Il existe en effet une grande variété d’approches patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des conséquences remarquables, il est essentiel de bien les doser à votre profil patrimoniale.
Diverses options, notamment celles à portée sociale, impliquent un grand prérequis pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous accompagner dans cet environnement, et d’identifier un montage potentiellement pertinent adapté à votre situation.
De nombreux dispositifs patrimoniaux sont à présent récurrents qu’on les met en œuvre sans même avoir de but financier clair… C’est regrettable !
Voyons d’un œil neuf les solutions possibles.
À quel prix s’élève le conseil en gestion de patrimoine à Marcq-en-Barœul avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du service en planification financière fluctue en fonction de la complexité de votre situation et des services requises.
Il peut même être nul. Dans tous les cas, les montants sont fixés au préalable, en toute transparence.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, le coût sont calculés en fonction du temps consacré et de l’niveau d’expertise, mais ils sont souvent raisonnables en comparaison des bénéfices que nos propositions peuvent générer.
Bonne nouvelle ! en cas de frais, vous pouvez bénéficier d’un retour fiscal de 50 % du coût.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des frais pour le conseil en planification financière.
- Dossier peu complexe : 0 € (pas de frais).
- Étude de patrimoine : Coût modulable selon le temps passé et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Avantage fiscal : Crédit fiscal de moitié des montants sous forme de crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
Chaque montant sont transparents et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et analyste du patrimoine, sans oublier que, je suis capable de repérer sans hésitation quelle est la plus appropriée pour sublimer notre table.
Je mobilise toute la diversité des options relatives à la fiscalité, juridiques, et financières disponibles pour les ajuster avec précision et satisfaire au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis engagée une transition professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un mythe.
Je suis déterminée à conseiller tout client qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le travail de conseiller financier.
Et comment vous accompagner efficacement, avec clarté et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Marcq-en-Barœul
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à dresser un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Cet audit couvre vos actifs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En examinant votre situation dans sa globalité, nos experts vous aide à comprendre votre organisation patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à proposer des axes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre profil d’investisseur et de vos objectifs, nous créons une stratégie d’investissement qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un suivi pour choisir des placements alignés avec votre tolérance au risque, qu’il s’agisse de produits financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette approche permet de faire fructifier votre patrimoine de manière ciblée et à vous faire avancer sereinement vers vos ambitions économiques.
Stratégie pour votre retraite
Préparer votre retraite requiert anticipation et savoir-faire. Notre équipe vous accompagne pour déterminer vos projections financières et à structurer des solutions d’épargne et des approches personnalisées pour construire ce capital. Grâce à cette approche, vous bâtissez progressivement un capital qui vous permettra d’assurer votre standard de vie une fois en retraite. Vous disposez de stratégie définie pour aborder cette étape de vie avec confiance.
Optimisation fiscale
Notre rôle est d’identifier les leviers fiscaux qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des solutions ou des options fiscalement intéressantes, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos experts aident à améliorer vos gains nets et de minimiser la ponction fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en respectant la réglementation.
Transmission du patrimoine
Afin de structurer votre succession, Le Patrimoine Bleu vous accompagne dans la construction d’une approche qui respecte vos volontés tout en limitant la fiscalité pour vos bénéficiaires. Il peut s’agir de transferts anticipés, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En travaillant sur ce volet, vous préservez la stabilité de votre capital et simplifiez la tâche de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est d’assurer la sécurité financière de vos héritiers et la protection de vos biens. Nos conseillers analyse vos demandes en protection financière et vous suggère des options pertinentes, telles que des garanties pour faire face aux événements de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est mieux protégée et vos actifs restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Accompagnement juridique et fiscal
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois difficiles et liées à des considérations juridiques et fiscales. Notre équipe vous guide et vous aide à naviguer cet domaine souvent complexe, en vous assurant une adhésion stricte avec la législation. Vous gagnez en stabilité et en tranquillité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
Liens rapides
Nos derniers articles
Fiscalité de l’assurance-vie luxembourgeoise pour les Français
7 avantages stratégiques de l’assurance-vie luxembourgeoise
Stratégies d’investissement en assurance-vie luxembourgeoise
Assurance-vie luxembourgeoise & Transmission de patrimoine : Avantageux ?
Précautions à prendre avant d’investir en Private Equity
Nous contacter