Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des résultats notables, il est indispensable de bien les doser à votre profil patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, surtout les solutions à portée sociale, demandent un nombre élevé de conditions pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du conseil patrimonial est de vous accompagner dans cet univers, et d’identifier un dispositif qui pourrait être pertinent dans votre situation.
Divers schémas patrimoniaux sont devenus banalisés qu’on les met en œuvre sans même avoir d’finalité financier clair… Et c’est bien dommage !
Regardons ensemble comment agir.
Combien coûte un accompagnement en gestion de patrimoine à Clamart avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du conseil en gestion de patrimoine varie en fonction de la nature de votre situation et des prestations requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Dans tous les cas, les montants sont clairement établis, en toute transparence.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les honoraires varient en fonction du travail nécessaire et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement raisonnables au regard des avantages que nos recommandations peuvent générer.
Bonne nouvelle ! si des frais sont applicables, vous pouvez profiter d’un crédit d’impôt de 50 % du coût.
Résumé rapide des coûts des frais pour le conseil en gestion de patrimoine.
- Dossier peu complexe : Gratuit (aucun coût).
- Étude de patrimoine : Coût modulable selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Réduction fiscale : Retour de 50 % des honoraires si applicable.
- Frais d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Frais continus : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont expliqués et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et analyste du patrimoine, et, je maîtrise l’art d’ identifier avec précision quelle est la parfaite pour sublimer notre déjeuner.
J’exploite toute la diversité des options relatives à la fiscalité, en matière de droit, et d’investissement existantes pour les ajuster au millimètre et satisfaire pleinement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis engagée une reconversion professionnelle en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à conseiller tout client qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, j’apprends le travail de consultant financier.
Et comment vous guider au mieux, avec pédagogie et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Clamart
Bilan patrimonial personnalisé
Nous commençons par réaliser un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce diagnostic analyse vos actifs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En étudiant votre situation dans sa globalité, notre équipe permet de comprendre votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des ressources non exploitées, et à explorer des pistes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
En fonction de votre tolérance au risque et de vos ambitions, nous créons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous bénéficiez d’un soutien pour choisir des produits compatibles avec votre tolérance au risque, que ce soit via investissements financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette solution a pour objectif de accroître votre investissement de manière stratégique et à vous faire avancer sereinement vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Construire votre avenir à la retraite demande planification et savoir-faire. Le Patrimoine Bleu vous soutient dans évaluer vos besoins futurs et à développer des stratégies d’investissement et des options pertinentes pour les atteindre. Grâce à cette planification, vous construisez un fonds qui vous aidera de maintenir votre standard de vie une fois en retraite. Vous profitez d’une feuille de route claire pour aborder cette transition avec tranquillité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Notre rôle est d’identifier les opportunités fiscales qui peuvent alléger votre imposition. En vous guidant vers des placements ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou de dons, nos conseillers vous permettent de améliorer vos bénéfices réels et de minimiser la pression fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour améliorer vos finances tout en respectant la réglementation.
Transmission du patrimoine
Pour organiser votre héritage, Le Patrimoine Bleu vous guide dans la mise en place d’une solution qui honore vos choix tout en minimisant l’imposition pour vos bénéficiaires. Cela peut inclure des transferts anticipés, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En explorant cet aspect, vous garantissez la durabilité de votre héritage et simplifiez la gestion de vos familles le moment venu.
Protection de la famille et des biens
L’objectif est de assurer la stabilité économique de vos proches et la protection de vos avoirs. Le Patrimoine Bleu évalue vos demandes en protection financière et vous élabore des solutions adaptées, telles que des garanties pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est en sécurité et vos actifs restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
Les choix stratégiques se révèlent parfois complexes et dépendent de des contraintes légales et fiscales. Nos experts vous accompagne et vous aide à naviguer cet univers souvent complexe, en veillant à une complète conformité avec la réglementation. Vous gagnez en protection et en tranquillité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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