Il existe en effet une infinité d’approches patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des conséquences impressionnants, il est essentiel de bien les ajuster à votre profil patrimoniale.
Certaines options, en particulier celles sociétales, impliquent un grand conditions pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous accompagner dans cet environnement, et d’déterminer un dispositif potentiellement pertinent pour votre cas.
Divers dispositifs patrimoniaux sont tellement banalisés qu’on les utilise sans forcément avoir d’objectif financier spécifique… Quel dommage !
Explorons avec attention quoi faire.
Combien coûte un accompagnement en gestion de patrimoine à Argenteuil avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du service en planification financière fluctue en fonction de la nature de votre situation et des prestations nécessaires.
Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les honoraires sont définis à l’avance, sans coût caché.
Pour un audit patrimonial, les frais varient en fonction du travail nécessaire et de la complexité demandée, mais ils sont habituellement accessibles en comparaison des avantages que nos conseils vous apporteront.
Autre avantage ! si des frais sont applicables, vous pouvez profiter d’un crédit d’impôt de 50 %.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des tarifs pour l’accompagnement en planification financière.
- Cas simple : Aucun honoraire (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Avantage fiscal : Crédit fiscal de moitié des montants si applicable.
- Frais d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont transparents et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et conseiller juridique du patrimoine, et, je maîtrise l’art d’ repérer à coup sûr quelle est la plus appropriée pour accompagner notre repas.
J’exploite toute la diversité des options fiscales, juridiques, et d’investissement existantes pour les adapter au millimètre et correspondre au mieux à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis lancée une reconversion professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un mythe.
Je suis déterminée à accompagner tout individu qui en exprimerait la volonté, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, je découvre le rôle de spécialiste en finances.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner au mieux, avec clarté et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Argenteuil
Diagnostic détaillé du patrimoine
Nous commençons par réaliser un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce audit englobe vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, Le Patrimoine Bleu vous aide à évaluer votre organisation patrimoniale, à découvrir des opportunités non exploitées, et à identifier des pistes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Selon votre tolérance au risque et de vos ambitions, nous concevons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous avez accès d’un suivi pour choisir des placements compatibles avec votre appétence pour le risque, qu’il s’agisse de investissements financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette approche vise à optimiser votre investissement de manière stratégique et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Préparer votre retraite nécessite anticipation et savoir-faire. Le Patrimoine Bleu vous soutient dans déterminer vos objectifs à long terme et à mettre en place des outils financiers et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette démarche, vous construisez un fonds qui vous permettra de préserver votre niveau de vie lors de votre retraite. Vous avez ainsi stratégie définie pour anticiper cette transition avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Nos experts repèrent les mécanismes fiscaux qui permettent d’alléger votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des placements ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos conseillers aident à améliorer vos bénéfices réels et de diminuer la charge fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en respectant la réglementation.
Organisation successorale
Afin de structurer votre transmission, notre équipe vous guide dans la création d’une approche qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos héritiers. Les options incluent des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En optimisant cette étape, vous préservez la durabilité de votre héritage et épargnez du stress à la tâche de vos proches le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Notre mission est de protéger la stabilité économique de vos héritiers et la stabilité de vos avoirs. Le Patrimoine Bleu évalue vos exigences en assurance et vous élabore des options pertinentes, comme des assurances pour anticiper les imprévus de la vie. En cas de coup dur, votre entourage est préservée et vos avoirs restent à l’abri, pour une sérénité assurée.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine est souvent difficiles et liées à des contraintes légales et fiscales. Nos experts vous guide et vous aide à naviguer cet domaine fréquemment technique, en veillant à une complète conformité avec la législation. Cela vous apporte en sécurité et en optimisation dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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