Il existe en effet une infinité d’optimisations patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des conséquences remarquables, il est essentiel de bien les doser à votre situation patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, en particulier les solutions à dimension sociétale, requièrent un important exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un spécialiste du secteur patrimonial est de vous guider dans cet univers, et d’identifier un dispositif éventuellement pertinent adapté à votre situation.
Certains schémas patrimoniaux sont tellement banalisés qu’on les applique sans même avoir de but patrimonial clair… C’est regrettable !
Explorons d’un œil neuf comment agir.
Quel coût les services en optimisation patrimoniale à Poissy avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du conseil en planification financière varie en fonction de la complexité de votre patrimoine et des services nécessaires.
Il peut même être nul. Quoi qu’il en soit, les honoraires sont définis à l’avance, sans surprise.
Pour un audit patrimonial, les frais dépendent en fonction du travail nécessaire et de l’expertise requise, mais ils sont habituellement raisonnables en comparaison des bénéfices que nos propositions vous apporteront.
Bonne nouvelle ! si des frais sont applicables, vous pouvez profiter d’un retour fiscal de la moitié du montant.
Voici un résumé des coûts pour l’accompagnement en planification financière.
- Cas simple : 0 € (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Avantage fiscal : Retour de 50 % des honoraires sous forme de crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur divers produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Rétrocessions pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont clairement définis et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, en plus de cela, je suis capable d’identifier à coup sûr quelle est la plus appropriée pour compléter notre déjeuner.
Je mets en œuvre le panel complet des opportunités relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières à disposition pour les ajuster au millimètre et répondre parfaitement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis engagée une nouvelle carrière en tant que conseillère patrimoniale, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à accompagner tout personne qui en exprimerait la volonté, car la gestion patrimoniale n’est pas l’apanage d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, j’apprends le métier de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider au mieux, avec des explications accessibles et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Poissy
Diagnostic détaillé du patrimoine
La première étape consiste à dresser un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Ce diagnostic analyse vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En étudiant votre situation dans sa globalité, Le Patrimoine Bleu permet de visualiser votre organisation patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à explorer des voies d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre profil d’investisseur et de vos attentes, nous élaborons une approche patrimoniale qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un accompagnement pour sélectionner des investissements alignés avec votre tolérance au risque, qu’il s’agisse de produits financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette approche a pour objectif de faire fructifier votre patrimoine de manière stratégique et à faciliter votre progression vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Anticiper votre retraite requiert préparation et expertise. Le Patrimoine Bleu vous aide à évaluer vos besoins futurs et à mettre en place des outils financiers et des options pertinentes pour les atteindre. Grâce à cette approche, vous accumulez un fonds qui vous aidera de maintenir votre standard de vie lors de votre retraite. Vous avez ainsi une feuille de route claire pour aborder cette transition avec confiance.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nos experts repèrent les opportunités fiscales qui peuvent alléger votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des placements ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos spécialistes vous permettent de maximiser vos rendements nets et de diminuer la ponction fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour améliorer vos finances tout en respectant la réglementation.
Organisation successorale
Pour organiser votre transmission, nos conseillers vous conseille dans la mise en place d’une approche qui reflète vos intentions tout en réduisant les frais fiscaux pour vos bénéficiaires. Il peut s’agir de donations anticipées, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En explorant cet aspect, vous garantissez la pérennité de votre patrimoine et épargnez du stress à la gestion de vos familles le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Notre mission est d’assurer la stabilité économique de vos héritiers et la protection de vos avoirs. Nos conseillers analyse vos exigences en prévoyance et vous suggère des solutions adaptées, telles que des garanties pour anticiper les imprévus de la vie. Face aux imprévus, votre famille est préservée et vos avoirs restent intacts, garantissant votre sérénité.
Accompagnement juridique et fiscal
Les décisions patrimoniales peuvent être ardus et dépendent de des contraintes légales et fiscales. Nos experts vous conseille et vous aide à naviguer cet univers parfois obscur, en vous assurant une conformité totale avec la législation. Cela vous apporte en stabilité et en optimisation dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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