Il existe en effet une infinité d’approches patrimoniales. Même si toutes puissent avoir des effets remarquables, il est indispensable de bien les adapter à votre réalité patrimoniale.
Diverses options, en particulier celles à dimension sociétale, impliquent un important prérequis pour être appropriées.
Le rôle d’un expert du patrimoine est de vous guider dans cet domaine, et d’déterminer un schéma qui pourrait être pertinent adapté à votre situation.
Certains schémas patrimoniaux sont à présent récurrents qu’on les met en œuvre sans forcément avoir d’but financier particulier… C’est regrettable !
Regardons avec attention quoi faire.
Quel coût le conseil en gestion de patrimoine à Saint-Priest avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du service en optimisation patrimoniale fluctue en fonction de la nature de votre patrimoine et des services nécessaires.
Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les honoraires sont clairement établis, sans coût caché.
Pour un audit patrimonial, le coût varient en fonction du temps investi et de l’expertise requise, mais ils sont souvent modérés par rapport des avantages que nos propositions sont susceptibles de produire.
Et ce n’est pas tout : si des frais sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un retour fiscal de 50 %.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des tarifs pour le conseil en optimisation patrimoniale.
- Dossier peu complexe : Aucun honoraire (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Frais ajustés en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Avantage fiscal : Retour de 50 % des montants éligibles à un crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Définis à l’avance pour : SCPI, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Chaque montant sont clairement définis et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et conseiller juridique du patrimoine, sans oublier que, je suis capable de repérer sans hésitation quelle est la plus appropriée pour sublimer notre déjeuner.
Je mobilise toute la diversité des options relatives à la fiscalité, juridiques, et financières disponibles pour les adapter avec précision et correspondre parfaitement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une reconversion professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir découvert que le vrai conseil n’est pas un mythe.
Je tiens à conseiller tout individu qui en exprimerait la volonté, car le conseil en patrimoine n’est pas réservé à d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, j’apprends le métier de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous soutenir au mieux, avec pédagogie et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Saint-Priest
Analyse patrimoniale sur mesure
Nous commençons par dresser un état des lieux de votre patrimoine. Ce diagnostic analyse vos avoirs financiers, immobiliers, et professionnels. En analysant votre situation dans sa globalité, notre équipe permet de évaluer votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des opportunités non exploitées, et à identifier des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Basé sur votre profil d’investisseur et de vos attentes, nous élaborons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous bénéficiez d’un accompagnement pour choisir des produits alignés avec votre tolérance au risque, que ce soit via investissements financiers, immobilier, ou placements variés. Cette stratégie permet de faire fructifier votre patrimoine de manière ciblée et à vous faire avancer sereinement vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite nécessite anticipation et expertise. Le Patrimoine Bleu vous aide à déterminer vos objectifs à long terme et à mettre en place des solutions d’épargne et des options pertinentes pour y parvenir. Grâce à cette approche, vous accumulez un capital qui vous permettra de assurer votre qualité de vie à cette étape de vie. Vous profitez d’une stratégie définie pour préparer cette période avec confiance.
Réduction fiscale
Nous identifions les opportunités fiscales qui permettent d’alléger votre charge fiscale. En vous guidant vers des placements ou des options fiscalement intéressantes, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos conseillers vous permettent de optimiser vos rendements nets et de minimiser la pression fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Transmission du patrimoine
Pour organiser votre héritage, nos conseillers vous conseille dans la création d’une stratégie qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos bénéficiaires. Cela peut inclure des transferts anticipés, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En optimisant cette étape, vous assurez la stabilité de votre patrimoine et épargnez du stress à la gestion de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est de assurer la sécurité financière de vos proches et la protection de vos actifs. Nos conseillers évalue vos besoins en prévoyance et vous élabore des stratégies personnalisées, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est mieux protégée et vos actifs restent à l’abri, garantissant votre sérénité.
Accompagnement juridique et fiscal
Les choix stratégiques sont souvent ardus et impliquent des contraintes légales et fiscales. Notre équipe vous conseille et vous aide à naviguer cet environnement parfois obscur, en garantissant une conformité totale avec la réglementation. Vous gagnez en protection et en efficacité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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