Gestion de patrimoine Côte-d'Or - Cabinet Indépendant

Quel est le prix pour un conseil en gestion patrimoniale avec Le Patrimoine Bleu en Côte-d’Or ?

Le coût du service d’accompagnement en gestion de patrimoine dépend en fonction de la complexité de votre profil financier et des services requis. Aucun frais ne s’applique pour les situations les plus simples. Dans tous les cas, le coût des services est défini à l’avance, sans coût inattendu.

Pour un audit patrimonial, par exemple, le coût est calculé en fonction du temps consacré et du savoir-faire nécessaire, mais ils sont souvent modérés en comparaison aux avantages que nos conseils peuvent générer. De plus, autre bonne nouvelle : si des coûts sont facturés, vous pouvez bénéficier d’un avantage fiscal de 50 %.

Synthèse des coûts pour un service de consultation en gestion de patrimoine dans le département Côte-d’Or :

Cas basique : gratuit (sans frais).
Analyse de patrimoine : Frais adaptés selon le temps passé et les compétences demandées (précisés à l’avance).
Réduction fiscale : 50 % de remboursement des honoraires sous forme de réduction d’impôt si applicable.
Frais d’entrée sur des produits financiers
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, assurance, et mutuelle.
- Ajustables pour : contrats d’assurance-vie, PER, épargne entreprise.
Paiement récurrent : Commissions sur encours pour les placements demandant un monitoring continu (assurance-vie, placements financiers, entre autres).

Les coûts sont clairs et fixés avant toute action.

L’ensemble de nos services en gestion patrimoniale en Côte-d’Or

Planification de la retraite

La retraite représente un moment de tranquillité, sans stress. Nous créons des solutions personnalisées pour sécuriser des ressources financières constantes et élevées tout au long de cette période de retraite. Avec vous, nous élaborerons un programme qui vous permettra de profiter pleinement de cette nouvelle étape, en toute sécurité financière.

Planification successorale

Transmettre votre patrimoine comme vous le souhaitez est notre priorité. Nous vous aidons pour organiser le partage de votre patrimoine de manière à minimiser le plus possible les impôts et frais, afin que les bénéficiaires puissent bénéficier au mieux de ce que vous leur léguez. Nous veillons que vos intentions soient respectées tout en préservant une optimisation fiscale.

Optimisation fiscale

Votre patrimoine doit être optimisé pour vous permettre de profiter au maximum de vos revenus. Nous analysons en détail votre profil financier pour mettre en place des solutions de réduction d’impôt, actuellement que dans le futur. Notre mission est de vous assurer la sauvegarde et à faire croître votre capital net en réduisant le plus possible le fardeau fiscal.

Analyse des placements

Votre capital devrait s’adapter avec les marchés et vos circonstances personnelles. Nous révisons fréquemment vos investissements pour les ajuster en fonction des évolutions du marché et des modifications de votre situation, afin de vous permettre de toujours être sur la bonne voie pour réaliser vos ambitions financières.

Plans d’investissement

Nous ne prônons pas aux réponses préconçues. Tous nos clients ont une tolérance au risque et des attentes définies. Nous trouvons les opportunités les plus adaptées à votre situation pour maximiser vos rendements tout en limitant les pertes. Grâce à une analyse approfondie du secteur financier, nous nous assurons que vos actifs soient cohérents avec votre stratégie de croissance durable.

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Quelles sont nos certifications et compétences en gestion de patrimoine ?

Vous serez pris en charge par notre équipe dédiée.

Fabrice Collet, expert en gestion de patrimoine actif dans ce domaine depuis 2019, après plusieurs années d’auto-formation et d’expérience personnelle dans les placements. Ce parcours autodidacte, complété par un Master spécialisé en Droit et Patrimoine, lui a permis d’acquérir une maîtrise approfondie des stratégies de gestion de patrimoine appropriées à chaque profil, que ce soit dans l’Hexagone ou à l’international.

Aude M. a suivi un chemin captivant. Athlète de haut niveau dans le passé, elle a choisi de se spécialiser dans les investissements immobiliers et financiers après s’être auto-formée, face à des propositions de conseil souvent peu adaptées. Son arrivée parmi nous a eu lieu naturellement autour d’idéaux partagés : la transparence, la qualité et l’indépendance des conseils que nous offrons à nos clients.

Flavien M., notre benjamin, amène une perspective fraîche et une compétence aiguisée grâce à ses études en économie et finance. Détenteur d’une licence en économie et poursuit actuellement un Master dans le Master 261 à Paris-Dauphine en Gestion de Patrimoine. Il possède également une certification par l’AMF depuis cette année, assurant une bonne connaissance des régulations du marché financier.

Quel est le processus d’un mandat pour la gestion de patrimoine?

Nous débutons systématiquement par un entretien détaillé pour mieux cerner votre situation, vos objectifs et votre aversion au risque. Cela nous permet d’établir un profil sur mesure. Ensuite, nous passons par des questionnaires pour affiner cette analyse. Notre méthode consiste à multiplier les investissements en fonction de ce profil personnalisé, en combinant des actifs avec un risque plus important (comme les actions) avec des investissements plus sûrs (comme les obligations ou l’immobilier) pour sécuriser et développer votre capital de manière diversifiée.

Nous vous proposons des réunions régulières, avec une fréquence minimale de trois mois, mais toujours adaptées à vos attentes. Vous aurez un contact direct avec votre conseiller, sans autre interlocuteur. Nous utilisons également des solutions numériques pour vous informer en temps instantané de la performance de votre portefeuille, pour que vous ayez toujours une vue d’ensemble.

Notre objectif est de vous soutenir pour atteindre vos objectifs financiers à long terme, que ce soit pour anticiper votre retraite, de transmettre votre patrimoine ou de soutenir d’autres projets personnels. Nous adaptons continuellement nos stratégies pour traverser les périodes de crise ou les moments de forte volatilité, en ajustant les investissements selon les tendances économiques, tout en protégeant votre capital.

Nous avons foi d’une transparence absolue. Chaque décision d’investissement est clarifiée de manière transparente et facile à comprendre, et nous vous envoyons des analyses périodiques sur les résultats des investissements. Nous sommes également transparents sur les coûts et les éventuels conflits d’intérêts, pour que vous soyez en mesure de prendre vos décisions en toute tranquillité.

Patrimoine Bleu : Consultant en gestion de patrimoine en Côte-d’Or

Le Patrimoine Bleu est une entreprise française dédiée à l’accompagnement personnalisé dans la gestion de leur patrimoine financier. Notre expertise et notre engagement, nous mettons à votre disposition des stratégies adaptées, qui correspondent à vos attentes et objectifs.

Nos professionnels d’experts expérimentés œuvre main dans la main avec vous pour mettre en place des plans financiers fiables et performants, tout en conservant une flexibilité pour s’adapter à vos besoins changeants. Que vous cherchiez à planifier votre retraite, optimiser votre fiscalité ou mettre en place une stratégie successorale, nous sommes là pour vous offrir des recommandations pertinentes et un suivi régulier.

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