Il existe en effet une infinité d’approches patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des conséquences impressionnants, il est indispensable de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Certaines options, notamment les solutions à portée sociale, requièrent un important conditions pour être adéquates.
Le rôle d’un spécialiste du conseil patrimonial est de vous guider dans cet environnement, et d’déterminer un schéma qui pourrait être pertinent dans votre situation.
Divers montages patrimoniaux sont tellement banalisés qu’on les applique sans forcément avoir d’objectif financier spécifique… C’est regrettable !
Regardons avec attention quoi faire.
Combien coûte les services en gestion de patrimoine à Le Chesnay-Rocquencourt avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du service en optimisation patrimoniale varie en fonction de la nature de votre patrimoine et des prestations nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Peu importe le contexte, les honoraires sont clairement établis, sans coût caché.
Pour un audit patrimonial, le coût sont calculés en fonction du temps consacré et de l’expertise requise, mais ils sont habituellement accessibles au regard des bénéfices que nos conseils sont susceptibles de produire.
Bonne nouvelle ! en cas de frais, vous pouvez profiter d’un retour fiscal de 50 %.
Voici un résumé des tarifs pour l’accompagnement en optimisation patrimoniale.
- Dossier peu complexe : 0 € (aucun coût).
- Analyse patrimoniale : Coût modulable en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Avantage fiscal : 50 % de remboursement des honoraires sous forme de crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur spécifiques produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, PER, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont clairement définis et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et analyste du patrimoine, sans oublier que, je sais identifier avec précision quelle est la mieux adaptée pour sublimer notre repas.
Je mobilise l’universalité des solutions relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières à disposition pour les ajuster avec minutie et répondre pleinement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une reconversion professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Je tiens à conseiller tout individu qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas réservé à d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le rôle de spécialiste en finances.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider efficacement, avec clarté et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Le Chesnay-Rocquencourt
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre démarche débute par établir un état des lieux de votre patrimoine. Ce diagnostic couvre vos actifs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, notre équipe permet de visualiser votre structure patrimoniale, à identifier des opportunités non exploitées, et à identifier des axes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Basé sur votre situation financière et de vos attentes, nous concevons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous profitez d’un accompagnement pour choisir des produits alignés avec votre profil financier, que ce soit via investissements financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette approche a pour objectif de optimiser votre patrimoine de manière stratégique et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite requiert anticipation et connaissance. Nos conseillers vous aide à évaluer vos besoins futurs et à développer des stratégies d’investissement et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette approche, vous bâtissez progressivement un patrimoine qui garantira d’assurer votre qualité de vie à cette étape de vie. Vous avez ainsi vision précise pour anticiper cette période avec confiance.
Optimisation fiscale
Nos experts repèrent les opportunités fiscales qui permettent d’alléger votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des investissements ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou de dons, nos conseillers aident à maximiser vos rendements nets et de réduire la ponction fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour renforcer votre situation financière tout en respectant la réglementation.
Transmission du patrimoine
Afin de structurer votre héritage, nos conseillers vous guide dans la création d’une approche qui reflète vos intentions tout en réduisant les frais fiscaux pour vos proches. Les options incluent des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En explorant cet aspect, vous préservez la durabilité de votre capital et épargnez du stress à la gestion de vos proches le moment venu.
Protection de la famille et des biens
L’objectif est d’assurer la sécurité financière de vos familles et la préservation de vos actifs. Le Patrimoine Bleu étudie vos exigences en assurance et vous suggère des options pertinentes, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est préservée et vos actifs restent sous protection, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine peut être ardus et dépendent de des contraintes légales et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous aide à naviguer cet domaine fréquemment technique, en garantissant une complète conformité avec la réglementation. Cela vous apporte en protection et en optimisation dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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