Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des effets remarquables, il est indispensable de bien les doser à votre situation patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, en particulier celles sociétales, requièrent un nombre élevé d’exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du patrimoine est de vous orienter dans cet environnement, et d’déterminer un montage qui pourrait être pertinent dans votre situation.
Divers schémas patrimoniaux sont à présent récurrents qu’on les met en œuvre sans même avoir de finalité patrimonial clair… Et c’est bien dommage !
Explorons d’un œil neuf quoi faire.
Combien coûte les services en gestion de patrimoine à Saint-Germain-en-Layeh avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en planification financière varie en fonction de la particularité de votre situation et des services nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Quoi qu’il en soit, les montants sont fixés au préalable, sans surprise.
Lors d’un audit de votre patrimoine, le coût varient en fonction du temps consacré et de l’expertise requise, mais ils sont habituellement accessibles en comparaison des avantages que nos recommandations sont susceptibles de produire.
Bonne nouvelle ! en cas de frais, vous pouvez bénéficier d’un retour fiscal de la moitié du montant.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des frais pour le service en planification financière.
- Situation basique : Gratuit (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Frais ajustés selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : Retour de 50 % des honoraires si applicable.
- Frais d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont clairement définis et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, sans oublier que, je suis capable d’identifier à coup sûr quelle est la mieux adaptée pour accompagner notre table.
Je mobilise le panel complet des solutions fiscales, en matière de droit, et financières existantes pour les ajuster avec précision et satisfaire au mieux à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une transition professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un concept illusoire.
Je suis déterminée à conseiller tout individu qui le souhaite, car la gestion patrimoniale n’est pas l’apanage d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, je me forme à le rôle de spécialiste en finances.
Et comment vous guider efficacement, avec clarté et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Saint-Germain-en-Layeh
Analyse patrimoniale sur mesure
Notre démarche débute par réaliser un diagnostic approfondi de votre situation patrimoniale. Ce audit analyse vos actifs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En examinant votre situation de manière holistique, notre équipe permet d’évaluer votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des opportunités non exploitées, et à explorer des pistes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
En fonction de votre tolérance au risque et de vos attentes, nous concevons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un soutien pour opter pour des investissements alignés avec votre tolérance au risque, qu’il s’agisse de produits financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette approche vise à faire fructifier votre patrimoine de manière stratégique et à faciliter votre progression vers vos objectifs financiers.
Préparation financière pour la retraite
Préparer votre retraite demande anticipation et savoir-faire. Nos conseillers vous accompagnent pour évaluer vos objectifs à long terme et à mettre en place des stratégies d’investissement et des approches personnalisées pour construire ce capital. Grâce à cette approche, vous accumulez un capital qui vous permettra de maintenir votre qualité de vie lors de votre retraite. Vous disposez de vision précise pour aborder cette étape de vie avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Notre rôle est d’identifier les opportunités fiscales qui permettent d’alléger votre imposition. En vous guidant vers des placements ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos spécialistes vous permettent de optimiser vos gains nets et de minimiser la pression fiscale. Une véritable opportunité pour améliorer vos finances tout en respectant la réglementation.
Organisation successorale
Dans le but d’assurer votre transmission, nos conseillers vous conseille dans la création d’une approche qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos bénéficiaires. Il peut s’agir de donations anticipées, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En optimisant cette étape, vous préservez la durabilité de votre capital et épargnez du stress à la gestion de vos héritiers le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Notre mission est d’assurer la sécurité financière de vos familles et la protection de vos avoirs. Nos conseillers évalue vos exigences en assurance et vous élabore des stratégies personnalisées, comme des assurances pour anticiper les imprévus de la vie. En cas de coup dur, votre famille est mieux protégée et vos avoirs restent sous protection, pour une sérénité assurée.
Accompagnement juridique et fiscal
La gestion de votre patrimoine est souvent complexes et dépendent de des questions de droit et fiscalité. Notre équipe vous conseille et vous assiste dans la compréhension cet univers parfois obscur, en vous assurant une adhésion stricte avec la réglementation. Vous bénéficiez en sécurité et en tranquillité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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