Il existe en effet une multitude d’approches patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des conséquences remarquables, il est essentiel de bien les adapter à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, en particulier les solutions à portée sociale, requièrent un nombre élevé d’exigences pour être appropriées.
Le rôle d’un spécialiste du conseil patrimonial est de vous accompagner dans cet domaine, et d’déterminer un schéma qui pourrait être pertinent dans votre situation.
De nombreux dispositifs patrimoniaux sont à présent courants qu’on les applique sans même avoir d’finalité patrimonial spécifique… Quel dommage !
Explorons ensemble les solutions possibles.
À quel prix s’élève un accompagnement en optimisation patrimoniale à Sarcelles avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du service en optimisation patrimoniale fluctue en fonction de la complexité de votre patrimoine et des options nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Dans tous les cas, les montants sont définis à l’avance, sans coût caché.
Pour un audit patrimonial, le coût sont calculés en fonction du temps investi et de l’expertise requise, mais ils sont habituellement accessibles au regard des bénéfices que nos propositions peuvent générer.
Autre avantage ! si des frais sont applicables, vous pouvez profiter d’un crédit d’impôt de 50 % du coût.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des frais pour l’accompagnement en optimisation patrimoniale.
- Dossier peu complexe : Aucun honoraire (aucun coût).
- Audit patrimonial : Frais ajustés en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Crédit d’impôt : Crédit fiscal de moitié des frais éligibles à un crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont expliqués et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, en plus de cela, je maîtrise l’art d’ choisir sans hésitation quelle sera la plus appropriée pour compléter notre table.
Je mets en œuvre toute la diversité des options fiscales, juridiques, et financières à disposition pour les optimiser au millimètre et satisfaire pleinement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis engagée une reconversion professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un mythe.
Mon objectif est d’accompagner tout individu qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je me forme à le rôle de conseiller financier.
Et comment vous soutenir de la meilleure manière possible, avec des explications accessibles et professionnalisme.
Nos services en conseils patrimoniaux à Sarcelles
Bilan patrimonial personnalisé
Nous commençons par dresser un état des lieux de votre situation patrimoniale. Ce audit englobe vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En étudiant votre situation de manière holistique, notre équipe permet de comprendre votre structure patrimoniale, à identifier des ressources non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre profil d’investisseur et de vos objectifs, nous concevons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous avez accès d’un accompagnement pour opter pour des placements en adéquation avec votre profil financier, que ce soit via investissements financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette stratégie a pour objectif de faire fructifier votre capital de manière ciblée et à vous faire avancer sereinement vers vos buts patrimoniaux.
Planification de la retraite
Anticiper votre retraite requiert anticipation et connaissance. Nos conseillers vous soutient dans déterminer vos besoins futurs et à mettre en place des solutions d’épargne et des approches personnalisées pour construire ce capital. Grâce à cette approche, vous bâtissez progressivement un patrimoine qui vous aidera d’assurer votre standard de vie une fois en retraite. Vous disposez de vision précise pour aborder cette transition avec confiance.
Réduction fiscale
Nous identifions les leviers fiscaux qui peuvent alléger votre imposition. En vous accompagnant vers des placements ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos experts aident à améliorer vos bénéfices réels et de réduire la ponction fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour optimiser vos ressources tout en restant conforme à la loi.
Planification de succession
Afin de structurer votre transmission, nos conseillers vous guide dans la construction d’une stratégie qui reflète vos intentions tout en réduisant les frais fiscaux pour vos proches. Les options incluent des transferts anticipés, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En travaillant sur ce volet, vous préservez la durabilité de votre capital et simplifiez la gestion de vos familles le moment venu.
Protection de la famille et des biens
L’objectif est d’assurer la protection économique de vos proches et la stabilité de vos biens. Notre équipe étudie vos demandes en prévoyance et vous élabore des stratégies personnalisées, incluant des produits pour couvrir les aléas de la vie. En cas de coup dur, votre proche est préservée et vos patrimoines restent à l’abri, garantissant votre sérénité.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine peut être difficiles et impliquent des considérations juridiques et fiscales. Notre équipe vous conseille et vous éclaire sur cet univers souvent complexe, en veillant à une complète conformité avec la loi. Vous gagnez en protection et en tranquillité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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