Il existe en effet une multitude d’approches patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des conséquences notables, il est essentiel de bien les doser à votre situation patrimoniale.
Certaines options, surtout celles à portée sociale, impliquent un grand prérequis pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du secteur patrimonial est de vous guider dans cet domaine, et d’identifier un dispositif potentiellement pertinent pour votre cas.
De nombreux dispositifs patrimoniaux sont devenus banalisés qu’on les utilise sans même avoir d’but financier spécifique… Quel dommage !
Explorons ensemble comment agir.
Combien coûte un accompagnement en gestion de patrimoine à Montélimar avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du d’accompagnement en optimisation patrimoniale dépend en fonction de la nature de votre situation et des prestations demandées.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Peu importe le contexte, les honoraires sont définis à l’avance, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, le coût dépendent en fonction du temps investi et de l’expertise requise, mais ils sont généralement accessibles au regard des gains que nos propositions peuvent générer.
Bonne nouvelle ! en cas de frais, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de 50 % du coût.
Voici un résumé des tarifs pour le service en optimisation patrimoniale.
- Dossier peu complexe : 0 € (aucun coût).
- Étude de patrimoine : Honoraires variables en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Avantage fiscal : Retour de 50 % des montants si applicable.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont transparents et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et conseiller juridique du patrimoine, en plus de cela, je maîtrise l’art d’ choisir sans hésitation quelle est la plus appropriée pour accompagner notre repas.
Je mets en œuvre l’universalité des solutions fiscales, juridiques, et financières existantes pour les optimiser avec minutie et répondre au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, j’ai entrepris une nouvelle carrière en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir découvert que le véritable accompagnement n’est pas un concept illusoire.
Je tiens à orienter tout personne qui le souhaite, car la gestion patrimoniale n’est pas l’apanage d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le rôle de spécialiste en finances.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider de la meilleure manière possible, avec clarté et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Montélimar
Bilan patrimonial personnalisé
Nous commençons par établir un diagnostic approfondi de votre ensemble d’actifs. Ce audit couvre vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En examinant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu vous aide à comprendre votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des potentiels non exploitées, et à explorer des voies d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Basé sur votre situation financière et de vos objectifs, nous créons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous profitez d’un suivi pour sélectionner des placements compatibles avec votre tolérance au risque, cela inclut produits financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette approche vise à accroître votre capital de manière ciblée et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Préparation financière pour la retraite
Construire votre avenir à la retraite requiert préparation et connaissance. Notre équipe vous accompagne pour analyser vos besoins futurs et à structurer des outils financiers et des placements adaptés pour y parvenir. Grâce à cette planification, vous construisez un capital qui vous permettra de maintenir votre niveau de vie à cette étape de vie. Vous disposez de vision précise pour aborder cette étape de vie avec confiance.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nous identifions les opportunités fiscales qui permettent d’alléger votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des placements ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos conseillers vous permettent de améliorer vos gains nets et de diminuer la pression fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en restant conforme à la loi.
Transmission du patrimoine
Afin de structurer votre succession, notre équipe vous accompagne dans la création d’une approche qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos héritiers. Cela peut inclure des transferts anticipés, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En travaillant sur ce volet, vous assurez la pérennité de votre héritage et simplifiez la tâche de vos familles le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Notre mission est de garantir la protection économique de vos héritiers et la préservation de vos biens. Le Patrimoine Bleu étudie vos exigences en prévoyance et vous propose des solutions adaptées, incluant des produits pour anticiper les imprévus de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est mieux protégée et vos patrimoines restent à l’abri, pour une sérénité assurée.
Gestion patrimoniale complète
La gestion de votre patrimoine sont souvent complexes et dépendent de des considérations juridiques et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous conseille et vous aide à naviguer cet environnement souvent complexe, en garantissant une complète conformité avec la législation. Vous bénéficiez en protection et en tranquillité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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