Il existe en effet une infinité de stratégies patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des résultats impressionnants, il est essentiel de bien les adapter à votre profil patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, en particulier celles à portée sociale, demandent un important exigences pour être appropriées.
Le rôle d’un professionnel du secteur patrimonial est de vous orienter dans cet domaine, et d’identifier un montage qui pourrait être pertinent dans votre situation.
De nombreux schémas patrimoniaux sont à présent courants qu’on les applique sans réellement avoir d’finalité financier particulier… Quel dommage !
Voyons avec attention quoi faire.
À quel prix s’élève le conseil en optimisation patrimoniale à Bezons avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du conseil en optimisation patrimoniale varie en fonction de la complexité de votre situation et des prestations nécessaires.
Il peut même être nul. Dans tous les cas, les tarifs sont fixés au préalable, sans coût caché.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les frais sont calculés en fonction du temps investi et de l’expertise requise, mais ils sont généralement modérés au regard des bénéfices que nos conseils peuvent générer.
Et ce n’est pas tout : si vous avez des frais, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de 50 % du coût.
Résumé rapide des coûts des coûts pour le conseil en optimisation patrimoniale.
- Situation basique : Aucun honoraire (aucun coût).
- Audit patrimonial : Honoraires variables en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : 50 % de remboursement des montants sous forme de crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur certains produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : assurance-vie, PER, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont transparents et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, sans oublier que, je suis capable de repérer avec précision quelle est la mieux adaptée pour sublimer notre repas.
Je mets en œuvre toute la diversité des options fiscales, en matière de droit, et d’investissement disponibles pour les ajuster avec précision et correspondre pleinement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une nouvelle carrière en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir découvert que le véritable accompagnement n’est pas un mythe.
Je tiens à conseiller tout personne qui en exprimerait la volonté, car l’accompagnement patrimonial n’est pas réservé à d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, je découvre le travail de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider de la meilleure manière possible, avec pédagogie et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Bezons
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre démarche débute par dresser un diagnostic approfondi de votre situation patrimoniale. Ce bilan analyse vos actifs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En étudiant votre situation de manière holistique, nos experts permet de visualiser votre organisation patrimoniale, à découvrir des potentiels non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Basé sur votre tolérance au risque et de vos objectifs, nous créons une approche patrimoniale qui est adaptée à votre situation. Vous profitez d’un soutien pour sélectionner des produits alignés avec votre tolérance au risque, qu’il s’agisse de investissements financiers, immobilier, ou placements variés. Cette approche a pour objectif de faire fructifier votre investissement de manière stratégique et à vous guider paisiblement vers vos objectifs financiers.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite demande planification et expertise. Le Patrimoine Bleu vous accompagne pour analyser vos besoins futurs et à structurer des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour y parvenir. Grâce à cette démarche, vous accumulez un capital qui garantira d’assurer votre qualité de vie lors de votre retraite. Vous avez ainsi vision précise pour anticiper cette période avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Nos experts repèrent les opportunités fiscales qui visent à réduire votre poids fiscal. En vous accompagnant vers des placements ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos experts aident à maximiser vos rendements nets et de diminuer la ponction fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Organisation successorale
Afin de structurer votre héritage, nos conseillers vous guide dans la création d’une approche qui respecte vos volontés tout en minimisant l’imposition pour vos proches. Il peut s’agir de transferts anticipés, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En travaillant sur ce volet, vous assurez la pérennité de votre capital et facilitez la gestion de vos héritiers le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Notre mission est de garantir la stabilité économique de vos proches et la protection de vos actifs. Notre équipe analyse vos exigences en protection financière et vous suggère des stratégies personnalisées, incluant des produits pour couvrir les aléas de la vie. Face aux imprévus, votre famille est en sécurité et vos actifs restent sous protection, garantissant votre sérénité.
Gestion patrimoniale complète
Les décisions patrimoniales sont souvent ardus et dépendent de des considérations juridiques et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous accompagne et vous assiste dans la compréhension cet environnement souvent complexe, en garantissant une complète conformité avec la législation. Cela vous apporte en sécurité et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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