Il existe en effet une grande variété d’approches patrimoniales. Même si toutes puissent avoir des conséquences notables, il est indispensable de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Diverses options, notamment celles à dimension sociétale, requièrent un nombre élevé de exigences pour être appropriées.
Le rôle d’un expert du conseil patrimonial est de vous guider dans cet univers, et d’repérer un montage éventuellement pertinent pour votre cas.
Divers dispositifs patrimoniaux sont devenus récurrents qu’on les met en œuvre sans réellement avoir d’but de gestion patrimoniale particulier… Quel dommage !
Explorons ensemble quoi faire.
Quel coût un accompagnement en conseil patrimonial à Béziers avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du d’accompagnement en optimisation patrimoniale fluctue en fonction de la particularité de votre situation et des prestations nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Quoi qu’il en soit, les tarifs sont définis à l’avance, en toute transparence.
Pour un audit patrimonial, les honoraires sont calculés en fonction du travail nécessaire et de l’complexité demandée, mais ils sont habituellement accessibles au regard des bénéfices que nos conseils sont susceptibles de produire.
Autre avantage ! si des frais sont applicables, vous pouvez profiter d’un avantage fiscal de 50 % du coût.
Résumé rapide des coûts des tarifs pour le accompagnement en optimisation patrimoniale.
- Situation basique : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Honoraires variables en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des honoraires sous forme de crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur divers produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, en plus de cela, je suis capable de choisir avec précision quelle sera la parfaite pour accompagner notre repas.
Je mobilise le panel complet des options fiscales, juridiques, et financières à disposition pour les adapter avec minutie et satisfaire parfaitement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une transition professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir réalisé que le conseil authentique n’est pas un concept illusoire.
Je tiens à accompagner tout individu qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le rôle de consultant financier.
Et comment vous soutenir de la meilleure manière possible, avec explications accessibles et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Béziers
Bilan patrimonial personnalisé
La première étape consiste à établir un état des lieux de votre situation patrimoniale. Ce diagnostic couvre vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En examinant votre situation dans sa globalité, Le Patrimoine Bleu permet de évaluer votre structure patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à identifier des pistes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Selon votre tolérance au risque et de vos objectifs, nous élaborons une approche patrimoniale qui est adaptée à votre situation. Vous profitez d’un soutien pour sélectionner des investissements compatibles avec votre appétence pour le risque, que ce soit via produits financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette solution permet de accroître votre patrimoine de manière efficace et à faciliter votre progression vers vos buts patrimoniaux.
Préparation financière pour la retraite
Construire votre avenir à la retraite requiert planification et expertise. Notre équipe vous accompagne pour analyser vos besoins futurs et à structurer des stratégies d’investissement et des approches personnalisées pour les atteindre. Grâce à cette planification, vous construisez un patrimoine qui vous aidera de maintenir votre qualité de vie à cette étape de vie. Vous avez ainsi stratégie définie pour préparer cette transition avec confiance.
Optimisation fiscale
Nous identifions les opportunités fiscales qui visent à réduire votre poids fiscal. En vous orientant vers des placements ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos spécialistes aident à optimiser vos bénéfices réels et de minimiser la pression fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Planification de succession
Afin de structurer votre héritage, notre équipe vous conseille dans la création d’une solution qui respecte vos volontés tout en limitant la fiscalité pour vos proches. Les options incluent des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En explorant cet aspect, vous préservez la stabilité de votre capital et simplifiez la tâche de vos héritiers le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Ce service vise à garantir la stabilité économique de vos familles et la préservation de vos biens. Le Patrimoine Bleu évalue vos demandes en assurance et vous élabore des solutions adaptées, telles que des garanties pour couvrir les aléas de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est en sécurité et vos avoirs restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
Les choix stratégiques sont souvent complexes et impliquent des contraintes légales et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous éclaire sur cet domaine parfois obscur, en veillant à une adhésion stricte avec la législation. Vous gagnez en stabilité et en tranquillité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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