Il existe en effet une infinité d’approches patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des conséquences impressionnants, il est essentiel de bien les adapter à votre profil patrimoniale.
Certaines options, surtout les solutions à dimension sociétale, demandent un grand exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du patrimoine est de vous guider dans cet environnement, et d’déterminer un montage potentiellement pertinent pour votre cas.
Divers dispositifs patrimoniaux sont devenus courants qu’on les applique sans forcément avoir d’finalité patrimonial particulier… Et c’est bien dommage !
Explorons ensemble les solutions possibles.
Combien coûte un accompagnement en optimisation patrimoniale à Conflans-Sainte-Honorine avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du conseil en optimisation patrimoniale dépend en fonction de la particularité de votre situation et des services requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Dans tous les cas, les honoraires sont fixés au préalable, sans surprise.
Pour un audit patrimonial, les frais varient en fonction du temps consacré et de l’niveau d’expertise, mais ils sont souvent modérés au regard des gains que nos conseils sont susceptibles de produire.
Autre avantage ! si des frais sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un retour fiscal de la moitié du montant.
Résumé rapide des coûts des frais pour le conseil en optimisation patrimoniale.
- Situation basique : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Audit patrimonial : Honoraires variables selon le temps passé et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Avantage fiscal : 50 % de remboursement des honoraires éligibles à un crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur divers produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : contrats vie, PER, épargne entreprise.
- Frais continus : Rétrocessions pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
Chaque montant sont clairement définis et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, sans oublier que, je maîtrise l’art d’ identifier avec précision quelle sera la plus appropriée pour sublimer notre table.
J’exploite le panel complet des options fiscales, juridiques, et d’investissement à disposition pour les ajuster avec précision et satisfaire pleinement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une transition professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un mythe.
Mon objectif est de orienter tout individu qui en exprimerait la volonté, car l’accompagnement patrimonial n’est pas réservé à d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je découvre le rôle de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider au mieux, avec clarté et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Conflans-Sainte-Honorine
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre démarche débute par dresser un diagnostic approfondi de votre patrimoine. Ce bilan couvre vos actifs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En étudiant votre situation dans sa globalité, Le Patrimoine Bleu permet de visualiser votre structure patrimoniale, à découvrir des opportunités non exploitées, et à identifier des voies d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Selon votre profil d’investisseur et de vos ambitions, nous concevons une approche patrimoniale qui est adaptée à votre situation. Vous profitez d’un soutien pour choisir des investissements alignés avec votre profil financier, que ce soit via investissements financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette approche a pour objectif d’accroître votre investissement de manière stratégique et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite demande préparation et connaissance. Nos conseillers vous accompagnent pour déterminer vos projections financières et à mettre en place des stratégies d’investissement et des approches personnalisées pour les atteindre. Grâce à cette démarche, vous construisez un fonds qui vous permettra de maintenir votre niveau de vie une fois en retraite. Vous disposez de stratégie définie pour préparer cette étape de vie avec confiance.
Gestion optimisée de la fiscalité
Notre rôle est d’identifier les mécanismes fiscaux qui peuvent alléger votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des solutions ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos experts vous permettent de maximiser vos rendements nets et de réduire la pression fiscale. Une véritable opportunité pour améliorer vos finances tout en respectant la réglementation.
Transmission du patrimoine
Pour organiser votre succession, nos conseillers vous guide dans la création d’une approche qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos bénéficiaires. Il peut s’agir de transferts anticipés, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En explorant cet aspect, vous préservez la pérennité de votre héritage et épargnez du stress à la gestion de vos familles le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
L’objectif est de protéger la stabilité économique de vos proches et la stabilité de vos actifs. Notre équipe analyse vos demandes en assurance et vous suggère des solutions adaptées, comme des assurances pour anticiper les imprévus de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est préservée et vos avoirs restent sous protection, garantissant votre sérénité.
Accompagnement juridique et fiscal
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois difficiles et dépendent de des contraintes légales et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous assiste dans la compréhension cet environnement parfois obscur, en garantissant une complète conformité avec la réglementation. Vous gagnez en stabilité et en tranquillité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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