votre poids fiscal. En vous accompagnant vers des placements ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos spécialistes vous permettent d’améliorer vos gains nets et de réduire la pression fiscale. Une véritable opportunité pour améliorer vos finances tout en restant conforme à la loi.
Planification de succession
Afin de structurer votre héritage, Le Patrimoine Bleu vous conseille dans la mise en place d’une solution qui respecte vos volontés tout en réduisant les frais fiscaux pour vos héritiers. Les options incluent des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En explorant cet aspect, vous préservez la durabilité de votre héritage et épargnez du stress à la charge de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est de protéger la stabilité économique de vos proches et la préservation de vos actifs. Le Patrimoine Bleu évalue vos besoins en protection financière et vous élabore des solutions adaptées, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. En cas de coup dur, votre famille est mieux protégée et vos avoirs restent sous protection, garantissant votre sérénité.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales peuvent être ardus et liées à des contraintes légales et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous conseille et vous assiste dans la compréhension cet univers fréquemment technique, en veillant à une complète conformité avec la réglementation. Vous gagnez en sécurité et en optimisation dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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