Gestion de patrimoine Oise - Cabinet indépendant

Quel est le tarif pour du conseil en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Oise ?

Les tarifs du service d’accompagnement en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la complexité de votre situation et des services nécessaires. Il peut même être nul pour les cas les plus basiques. Dans toutes les situations, les honoraires sont précisés avant intervention, sans frais cachés.

Pour une analyse de patrimoine, par exemple, le coût dépendent du temps nécessaire et de l’expertise nécessaire, mais ce montant est souvent raisonnable par rapport aux bénéfices que notre expertise vous apporteront. De plus, bonne nouvelle : si des honoraires sont facturés, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de 50 %.

Aperçu des tarifs pour du accompagnement en gestion de patrimoine en Oise :

Dossier simple : aucun frais (sans frais).
Analyse de patrimoine : Honoraires variables en fonction de la durée et les compétences demandées (définis à l’avance).
Réduction fiscale : moitié de récupération des frais sous forme de déduction fiscale le cas échéant.
Coûts d’entrée sur certains produits financiers
- Fixes pour : SCPI, Fonds fonciers, montages Girardin Industriel, assurance, et mutuelle.
- Variables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, plans d’épargne entreprise.
Paiement récurrent : Commissions sur encours pour les instruments financiers requérant un accompagnement constant (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).

Tous les frais sont explicitement communiqués et précisés avant toute intervention.

Nos services en conseil en patrimoine en Oise

Préparation à la retraite

Cette étape de vie doit apporter de tranquillité, sans stress. Nous développons des solutions personnalisées pour assurer des ressources financières constantes et élevés pendant toute cette phase de vie. Main dans la main, nous construirons un stratégie qui vous offrira de profiter pleinement de cette période, en toute sécurité financière.

Planification successorale

Léguer votre héritage conformément à vos désirs est essentiel. Nous vous accompagnons pour préparer la répartition de vos actifs de manière à réduire au maximum les taxes et frais, afin que vos proches puissent bénéficier au mieux de ce que vous leur laissez. Nous nous assurons que vos volontés soient suivies tout en assurant l’efficacité fiscale.

Planification fiscale

Votre fortune devrait être géré efficacement pour vous assurer un bénéfice maximal de vos revenus. Nous examinons minutieusement votre situation pour élaborer des solutions de diminution de la fiscalité, actuellement que pour les années à venir. Notre mission est de vous aider à préserver et à faire croître votre capital net en réduisant au maximum le fardeau fiscal.

Analyse des placements

Vos investissements devrait s’adapter avec l’évolution des marchés et votre situation personnelle. Nous analysons régulièrement vos investissements pour les ajuster en fonction des évolutions du marché et des changements dans votre vie, afin de vous permettre de maintenir le cap pour réaliser vos ambitions financières.

Stratégies d’investissement

Nous ne croyons pas aux approches standardisées. Chaque client a une tolérance au risque et des objectifs spécifiques. Nous trouvons les possibilités les plus pertinentes à votre situation pour améliorer vos performances tout en minimisant les risques. Grâce à une analyse approfondie du secteur financier, nous nous assurons que vos actifs soient cohérents avec vos objectifs de développement à long terme.

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Quels sont nos compétences et expertises ?

Vous serez suivi par notre super équipe.

Fabrice Collet, spécialiste patrimonial en activité depuis 2019, après une longue période d’auto-apprentissage et d’expériences personnelles dans les investissements. Son parcours en autodidacte, complété par un Master en Droit et Ingénierie du Patrimoine, lui a permis d’acquérir une connaissance approfondie des solutions patrimoniales personnalisées pour chaque client, que cela concerne en France ou à l’étranger.

Aude Moreau a également un parcours passionnant. Ancienne sportive de haut niveau, elle s’est orientée dans la gestion d’investissements financiers et immobiliers après s’être auto-formée, face à des propositions de conseil souvent peu adaptées. Son arrivée parmi nous s’est faite naturellement autour de principes communs : la transparence, la pertinence et l’indépendance des recommandations que nous offrons à notre clientèle.

Flavien M., notre benjamin, offre une vision nouvelle et une connaissance approfondie grâce à sa formation universitaire en sciences économiques et financières. Diplômé d’une licence en économie et poursuit actuellement un Master en Master 261 à Dauphine en Gestion de Patrimoine. Il est aussi certifié par l’AMF depuis 2023, garantissant une maîtrise des réglementations du marché financier.

Quel est le processus d’ un mandat de gestion patrimoniale ?

Nous entamons chaque collaboration par un entretien détaillé pour bien comprendre votre profil, vos ambitions et votre appétit pour le risque. Cela nous offre la possibilité de construire un profil sur mesure. Après cela, nous utilisons des questionnaires pour approfondir cette compréhension. Notre stratégie consiste à multiplier les investissements en fonction de ce profil, en mixant des placements plus risqués (comme les titres en bourse) avec des placements plus stables (comme les titres de dette ou le marché immobilier) pour sécuriser et développer votre patrimoine de manière équilibrée.

Nous vous proposons des sessions de suivi, avec une fréquence minimale de trois mois, mais toujours ajustées à votre convenance. Vous aurez un lien direct à votre gestionnaire, sans passer par des intermédiaires. Nous faisons également appel à des solutions numériques pour vous informer en temps instantané de la performance de vos placements, pour vous offrir toujours un aperçu complet.

Notre but est de vous accompagner pour concrétiser vos objectifs patrimoniaux sur le long terme, qu’il s’agisse de anticiper votre retraite, de transmettre votre patrimoine ou de concrétiser d’autres ambitions de vie. Nous adaptons continuellement nos stratégies pour affronter les périodes de crise ou les périodes de volatilité, en ajustant les placements selon les conditions du marché, tout en sécurisant votre capital.

Nous avons foi en une complète transparence. Chaque choix d’investissement est présentée de manière transparente et facile à comprendre, et nous mettons à disposition des bilans fréquents sur les performances des placements. Nous faisons aussi preuve de transparence sur les coûts et tous conflits d’intérêts possibles, pour que vous ayez la possibilité de prendre des décisions en toute confiance.

Le Patrimoine Bleu : Expert en gestion de patrimoine indépendant en Oise

Le Patrimoine Bleu est une entreprise spécialisée dans l’accompagnement personnalisé dans la gestion financière de leur patrimoine. Notre expertise et notre engagement, nous vous offrons des stratégies adaptées, adaptées à vos besoins et besoins financiers.

L’équipe du Patrimoine Bleu de professionnels qualifiés œuvre main dans la main avec vous pour élaborer des plans financiers fiables et performants, tout en restant flexible pour répondre à l’évolution de vos besoins. Si vous souhaitez planifier votre retraite, optimiser votre fiscalité ou organiser votre succession, nous sommes là pour vous offrir des conseils avisés et un accompagnement constant.

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