Au cours de votre parcours en gestion patrimoniale, il est probable que vous ayez déjà eu recours à différents montages patrimoniaux pour structurer, développer ou transmettre vos actifs.
Il existe en effet une infinité de stratégies patrimoniales, couvrant aussi bien l’investissement immobilier que les placements financiers diversifiés, la gestion privée ou encore l’optimisation fiscale par le biais de contrats d’assurance-vie adaptés.
Même si ces solutions peuvent produire des résultats remarquables, il est indispensable de les adapter rigoureusement à votre profil patrimonial, à vos objectifs de vie et à votre situation financière spécifique.
Certaines options, notamment celles à dimension sociétale ou fiscale, exigent de satisfaire à des prérequis techniques et réglementaires pour être pleinement pertinentes et performantes.
Sans une expertise approfondie des stratégies patrimoniales adaptées, ces dispositifs peuvent être mal utilisés et perdre leur efficacité.
Le rôle d’un expert en gestion de patrimoine à Annecy est de vous accompagner dans cet environnement complexe : il analyse votre situation de manière globale, identifie les solutions pertinentes – qu’il s’agisse d’assurance-vie multisupport, de placements financiers diversifiés, de montages immobiliers ou de stratégies de transmission patrimoniale – et les ajuste précisément à votre profil.
Aujourd’hui, certains montages patrimoniaux sont devenus si communs qu’ils sont appliqués systématiquement, sans véritable réflexion stratégique, ni prise en compte des objectifs patrimoniaux du client… C’est regrettable !
Explorons ensemble, avec méthode et discernement, les solutions patrimoniales personnalisées qui vous permettront de construire, optimiser et sécuriser durablement votre patrimoine.
Quel coût pour de la gestion patrimonial ?
Dans certaines situations simples, l’accompagnement peut être gratuit.
Quel que soit le contexte, tous les montants sont clairement établis, garantissant une totale transparence et l’absence de frais cachés.
Dans le cadre d’un audit patrimonial approfondi, les frais sont ajustés en fonction du temps consacré, de la complexité du dossier et du niveau d’expertise requis.
Ils demeurent généralement modérés, particulièrement au regard des gains financiers, fiscaux et patrimoniaux que nos préconisations peuvent générer.
Bonne nouvelle : si des frais sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt équivalant à 50 % du montant engagé, sous réserve d’éligibilité.
Voici un résumé clair de notre politique tarifaire pour l’accompagnement en planification financière :
- Dossier peu complexe : Aucun honoraire (0 €).
- Audit patrimonial : Honoraires ajustés en fonction du temps investi et du type de compétences mobilisées, fixés en toute transparence dès le départ.
- Avantage fiscal : Crédit d’impôt de 50 % sur les honoraires éligibles.
- Frais d’entrée sur certains produits financiers :
- Forfaitaires pour : investissements en SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs de défiscalisation Girardin Industriel, contrats d’assurance-vie et mutuelles complémentaires.
- Variables pour : contrats d’assurance-vie multisupports, Plans d’Épargne Retraite (PER), et solutions d’épargne salariale ou entreprise.
- Commissions régulières : Honoraires de gestion ou rétrocessions sur les produits nécessitant un accompagnement actif (assurance-vie, fonds d’investissement, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque tarif est transparent, détaillé et validé contractuellement avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et analyste du patrimoine, je suis également capable d’identifier avec précision ce qui est le mieux adapté pour sublimer notre repas.
Je mets en œuvre l’ensemble des opportunités fiscales, juridiques et d’investissement disponibles, afin de les optimiser avec minutie et de répondre au mieux à vos attentes patrimoniales.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une reconversion professionnelle en tant que spécialiste du patrimoine, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à orienter toute personne qui le souhaite, car le conseil en patrimoine ne doit pas être l’apanage d’un cercle restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, je découvre le métier de spécialiste en finances.
Mon objectif est d’apprendre à vous soutenir au mieux, avec des explications accessibles et une rigueur professionnelle constante.
Nos services en conseils patrimoniaux à Annecy
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre accompagnement commence par l’établissement d’un diagnostic patrimonial approfondi. Ce diagnostic complet englobe vos actifs financiers (placements, assurance-vie, épargne), vos biens immobiliers (résidences principales, investissements locatifs) et vos actifs professionnels. Grâce à une analyse globale et structurée, Le Patrimoine Bleu vous aide à visualiser l’organisation de votre patrimoine, à révéler des ressources inexploitées, et à identifier des pistes d’optimisation sur mesure.
Solutions d’investissement adaptées
À partir de votre profil d’investisseur, de votre tolérance au risque et de vos ambitions patrimoniales, nous élaborons une stratégie d’investissement personnalisée. Vous bénéficiez d’un accompagnement dédié pour sélectionner les meilleurs placements : produits financiers diversifiés (actions, SCPI, obligations), investissements immobiliers ou autres opportunités patrimoniales. L’objectif est de développer votre patrimoine de manière ciblée, sécurisée et de vous accompagner sereinement vers la réalisation de vos objectifs économiques.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite exige rigueur, expertise et planification stratégique. Notre équipe vous aide à définir vos besoins futurs et à mettre en place des solutions d’épargne retraite adaptées : assurance-vie multisupport, Plans d’Épargne Retraite (PER), placements financiers diversifiés. Cette approche vous permet de constituer progressivement un capital solide pour garantir le maintien de votre niveau de vie, et d’aborder votre retraite avec sérénité et confiance.
Gestion optimisée de la fiscalité
Notre expertise fiscale vous aide à alléger durablement votre charge fiscale. En vous orientant vers des solutions adaptées – produits d’épargne avantageux, investissements immobiliers optimisés (Pinel, Denormandie), donations planifiées – nous maximisons vos rendements nets tout en assurant une parfaite conformité avec les obligations fiscales. Une stratégie efficace pour optimiser vos ressources patrimoniales et sécuriser vos gains sur le long terme.
Transmission du patrimoine
Organiser la transmission de votre patrimoine est une étape clé pour préserver votre héritage familial. Nos conseillers patrimoniaux conçoivent une stratégie successorale sur mesure qui respecte vos volontés et minimise la fiscalité pour vos bénéficiaires : donations anticipées, souscription de contrats d’assurance-vie dédiés, démembrements de propriété. Vous assurez ainsi la pérennité de votre capital et la protection de vos proches.
Sécurisation patrimoniale
Protéger votre famille et vos actifs est au cœur de notre mission. Le Patrimoine Bleu évalue vos besoins en protection financière et vous propose des solutions personnalisées : assurances décès, prévoyance, garanties contre les accidents de la vie. En anticipant les aléas, vous assurez la stabilité économique de vos proches et la préservation de votre patrimoine, pour une véritable tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales impliquent souvent des enjeux juridiques et fiscaux complexes. Nos experts vous conseillent avec pédagogie pour optimiser votre structuration patrimoniale, sécuriser vos opérations et assurer une conformité totale avec la réglementation en vigueur. Vous bénéficiez ainsi d’une stratégie patrimoniale à la fois performante, sécurisée et pérenne.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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