Il existe en effet une grande variété d’approches patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des conséquences impressionnants, il est essentiel de bien les adapter à votre profil patrimoniale.
Diverses options, en particulier celles sociétales, requièrent un grand prérequis pour être appropriées.
Le rôle d’un professionnel du patrimoine est de vous accompagner dans cet univers, et d’identifier un dispositif qui pourrait être pertinent adapté à votre situation.
Divers schémas patrimoniaux sont à présent récurrents qu’on les utilise sans forcément avoir d’finalité patrimonial particulier… Quel dommage !
Explorons d’un œil neuf comment agir.
À quel prix s’élève le conseil en optimisation patrimoniale à Romans-sur-Isère avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en gestion de patrimoine varie en fonction de la particularité de votre profil et des services nécessaires.
Il peut même être nul. Quoi qu’il en soit, les montants sont clairement établis, en toute transparence.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les frais varient en fonction du temps investi et de l’expertise requise, mais ils sont habituellement accessibles au regard des bénéfices que nos recommandations peuvent générer.
Et ce n’est pas tout : si vous avez des frais, vous pouvez bénéficier d’un avantage fiscal de la moitié du montant.
Voici un résumé des frais pour le accompagnement en gestion de patrimoine.
- Dossier peu complexe : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Réduction fiscale : Retour de 50 % des honoraires sous forme de crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont clairement définis et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et conseiller juridique du patrimoine, sans oublier que, je suis capable de identifier à coup sûr la bouteille la mieux adaptée pour accompagner notre repas.
Je mets en œuvre toute la diversité des solutions fiscales, juridiques, et financières à disposition pour les ajuster avec précision et satisfaire au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, j’ai entrepris une reconversion professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un concept illusoire.
Je tiens à accompagner tout personne qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas l’apanage d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le rôle de conseiller financier.
Et comment vous accompagner de la meilleure manière possible, avec clarté et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Romans-sur-Isère
Bilan patrimonial personnalisé
La première étape consiste à établir un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce diagnostic analyse vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, notre équipe vous aide à visualiser votre structure patrimoniale, à découvrir des potentiels non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Basé sur votre tolérance au risque et de vos objectifs, nous concevons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous avez accès d’un soutien pour sélectionner des investissements compatibles avec votre appétence pour le risque, qu’il s’agisse de investissements financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette stratégie permet de faire fructifier votre investissement de manière ciblée et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.
Planification de la retraite
Préparer votre retraite requiert anticipation et savoir-faire. Le Patrimoine Bleu vous soutient dans évaluer vos besoins futurs et à structurer des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour construire ce capital. Grâce à cette démarche, vous accumulez un patrimoine qui vous permettra de assurer votre qualité de vie lors de votre retraite. Vous avez ainsi feuille de route claire pour aborder cette étape de vie avec sérénité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nos experts repèrent les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous guidant vers des placements ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos conseillers vous permettent de optimiser vos rendements nets et de réduire la ponction fiscale. Une véritable opportunité pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Transmission du patrimoine
Dans le but d’assurer votre transmission, nos conseillers vous guide dans la création d’une stratégie qui honore vos choix tout en minimisant l’imposition pour vos héritiers. Les options incluent des transferts anticipés, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous préservez la stabilité de votre capital et facilitez la tâche de vos héritiers le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
L’objectif est de assurer la protection économique de vos proches et la préservation de vos biens. Notre équipe étudie vos demandes en protection financière et vous élabore des stratégies personnalisées, comme des assurances pour anticiper les imprévus de la vie. Lors de moments difficiles, votre entourage est mieux protégée et vos patrimoines restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
Les choix stratégiques se révèlent parfois complexes et liées à des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous guide et vous aide à naviguer cet univers souvent complexe, en veillant à une adhésion stricte avec la loi. Cela vous apporte en stabilité et en efficacité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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