Il existe en effet une infinité d’optimisations patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des effets remarquables, il est essentiel de bien les ajuster à votre situation patrimoniale.
Certaines options, surtout les solutions sociétales, demandent un nombre élevé d’exigences pour être adéquates.
Le rôle d’un expert du secteur patrimonial est de vous guider dans cet univers, et d’déterminer un dispositif éventuellement pertinent pour votre cas.
De nombreux schémas patrimoniaux sont à présent banalisés qu’on les met en œuvre sans même avoir d’finalité de gestion patrimoniale clair… Et c’est bien dommage !
Explorons d’un œil neuf comment agir.

Quel coût les services en optimisation patrimoniale à Les Sables-d’Olonne avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du conseil en optimisation patrimoniale varie en fonction de la nature de votre profil et des options nécessaires.
Il peut même être nul. Dans tous les cas, les tarifs sont clairement établis, en toute transparence.
Lors d’un audit de votre patrimoine, le coût dépendent en fonction du temps consacré et de l’expertise requise, mais ils sont généralement modérés en comparaison des avantages que nos conseils peuvent générer.
Bonne nouvelle ! si des frais sont applicables, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de la moitié du montant.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des frais pour le service en optimisation patrimoniale.
- Cas simple : Gratuit (pas de frais).
- Étude de patrimoine : Coût modulable en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des frais sous forme de crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Définis à l’avance pour : SCPI, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont clairement définis et fixés dès le départ.



Notre équipe

FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, et, je sais choisir à coup sûr la bouteille la mieux adaptée pour compléter notre table.
Je mobilise l’universalité des opportunités fiscales, en matière de droit, et financières à disposition pour les adapter avec précision et répondre parfaitement à vos ambitions.

AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis engagée une transition professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un mythe.
Mon objectif est de conseiller tout client qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un cercle fermé.

FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je me forme à le travail de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner au mieux, avec pédagogie et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Les Sables-d’Olonne
Bilan patrimonial personnalisé
Nous commençons par dresser un diagnostic approfondi de votre situation patrimoniale. Ce audit englobe vos actifs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En analysant votre situation dans sa globalité, Le Patrimoine Bleu permet d’évaluer votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des opportunités non exploitées, et à proposer des pistes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Selon votre profil d’investisseur et de vos ambitions, nous élaborons une solution d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous avez accès d’un suivi pour sélectionner des investissements en adéquation avec votre appétence pour le risque, qu’il s’agisse de produits financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette stratégie a pour objectif de optimiser votre patrimoine de manière ciblée et à vous faire avancer sereinement vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite requiert préparation et expertise. Notre équipe vous accompagne pour analyser vos objectifs à long terme et à structurer des solutions d’épargne et des placements adaptés pour y parvenir. Grâce à cette démarche, vous accumulez un capital qui vous permettra de préserver votre standard de vie une fois en retraite. Vous avez ainsi une feuille de route claire pour aborder cette transition avec tranquillité.
Réduction fiscale
Nos experts repèrent les mécanismes fiscaux qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous guidant vers des placements ou des options fiscalement intéressantes, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos conseillers aident à optimiser vos bénéfices réels et de réduire la pression fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en restant conforme à la loi.
Planification de succession
Dans le but d’assurer votre succession, nos conseillers vous accompagnent dans la mise en place d’une stratégie qui respecte vos volontés tout en réduisant les frais fiscaux pour vos héritiers. Cela peut inclure des transferts anticipés, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En optimisant cette étape, vous préservez la pérennité de votre héritage et facilitez la tâche de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Ce service vise à garantir la protection économique de vos proches et la protection de vos actifs. Le Patrimoine Bleu évalue vos exigences en assurance et vous suggère des solutions adaptées, incluant des produits pour couvrir les aléas de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est en sécurité et vos avoirs restent sous protection, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
Les choix stratégiques peuvent être complexes et impliquent des contraintes légales et fiscales. Notre équipe vous guide et vous éclaire sur cet domaine parfois obscur, en garantissant une adhésion stricte avec la loi. Vous bénéficiez en protection et en efficacité dans la planification patrimoniale.

La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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