Gestion de patrimoine Calvados - Cabinet indépendant

Quel est le prix pour de l’accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Calvados ?

Les tarifs du conseil en gestion de patrimoine fluctue en fonction du niveau de complexité de votre situation et des prestations demandées. Il peut même être nul pour les cas les plus faciles. Dans toutes les situations, les frais sont définis à l’avance, sans frais cachés.

Pour une analyse de patrimoine, par exemple, les honoraires sont calculés en fonction du temps nécessaire et du savoir-faire nécessaire, mais ce coût reste modéré par rapport aux bénéfices que nos conseils pourront générer. De plus, autre bonne nouvelle : si des frais sont exigés, vous profiterez d’un rabais fiscal de 50 %.

Résumé des tarifs pour un service de consultation en gestion de patrimoine en Calvados :

Dossier peu complexe : 0 € (aucun honoraire).
Analyse de patrimoine : Honoraires adaptés selon la durée et les compétences demandées (définis à l’avance).
Crédit d’impôt : moitié de récupération des frais sous forme de réduction d’impôt si applicable.
Frais d’entrée sur certains produits d’investissement
- Forfaitaires pour : SCPI, Fonds fonciers, montages Girardin Industriel, assurance, et prévoyance.
- Ajustables pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
Rémunération récurrente : Commissions sur encours pour les instruments financiers nécessitant un monitoring continu (contrats d’assurance-vie, placements financiers, et autres).

Tous les frais sont transparents et précisés avant toute action.

L’ensemble de nos services en gestion de patrimoine en Calvados.

Préparation à la retraite

La retraite doit être synonyme de tranquillité, sans souci. Nous mettons en place des stratégies adaptées pour garantir des revenus stables et adéquats pendant toute cette période de retraite. Avec vous, nous construirons un programme qui vous offrira de tirer le meilleur parti de cette nouvelle phase de vie, en toute tranquillité financière.

Organisation de succession

Passer vos biens selon vos souhaits est une priorité. Nous vous aidons pour organiser la distribution de votre patrimoine de manière à réduire au maximum la fiscalité, afin que les bénéficiaires puissent recevoir le maximum de ce que vous leur léguez. Nous veillons que vos volontés soient honorées tout en préservant l’efficacité fiscale.

Planification fiscale

Vos actifs nécessitent une optimisation pour vous permettre de profiter au maximum de vos gains. Nous étudions avec précision votre profil financier pour élaborer des plans de diminution de la fiscalité, à court terme, que pour les années à venir. Notre mission est de vous assurer la sauvegarde et à développer votre patrimoine net en diminuant au maximum le fardeau fiscal.

Révision des investissements

Vos investissements doit évoluer avec les marchés et vos circonstances personnelles. Nous analysons régulièrement vos placements pour les adapter en fonction des tendances actuelles et des évolutions personnelles, afin de vous permettre de maintenir le cap pour atteindre vos buts économiques.

Plans d’investissement

Nous ne croyons pas aux approches standardisées. Chacun de nos clients a une tolérance au risque et des attentes définies. Nous recherchons les opportunités les plus pertinentes à votre profil pour optimiser vos gains tout en réduisant les risques. Par une étude approfondie du marché, nous faisons en sorte que vos actifs soient alignés avec vos ambitions de croissance à long terme.

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Quels sont nos atouts professionnels ?

Vous serez accompagné par notre super équipe.

Fabrice Collet, conseiller en gestion de patrimoine actif dans ce domaine depuis 2019, après de nombreuses années de formation autodidacte et d’expériences personnelles dans les investissements. Son parcours en autodidacte, enrichi par un Master en Droit et Ingénierie du Patrimoine, lui a donné une connaissance approfondie des solutions patrimoniales appropriées à chaque profil, que ce soit en France ou à l’étranger.

Aude Moreau a également un parcours passionnant. Ancienne sportive de haut niveau, elle a choisi de se spécialiser dans les investissements immobiliers et financiers après une formation autodidacte, face à des offres de conseil souvent inadaptées. Son intégration dans l’équipe s’est faite naturellement autour d’idéaux partagés : la transparence, la pertinence et l’indépendance des recommandations que nous délivrons à notre clientèle.

Flavien Matifas, le plus jeune de notre équipe, amène une perspective fraîche et une connaissance approfondie grâce à sa formation universitaire en sciences économiques et financières. Diplômé d’une licence en économie et poursuit actuellement un Master en Master 261 à Dauphine en gestion de patrimoine financier. Il possède également une certification par l’organisme régulateur des marchés financiers depuis cette année, assurant une bonne connaissance des régulations du domaine financier.

Quel est le processus d’un mandat en gestion de patrimoine ?

Nous entamons chaque collaboration par une analyse complète pour identifier précisément votre situation actuelle, vos objectifs et votre tolérance au risque. Cela nous offre la possibilité d’élaborer un profil sur mesure. Ensuite, nous utilisons des questionnaires pour approfondir cette compréhension. Notre stratégie consiste à répartir les placements en fonction de cette évaluation, en combinant des actifs avec un risque plus important (comme les parts d’entreprise) avec des actifs plus sécurisés (comme les bons du Trésor ou les biens immobiliers) pour sécuriser et développer vos actifs de manière équilibrée.

Nous vous proposons des rendez-vous périodiques, trimestrielles au minimum, mais toujours ajustés à vos besoins. Vous aurez un lien direct avec votre conseiller, sans passer par des intermédiaires. Nous mettons aussi à disposition des outils digitaux pour vous tenir informé en temps continu de l’évolution de votre capital, pour vous offrir toujours une vision globale.

Notre objectif est de vous soutenir pour réaliser vos objectifs financiers durablement, que ce soit pour préparer votre retraite, de transmettre votre patrimoine ou de soutenir d’autres projets personnels. Nous modifions sans cesse nos plans pour surmonter les turbulences économiques ou les moments de forte volatilité, en ajustant les placements selon les conditions du marché, tout en protégeant votre capital.

Nous sommes convaincus d’une transparence absolue. Chaque décision d’investissement est expliquée de manière claire et compréhensible, et nous mettons à disposition des analyses périodiques sur l’évolution du portefeuille. Nous sommes également transparents sur les coûts et les éventuels conflits d’intérêts, pour que vous soyez en mesure de prendre vos décisions en toute tranquillité.

Le Patrimoine Bleu : Consultant en gestion de patrimoine en Calvados

Le Patrimoine Bleu est une entreprise spécialisée dans l’accompagnement personnalisé dans l’optimisation de leur patrimoine. Grâce à notre expertise et notre dévouement, nous vous offrons des solutions sur mesure, personnalisées pour vos objectifs et besoins financiers.

L’équipe du Patrimoine Bleu de spécialistes certifiés travaille en étroite collaboration avec vous pour élaborer des projets financiers fiables et performants, tout en restant flexible pour répondre à l’évolution de vos besoins. Que vous cherchiez à planifier votre retraite, réduire vos impôts ou organiser votre succession, nous sommes là pour vous offrir des recommandations pertinentes et un accompagnement constant.

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