Il existe en effet une infinité d’approches patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des conséquences remarquables, il est indispensable de bien les ajuster à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, notamment celles à portée sociale, impliquent un nombre élevé de conditions pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du patrimoine est de vous accompagner dans cet univers, et d’identifier un schéma qui pourrait être pertinent adapté à votre situation.
Divers montages patrimoniaux sont tellement banalisés qu’on les utilise sans même avoir d’finalité financier particulier… C’est regrettable !
Regardons d’un œil neuf les solutions possibles.
Combien coûte un accompagnement en optimisation patrimoniale à Wattrelos avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en planification financière dépend en fonction de la particularité de votre situation et des prestations requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Quoi qu’il en soit, les honoraires sont clairement établis, sans surprise.
Lors d’un audit de votre patrimoine, le coût dépendent en fonction du temps investi et de la complexité demandée, mais ils sont souvent modérés au regard des avantages que nos recommandations peuvent générer.
Autre avantage ! si des frais sont applicables, vous pouvez profiter d’un avantage fiscal de la moitié du montant.
Résumé rapide des coûts des coûts pour l’accompagnement en planification financière.
- Cas simple : Gratuit (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Frais ajustés en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Réduction fiscale : 50 % de remboursement des frais si applicable.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : assurance-vie, PER, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Rétrocessions pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont expliqués et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, et, je suis capable d’identifier avec précision quelle sera la plus appropriée pour accompagner notre déjeuner.
Je mets en œuvre l’universalité des opportunités fiscales, juridiques, et d’investissement disponibles pour les ajuster avec précision et répondre au mieux à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une nouvelle carrière en tant que conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le vrai conseil n’est pas un mythe.
Je suis déterminée à accompagner tout personne qui en exprimerait la volonté, car la gestion patrimoniale n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le travail de consultant financier.
Et comment vous guider de la meilleure manière possible, avec pédagogie et professionnalisme.
Nos services en conseils patrimoniaux à Wattrelos
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par établir un bilan détaillé de votre patrimoine. Ce diagnostic couvre vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En examinant votre situation de manière holistique, nos experts permet de comprendre votre organisation patrimoniale, à découvrir des opportunités non exploitées, et à explorer des voies d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre tolérance au risque et de vos attentes, nous créons une stratégie d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous profitez d’un soutien pour choisir des placements compatibles avec votre tolérance au risque, qu’il s’agisse de investissements financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette approche vise à optimiser votre capital de manière ciblée et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite requiert anticipation et connaissance. Le Patrimoine Bleu vous soutient dans analyser vos projections financières et à structurer des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour y parvenir. Grâce à cette approche, vous bâtissez progressivement un patrimoine qui vous permettra d’assurer votre standard de vie une fois en retraite. Vous profitez d’une vision précise pour anticiper cette transition avec tranquillité.
Réduction fiscale
Nous identifions les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre poids fiscal. En vous guidant vers des placements ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos experts aident à améliorer vos gains nets et de réduire la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour renforcer votre situation financière tout en respectant la réglementation.
Transmission du patrimoine
Pour organiser votre héritage, Le Patrimoine Bleu vous guide dans la mise en place d’une approche qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos héritiers. Cela peut inclure des donations anticipées, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En travaillant sur ce volet, vous préservez la durabilité de votre héritage et facilitez la tâche de vos héritiers le moment venu.
Protection de la famille et des biens
L’objectif est de protéger la sécurité financière de vos familles et la préservation de vos biens. Le Patrimoine Bleu étudie vos besoins en protection financière et vous élabore des stratégies personnalisées, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. En cas de coup dur, votre famille est en sécurité et vos actifs restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois difficiles et impliquent des considérations juridiques et fiscales. Notre équipe vous accompagne et vous éclaire sur cet environnement souvent complexe, en veillant à une complète conformité avec la loi. Vous gagnez en sécurité et en tranquillité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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