Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des résultats remarquables, il est essentiel de bien les adapter à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, surtout celles à dimension sociétale, requièrent un nombre élevé d’exigences pour être appropriées.
Le rôle d’un spécialiste du patrimoine est de vous orienter dans cet univers, et de repérer un schéma éventuellement pertinent adapté à votre situation.
Certains montages patrimoniaux sont devenus récurrents qu’on les applique sans même avoir d’objectif de gestion patrimoniale clair… C’est regrettable !
Voyons d’un œil neuf comment agir.
Quel coût le conseil en optimisation patrimoniale à Beauvais avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du conseil en planification financière fluctue en fonction de la nature de votre patrimoine et des services requises.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Peu importe le contexte, les tarifs sont clairement établis, sans surprise.
Pour un audit patrimonial, les frais sont calculés en fonction du travail nécessaire et de la complexité demandée, mais ils sont habituellement raisonnables par rapport des bénéfices que nos conseils vous apporteront.
Autre avantage ! en cas de frais, vous pouvez profiter d’un crédit d’impôt de la moitié du montant.
Résumé rapide des coûts des coûts pour le conseil en planification financière.
- Situation basique : Aucun honoraire (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Coût modulable en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Crédit d’impôt : Crédit fiscal de moitié des montants si applicable.
- Frais d’entrée sur divers produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont expliqués et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et conseiller juridique du patrimoine, en plus de cela, je sais choisir à coup sûr quelle est la parfaite pour accompagner notre table.
Je mobilise l’universalité des options relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières à disposition pour les ajuster avec précision et correspondre au mieux à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une transition professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir réalisé que le vrai conseil n’est pas un concept illusoire.
Je tiens à conseiller tout personne qui le souhaite, car l’accompagnement patrimonial n’est pas réservé à d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, je me forme à le rôle de spécialiste en finances.
Et comment vous guider au mieux, avec des explications accessibles et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Beauvais
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par établir un diagnostic approfondi de votre patrimoine. Ce audit analyse vos avoirs financiers, immobiliers, et professionnels. En examinant votre situation dans son ensemble, Le Patrimoine Bleu vous aide à comprendre votre organisation patrimoniale, à identifier des potentiels non exploitées, et à identifier des pistes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
En fonction de votre situation financière et de vos ambitions, nous concevons une stratégie d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous avez accès d’un accompagnement pour choisir des investissements alignés avec votre appétence pour le risque, que ce soit via investissements financiers, immobilier, ou placements variés. Cette solution a pour objectif d’accroître votre patrimoine de manière stratégique et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Anticiper votre retraite nécessite préparation et connaissance. Nos conseillers vous accompagnent pour évaluer vos projections financières et à développer des outils financiers et des approches personnalisées pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un patrimoine qui vous aidera à préserver votre niveau de vie une fois en retraite. Vous disposez de vision précise pour préparer cette période avec confiance.
Optimisation fiscale
Notre rôle est d’identifier les leviers fiscaux qui peuvent alléger votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des solutions ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos experts aident à améliorer vos gains nets et de diminuer la charge fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Transmission du patrimoine
Afin de structurer votre transmission, Le Patrimoine Bleu vous conseille dans la mise en place d’une solution qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos héritiers. Les options incluent des transferts anticipés, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En optimisant cette étape, vous garantissez la durabilité de votre héritage et épargnez du stress à la gestion de vos familles le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est d’assurer la sécurité financière de vos héritiers et la protection de vos avoirs. Nos conseillers étudient vos demandes en assurance et vous suggère des solutions adaptées, comme des assurances pour couvrir les aléas de la vie. Face aux imprévus, votre famille est en sécurité et vos actifs restent à l’abri, pour une sérénité assurée.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales peuvent être complexes et liées à des considérations juridiques et fiscales. Notre équipe vous accompagne et vous aide à naviguer cet univers parfois obscur, en vous assurant une complète conformité avec la loi. Vous gagnez en sécurité et en optimisation dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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