Il existe en effet une infinité d’optimisations patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des effets notables, il est indispensable de bien les ajuster à votre situation patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, surtout celles à dimension sociétale, demandent un nombre élevé de conditions pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous accompagner dans cet environnement, et d’identifier un schéma éventuellement pertinent dans votre situation.
De nombreux schémas patrimoniaux sont tellement récurrents qu’on les applique sans forcément avoir d’objectif de gestion patrimoniale spécifique… Et c’est bien dommage !
Voyons avec attention quoi faire.
Combien coûte un accompagnement en gestion de patrimoine à Châteauroux avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en optimisation patrimoniale fluctue en fonction de la particularité de votre situation et des options nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Quoi qu’il en soit, les tarifs sont définis à l’avance, sans surprise.
Pour un audit patrimonial, les honoraires dépendent en fonction du temps consacré et de l’expertise requise, mais ils sont souvent raisonnables en comparaison des bénéfices que nos propositions sont susceptibles de produire.
Bonne nouvelle ! si des frais sont applicables, vous pouvez obtenir d’un avantage fiscal de 50 % du coût.
Voici un résumé des frais pour le conseil en optimisation patrimoniale.
- Situation basique : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Honoraires variables en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Avantage fiscal : 50 % de remboursement des frais si applicable.
- Frais d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Définis à l’avance pour : SCPI, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Rétrocessions pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont expliqués et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, sans oublier que, je suis capable de choisir à coup sûr quelle est la parfaite pour sublimer notre déjeuner.
Je mets en œuvre toute la diversité des solutions relatives à la fiscalité, juridiques, et financières existantes pour les adapter au millimètre et correspondre pleinement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une nouvelle carrière en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un concept illusoire.
Je suis déterminée à conseiller tout client qui en exprimerait la volonté, car l’accompagnement patrimonial n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, j’apprends le métier de consultant financier.
Et comment vous accompagner au mieux, avec pédagogie et professionnalisme.
Nos services en conseils patrimoniaux à Châteauroux
Diagnostic détaillé du patrimoine
La première étape consiste à établir un état des lieux de votre ensemble d’actifs. Ce diagnostic couvre vos actifs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En analysant votre situation dans sa globalité, Le Patrimoine Bleu vous aide à comprendre votre structure patrimoniale, à découvrir des potentiels non exploitées, et à identifier des voies d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Basé sur votre tolérance au risque et de vos ambitions, nous élaborons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous profitez d’un accompagnement pour choisir des produits compatibles avec votre appétence pour le risque, cela inclut produits financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette approche a pour objectif de faire fructifier votre patrimoine de manière ciblée et à vous faire avancer sereinement vers vos ambitions économiques.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite demande anticipation et savoir-faire. Notre équipe vous soutient dans évaluer vos objectifs à long terme et à développer des stratégies d’investissement et des approches personnalisées pour construire ce capital. Grâce à cette démarche, vous accumulez un patrimoine qui garantira de préserver votre niveau de vie à cette étape de vie. Vous profitez d’une stratégie définie pour aborder cette période avec tranquillité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Notre rôle est d’identifier les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre imposition. En vous orientant vers des placements ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos spécialistes aident à améliorer vos rendements nets et de minimiser la pression fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Organisation successorale
Afin de structurer votre héritage, Le Patrimoine Bleu vous conseille dans la création d’une approche qui honore vos choix tout en minimisant l’imposition pour vos bénéficiaires. Cela peut inclure des donations anticipées, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En optimisant cette étape, vous assurez la pérennité de votre héritage et simplifiez la charge de vos familles le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Notre mission est de assurer la stabilité économique de vos proches et la stabilité de vos avoirs. Notre équipe étudie vos exigences en assurance et vous élabore des options pertinentes, incluant des produits pour couvrir les aléas de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est préservée et vos patrimoines restent sous protection, pour une sérénité assurée.
Gestion patrimoniale complète
La gestion de votre patrimoine sont souvent ardus et impliquent des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous conseille et vous éclaire sur cet domaine parfois obscur, en veillant à une adhésion stricte avec la législation. Vous gagnez en sécurité et en efficacité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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