Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des effets notables, il est essentiel de bien les adapter à votre profil patrimoniale.
Certaines options, en particulier celles à portée sociale, requièrent un grand exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du patrimoine est de vous orienter dans cet univers, et d’déterminer un dispositif qui pourrait être pertinent adapté à votre situation.
Divers dispositifs patrimoniaux sont tellement banalisés qu’on les applique sans forcément avoir d’objectif de gestion patrimoniale clair… Et c’est bien dommage !
Voyons d’un œil neuf quoi faire.
À quel prix s’élève les services en gestion de patrimoine à Montigny-le-Bretonneux avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du d’accompagnement en gestion de patrimoine dépend en fonction de la nature de votre patrimoine et des services requises.
Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les montants sont définis à l’avance, sans coût caché.
Pour un audit patrimonial, les honoraires dépendent en fonction du temps investi et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement raisonnables par rapport des avantages que nos recommandations sont susceptibles de produire.
Et ce n’est pas tout : en cas de frais, vous pouvez profiter d’un crédit d’impôt de 50 % du coût.
Voici un résumé des tarifs pour le conseil en gestion de patrimoine.
- Cas simple : Gratuit (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Honoraires variables en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des honoraires sous forme de crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur certains produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et analyste du patrimoine, sans oublier que, je sais identifier à coup sûr quelle est la plus appropriée pour accompagner notre déjeuner.
J’exploite toute la diversité des solutions fiscales, en matière de droit, et d’investissement existantes pour les ajuster avec précision et correspondre pleinement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, j’ai entrepris une transition professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir compris que le véritable accompagnement n’est pas un idéal inaccessible.
Je tiens à accompagner tout personne qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, je découvre le rôle de spécialiste en finances.
Mon objectif est d’apprendre comment vous soutenir au mieux, avec clarté et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Montigny-le-Bretonneux
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre démarche débute par établir un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Ce bilan analyse vos actifs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, nos experts vous aide à visualiser votre structure patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à explorer des pistes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre situation financière et de vos attentes, nous concevons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous avez accès d’un suivi pour choisir des placements en adéquation avec votre tolérance au risque, que ce soit via produits financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette approche permet de faire fructifier votre patrimoine de manière ciblée et à vous faire avancer sereinement vers vos objectifs financiers.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite requiert préparation et expertise. Nos conseillers vous aide à déterminer vos besoins futurs et à développer des solutions d’épargne et des placements adaptés pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous construisez un patrimoine qui vous permettra de préserver votre qualité de vie lors de votre retraite. Vous profitez d’une stratégie définie pour anticiper cette transition avec tranquillité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nous identifions les leviers fiscaux qui peuvent alléger votre charge fiscale. En vous guidant vers des placements ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos conseillers vous permettent d’améliorer vos bénéfices réels et de diminuer la charge fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Afin de structurer votre transmission, Le Patrimoine Bleu vous conseille dans la mise en place d’une approche qui reflète vos intentions tout en minimisant l’imposition pour vos proches. Il peut s’agir de donations anticipées, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En optimisant cette étape, vous assurez la durabilité de votre patrimoine et épargnez du stress à la gestion de vos familles le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est de garantir la protection économique de vos familles et la préservation de vos actifs. Le Patrimoine Bleu évalue vos exigences en protection financière et vous propose des solutions adaptées, telles que des garanties pour couvrir les aléas de la vie. En cas de coup dur, votre famille est préservée et vos avoirs restent sous protection, pour une sérénité assurée.
Gestion patrimoniale complète
Les choix stratégiques peuvent être difficiles et impliquent des contraintes légales et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous éclaire sur cet domaine souvent complexe, en vous assurant une adhésion stricte avec la loi. Vous bénéficiez en protection et en tranquillité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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