Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des résultats impressionnants, il est essentiel de bien les doser à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, en particulier les solutions à dimension sociétale, demandent un grand exigences pour être adéquates.
Le rôle d’un spécialiste du conseil patrimonial est de vous orienter dans cet environnement, et d’identifier un dispositif éventuellement pertinent pour votre cas.
Certains dispositifs patrimoniaux sont tellement récurrents qu’on les applique sans forcément avoir de but patrimonial spécifique… Quel dommage !
Voyons avec attention les solutions possibles.
Combien coûte un accompagnement en optimisation patrimoniale à Bagnolet avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en optimisation patrimoniale fluctue en fonction de la nature de votre profil et des prestations demandées.
Il peut même être nul. Quoi qu’il en soit, les honoraires sont fixés au préalable, en toute transparence.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les honoraires sont calculés en fonction du travail nécessaire et de la complexité demandée, mais ils sont souvent modérés par rapport des bénéfices que nos propositions sont susceptibles de produire.
Autre avantage ! si des frais sont applicables, vous pouvez obtenir d’un crédit d’impôt de la moitié du montant.
Voici un résumé des coûts pour le service en optimisation patrimoniale.
- Dossier peu complexe : 0 € (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Avantage fiscal : Crédit fiscal de moitié des honoraires si applicable.
- Coûts initiaux sur spécifiques produits financiers :
- Définis à l’avance pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : contrats vie, PER, épargne entreprise.
- Frais continus : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont expliqués et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, et, je maîtrise l’art d’ choisir sans hésitation quelle est la plus appropriée pour sublimer notre repas.
Je mobilise toute la diversité des solutions relatives à la fiscalité, en matière de droit, et d’investissement à disposition pour les adapter avec minutie et satisfaire parfaitement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis lancée une nouvelle carrière en tant que conseillère patrimoniale, après avoir découvert que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Mon objectif est de orienter tout personne qui le souhaite, car la gestion patrimoniale n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, j’apprends le métier de conseiller financier.
Et comment vous guider efficacement, avec des explications accessibles et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Bagnolet
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à réaliser un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Cet audit couvre vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En examinant votre situation dans son ensemble, notre équipe vous aide à évaluer votre structure patrimoniale, à découvrir des potentiels non exploitées, et à proposer des pistes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Basé sur votre profil d’investisseur et de vos ambitions, nous concevons une approche patrimoniale qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un soutien pour sélectionner des placements alignés avec votre tolérance au risque, cela inclut investissements financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette solution permet de faire fructifier votre capital de manière stratégique et à faciliter votre progression vers vos buts patrimoniaux.
Planification de la retraite
Anticiper votre retraite demande anticipation et savoir-faire. Nos conseillers vous accompagnent pour analyser vos besoins futurs et à mettre en place des outils financiers et des placements adaptés pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un fonds qui garantira de préserver votre niveau de vie lors de votre retraite. Vous avez ainsi une feuille de route claire pour aborder cette transition avec confiance.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nos experts repèrent les leviers fiscaux qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des investissements ou des options fiscalement intéressantes, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos spécialistes vous permettent de optimiser vos gains nets et de minimiser la charge fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en respectant la réglementation.
Organisation successorale
Dans le but d’assurer votre transmission, Le Patrimoine Bleu vous conseille dans la construction d’une solution qui reflète vos intentions tout en minimisant l’imposition pour vos héritiers. Cela peut inclure des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous assurez la durabilité de votre capital et épargnez du stress à la tâche de vos familles le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Ce service vise à protéger la stabilité économique de vos proches et la préservation de vos avoirs. Nos conseillers évalue vos exigences en assurance et vous élabore des options pertinentes, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est préservée et vos avoirs restent intacts, garantissant votre sérénité.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois difficiles et liées à des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous conseille et vous assiste dans la compréhension cet domaine fréquemment technique, en veillant à une conformité totale avec la loi. Vous gagnez en stabilité et en tranquillité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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