Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des résultats notables, il est indispensable de bien les adapter à votre profil patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, en particulier celles à portée sociale, impliquent un nombre élevé de conditions pour être pertinentes.
Le rôle d’un spécialiste du conseil patrimonial est de vous accompagner dans cet domaine, et d’déterminer un schéma potentiellement pertinent pour votre cas.
Divers schémas patrimoniaux sont tellement courants qu’on les utilise sans forcément avoir de but financier clair… Et c’est bien dommage !
Regardons d’un œil neuf quoi faire.
Combien coûte un accompagnement en optimisation patrimoniale à Tourcoing avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du d’accompagnement en optimisation patrimoniale varie en fonction de la nature de votre patrimoine et des services requises.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Peu importe le contexte, les tarifs sont fixés au préalable, en toute transparence.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, le coût sont calculés en fonction du temps consacré et de la complexité demandée, mais ils sont généralement modérés par rapport des avantages que nos recommandations sont susceptibles de produire.
Autre avantage ! si vous avez des frais, vous pouvez profiter d’un crédit d’impôt de 50 %.
Résumé rapide des coûts des tarifs pour le service en optimisation patrimoniale.
- Dossier peu complexe : Aucun honoraire (aucun coût).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Avantage fiscal : 50 % de remboursement des frais sous forme de crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Définis à l’avance pour : SCPI, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont clairement définis et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et analyste du patrimoine, et, je sais repérer sans hésitation la bouteille la plus appropriée pour compléter notre repas.
Je mets en œuvre le panel complet des opportunités fiscales, en matière de droit, et d’investissement existantes pour les adapter avec précision et répondre parfaitement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis engagée une reconversion professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir découvert que le vrai conseil n’est pas un mythe.
Je tiens à orienter tout personne qui en exprimerait la volonté, car l’accompagnement patrimonial n’est pas l’apanage d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, je me forme à le métier de conseiller financier.
Et comment vous soutenir de la meilleure manière possible, avec clarté et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Tourcoing
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à dresser un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce bilan couvre vos actifs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En analysant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu vous aide à comprendre votre structure patrimoniale, à identifier des ressources non exploitées, et à identifier des voies d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Basé sur votre profil d’investisseur et de vos objectifs, nous concevons une approche patrimoniale qui est adaptée à votre situation. Vous profitez d’un soutien pour opter pour des investissements alignés avec votre tolérance au risque, cela inclut investissements financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette solution vise à accroître votre patrimoine de manière stratégique et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite demande planification et expertise. Le Patrimoine Bleu vous aide à analyser vos projections financières et à structurer des outils financiers et des placements adaptés pour les atteindre. Grâce à cette planification, vous construisez un fonds qui garantira d’assurer votre standard de vie lors de votre retraite. Vous profitez d’une vision précise pour préparer cette période avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Nous identifions les leviers fiscaux qui permettent d’alléger votre imposition. En vous accompagnant vers des placements ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou de dons, nos spécialistes aident à améliorer vos gains nets et de minimiser la ponction fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en respectant la réglementation.
Transmission du patrimoine
Afin de structurer votre succession, Le Patrimoine Bleu vous conseille dans la construction d’une solution qui respecte vos volontés tout en minimisant l’imposition pour vos bénéficiaires. Cela peut inclure des donations anticipées, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En travaillant sur ce volet, vous assurez la stabilité de votre héritage et simplifiez la tâche de vos familles le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Notre mission est de protéger la sécurité financière de vos familles et la stabilité de vos biens. Notre équipe étudie vos demandes en prévoyance et vous suggère des options pertinentes, incluant des produits pour anticiper les imprévus de la vie. En cas de coup dur, votre entourage est en sécurité et vos patrimoines restent sous protection, pour une sérénité assurée.
Gestion patrimoniale complète
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois ardus et liées à des questions de droit et fiscalité. Notre équipe vous conseille et vous éclaire sur cet domaine parfois obscur, en veillant à une adhésion stricte avec la législation. Vous bénéficiez en stabilité et en tranquillité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
Liens rapides
Nos derniers articles
Fiscalité de l’assurance-vie luxembourgeoise pour les Français
7 avantages stratégiques de l’assurance-vie luxembourgeoise
Stratégies d’investissement en assurance-vie luxembourgeoise
Assurance-vie luxembourgeoise & Transmission de patrimoine : Avantageux ?
Précautions à prendre avant d’investir en Private Equity
Nous contacter