Gestion de patrimoine Eure-et-Loir - Cabinet indépendant

Quel tarif pour un accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Eure-et-Loir ?

Les tarifs du conseil en optimisation patrimoniale fluctue en fonction du niveau de complexité de votre situation et des services nécessaires. Il peut même être nul pour les situations les plus faciles. Dans toutes les situations, les frais sont précisés avant intervention, sans coût inattendu.

Pour un audit patrimonial, par exemple, les honoraires dépendent du temps nécessaire et du savoir-faire nécessaire, mais ce coût reste modéré par rapport aux bénéfices que notre expertise vous apportera. De plus, autre bonne nouvelle : si des honoraires sont exigés, vous avez droit à un crédit d’impôt de 50 %.

Synthèse des coûts pour un service de conseil en optimisation patrimoniale en Eure-et-Loir :

Dossier peu complexe : gratuit (pas de coût).
Analyse de patrimoine : Honoraires adaptés selon le temps passé et les compétences demandées (fixés d’avance).
Crédit d’impôt : moitié de remboursement des frais sous forme de réduction d’impôt si applicable.
Frais d’entrée sur certains produits financiers
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance, et mutuelle.
- Variables pour : assurance-vie, PER, plans d’épargne entreprise.
Rémunération récurrente : Commissions basées sur les montants pour les instruments financiers nécessitant un accompagnement constant (contrats d’assurance-vie, portefeuilles d’investissement, etc.).

L’ensemble des frais sont explicitement communiqués et fixés avant toute action.

Nos services en gestion de patrimoine en Eure-et-Loir

Préparation à la retraite

La retraite doit être synonyme de paix, sans stress. Nous développons des stratégies sur-mesure pour assurer des ressources financières constantes et élevées tout au long de cette phase de vie. Main dans la main, nous définirons un programme qui vous offrira de tirer le meilleur parti de cette nouvelle phase de vie, en toute tranquillité financière.

Planification successorale

Transmettre votre héritage selon vos souhaits est notre priorité. Nous vous accompagnons pour organiser la répartition de votre patrimoine de manière à réduire autant que possible les impôts et frais, afin que les bénéficiaires puissent bénéficier au mieux de ce que vous leur laissez. Nous veillons que vos volontés soient honorées tout en préservant l’efficacité fiscale.

Planification fiscale

Vos actifs doivent être optimisés pour vous permettre de profiter au maximum de vos ressources. Nous analysons en détail votre état patrimonial pour élaborer des stratégies de diminution de la fiscalité, à court terme qu’à long terme. Notre objectif est de vous aider à préserver et à augmenter votre valeur nette en diminuant autant que possible la charge fiscale.

Analyse des placements

Votre capital doit évoluer avec les conditions du marché et votre situation personnelle. Nous analysons régulièrement vos actifs pour les adapter en fonction du contexte économique et des évolutions personnelles, afin de garantir de toujours être sur la bonne voie pour atteindre vos buts économiques.

Stratégies d’investissement

Nous ne faisons pas confiance aux réponses préconçues. Chacun de nos clients a une tolérance au risque et des attentes définies. Nous identifions les opportunités les plus pertinentes à votre profil pour optimiser vos gains tout en réduisant les risques. Par une étude approfondie du marché, nous faisons en sorte que vos placements soient alignés avec vos objectifs de développement à long terme.

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Quelles sont nos certifications et antécédents en gestion de patrimoine ?

Vous serez suivi par notre équipe dédiée.

Fabrice Collet, expert en gestion de patrimoine en activité depuis 2019, après une longue période d’auto-apprentissage et d’expérience personnelle dans les placements. Son parcours en autodidacte, accompagné d’ un diplôme de Master en Droit et Ingénierie Patrimoniale, lui a donné une maîtrise approfondie des stratégies de gestion de patrimoine personnalisées pour chaque client, que cela concerne sur le territoire national ou à l’étranger.

Aude M. a également un parcours passionnant. Ancienne sportive de haut niveau, elle a choisi de se spécialiser dans les investissements immobiliers et financiers après une formation autodidacte, face à des conseils trop peu personnalisés. Son arrivée parmi nous a été faite naturellement autour de principes communs : la transparence, la qualité et l’indépendance des recommandations que nous apportons à notre clientèle.

Flavien M., notre benjamin, amène une perspective fraîche et une expertise pointue grâce à sa formation universitaire en sciences économiques et financières. Il a une licence en économie et poursuit actuellement un Master dans le Master 261 à Dauphine en Gestion de Patrimoine. Il est également diplômé par l’Autorité des Marchés Financiers depuis l’année 2023, assurant une bonne connaissance des régulations du secteur financier.

Quel est le processus d’un mandat en gestion de patrimoine ?

Nous débutons systématiquement par un entretien détaillé pour identifier précisément votre situation, vos ambitions et votre aversion au risque. Cela nous aide de construire un profil sur mesure. Ensuite, nous utilisons des questionnaires pour approfondir cette compréhension. Notre stratégie consiste à répartir les placements en fonction de ce profil, en mêlant des actifs avec un risque plus important (comme les parts d’entreprise) avec des placements plus stables (comme les obligations ou le marché immobilier) pour conserver et augmenter votre capital de manière équilibrée.

Nous vous proposons des réunions régulières, avec une fréquence minimale de trois mois, mais toujours ajustées à votre convenance. Vous bénéficierez d’ un contact direct à votre gestionnaire, sans passer par des intermédiaires. Nous utilisons également des technologies digitales pour vous maintenir à jour en temps instantané des résultats de votre portefeuille, pour vous offrir toujours un aperçu complet.

Notre objectif est de vous guider pour atteindre vos ambitions économiques à long terme, que ce soit pour anticiper votre retraite, de planifier votre succession ou de financer d’autres projets de vie. Nous modifions sans cesse nos approches pour traverser les périodes de crise ou les moments de forte volatilité, en ajustant les placements selon les tendances économiques, tout en garantissant la sécurité de votre patrimoine.

Nous croyons à une transparence absolue. Toute décision en matière d’investissement est expliquée de manière transparente et facile à comprendre, et nous vous envoyons des bilans fréquents sur les résultats du portefeuille. Nous sommes également transparents sur les coûts et tous conflits d’intérêts possibles, pour que vous soyez en mesure de prendre vos décisions en toute sérénité.

Le Patrimoine Bleu : Conseiller en gestion de patrimoine indépendant en Eure-et-Loir

Le Patrimoine Bleu est un cabinet axé sur l’accompagnement personnalisé dans la gestion financière de leur patrimoine. Avec notre expertise et notre engagement, nous vous proposons des stratégies adaptées, adaptées à vos besoins et objectifs.

L’équipe du Patrimoine Bleu de professionnels qualifiés travaille en étroite collaboration avec vous pour élaborer des projets financiers fiables et performants, tout en restant adaptable pour s’adapter à vos besoins changeants. Si vous souhaitez planifier votre retraite, réduire vos impôts ou organiser votre succession, nous sommes là pour vous offrir des recommandations pertinentes et un suivi régulier.

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