Il existe en effet une infinité d’approches patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des résultats impressionnants, il est essentiel de bien les ajuster à votre situation patrimoniale.
Certaines options, en particulier les solutions à dimension sociétale, demandent un nombre élevé d’exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous guider dans cet environnement, et d’déterminer un montage qui pourrait être pertinent adapté à votre situation.
De nombreux schémas patrimoniaux sont à présent récurrents qu’on les met en œuvre sans forcément avoir d’finalité financier spécifique… Et c’est bien dommage !
Explorons d’un œil neuf les solutions possibles.
Combien coûte les services en gestion de patrimoine à Romainville avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du d’accompagnement en optimisation patrimoniale varie en fonction de la nature de votre profil et des options demandées.
Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les montants sont définis à l’avance, sans coût caché.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les frais varient en fonction du temps investi et de l’niveau d’expertise, mais ils sont souvent raisonnables au regard des bénéfices que nos propositions vous apporteront.
Et ce n’est pas tout : en cas de frais, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de 50 % du coût.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des frais pour le conseil en optimisation patrimoniale.
- Dossier peu complexe : 0 € (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Réduction fiscale : 50 % de remboursement des montants si applicable.
- Coûts initiaux sur divers produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : contrats vie, PER, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Rétrocessions pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont expliqués et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et conseiller juridique du patrimoine, sans oublier que, je suis capable de repérer sans hésitation quelle sera la plus appropriée pour sublimer notre table.
J’exploite l’universalité des solutions relatives à la fiscalité, juridiques, et d’investissement à disposition pour les ajuster avec précision et satisfaire parfaitement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis engagée une transition professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un concept illusoire.
Je suis déterminée à orienter tout client qui en exprimerait la volonté, car la gestion patrimoniale n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, j’apprends le métier de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner au mieux, avec pédagogie et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Romainville
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre démarche débute par réaliser un diagnostic approfondi de votre ensemble d’actifs. Ce bilan analyse vos actifs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En examinant votre situation dans sa globalité, notre équipe vous aide à évaluer votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des ressources non exploitées, et à identifier des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
En fonction de votre tolérance au risque et de vos attentes, nous élaborons une approche patrimoniale qui est adaptée à votre situation. Vous avez accès d’un accompagnement pour sélectionner des produits compatibles avec votre tolérance au risque, que ce soit via investissements financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette stratégie a pour objectif de optimiser votre patrimoine de manière stratégique et à vous faire avancer sereinement vers vos ambitions économiques.
Stratégie pour votre retraite
Anticiper votre retraite demande anticipation et expertise. Nos conseillers vous soutient dans évaluer vos besoins futurs et à structurer des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour construire ce capital. Grâce à cette démarche, vous construisez un patrimoine qui vous permettra de préserver votre standard de vie lors de votre retraite. Vous disposez de feuille de route claire pour aborder cette période avec sérénité.
Réduction fiscale
Notre rôle est d’identifier les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre imposition. En vous orientant vers des investissements ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos spécialistes vous permettent de maximiser vos gains nets et de minimiser la charge fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Dans le but d’assurer votre héritage, Le Patrimoine Bleu vous guide dans la construction d’une stratégie qui reflète vos intentions tout en limitant la fiscalité pour vos héritiers. Il peut s’agir de donations anticipées, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En explorant cet aspect, vous garantissez la pérennité de votre héritage et facilitez la tâche de vos proches le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Ce service vise à assurer la stabilité économique de vos héritiers et la préservation de vos actifs. Le Patrimoine Bleu analyse vos besoins en assurance et vous suggère des stratégies personnalisées, comme des assurances pour couvrir les aléas de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est préservée et vos patrimoines restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
Les choix stratégiques se révèlent parfois complexes et dépendent de des questions de droit et fiscalité. Notre équipe vous conseille et vous assiste dans la compréhension cet domaine parfois obscur, en garantissant une conformité totale avec la réglementation. Vous gagnez en sécurité et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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