Il existe en effet une infinité de stratégies patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des effets remarquables, il est essentiel de bien les ajuster à votre réalité patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, en particulier celles à dimension sociétale, demandent un important prérequis pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du patrimoine est de vous accompagner dans cet domaine, et d’identifier un schéma éventuellement pertinent adapté à votre situation.
Certains dispositifs patrimoniaux sont à présent banalisés qu’on les applique sans même avoir d’objectif de gestion patrimoniale clair… Quel dommage !
Explorons d’un œil neuf les solutions possibles.
Quel coût un accompagnement en gestion de patrimoine à Lille avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du service en planification financière dépend en fonction de la nature de votre profil et des services demandées.
Dans certains cas, il est inexistant. Peu importe le contexte, les tarifs sont définis à l’avance, sans coût caché.
Pour un audit patrimonial, le coût dépendent en fonction du travail nécessaire et de l’niveau d’expertise, mais ils sont habituellement modérés par rapport des avantages que nos conseils sont susceptibles de produire.
Bonne nouvelle ! si des frais sont applicables, vous pouvez obtenir d’un crédit d’impôt de la moitié du montant.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des tarifs pour le conseil en planification financière.
- Situation basique : Gratuit (aucun coût).
- Audit patrimonial : Honoraires variables en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Avantage fiscal : Crédit fiscal de moitié des frais éligibles à un crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Rétrocessions pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
Chaque montant sont expliqués et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, sans oublier que, je sais choisir sans hésitation la bouteille la mieux adaptée pour accompagner notre repas.
J’exploite toute la diversité des opportunités relatives à la fiscalité, juridiques, et financières à disposition pour les adapter avec précision et répondre au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une reconversion professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir réalisé que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à conseiller tout individu qui en ressent le besoin, car l’accompagnement patrimonial n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le métier de spécialiste en finances.
Mon objectif est d’apprendre comment vous soutenir de la meilleure manière possible, avec pédagogie et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Lille
Bilan patrimonial personnalisé
Nous commençons par dresser un bilan détaillé de votre patrimoine. Ce diagnostic couvre vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En analysant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu permet d’évaluer votre organisation patrimoniale, à identifier des potentiels non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Selon votre profil d’investisseur et de vos objectifs, nous concevons une stratégie d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous profitez d’un suivi pour sélectionner des placements en adéquation avec votre appétence pour le risque, qu’il s’agisse de produits financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette stratégie a pour objectif de optimiser votre patrimoine de manière ciblée et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Préparer votre retraite nécessite préparation et expertise. Le Patrimoine Bleu vous accompagne pour évaluer vos besoins futurs et à développer des stratégies d’investissement et des approches personnalisées pour y parvenir. Grâce à cette planification, vous accumulez un capital qui garantira de maintenir votre niveau de vie à cette étape de vie. Vous profitez d’une stratégie définie pour anticiper cette transition avec sérénité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Notre rôle est d’identifier les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre poids fiscal. En vous orientant vers des placements ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos conseillers aident à optimiser vos rendements nets et de minimiser la charge fiscale. Une véritable opportunité pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Organisation successorale
Afin de structurer votre héritage, nos conseillers vous accompagnent dans la création d’une stratégie qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos bénéficiaires. Cela peut inclure des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous préservez la stabilité de votre patrimoine et facilitez la gestion de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Ce service vise à garantir la stabilité économique de vos proches et la protection de vos biens. Le Patrimoine Bleu évalue vos demandes en assurance et vous suggère des solutions adaptées, telles que des garanties pour couvrir les aléas de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est mieux protégée et vos actifs restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
Les décisions patrimoniales peuvent être complexes et dépendent de des contraintes légales et fiscales. Notre équipe vous guide et vous éclaire sur cet environnement souvent complexe, en garantissant une conformité totale avec la législation. Vous gagnez en stabilité et en optimisation dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
Liens rapides
Nos derniers articles
Fiscalité de l’assurance-vie luxembourgeoise pour les Français
7 avantages stratégiques de l’assurance-vie luxembourgeoise
Stratégies d’investissement en assurance-vie luxembourgeoise
Assurance-vie luxembourgeoise & Transmission de patrimoine : Avantageux ?
Précautions à prendre avant d’investir en Private Equity
Nous contacter