Il existe en effet une multitude d’approches patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des effets remarquables, il est essentiel de bien les adapter à votre profil patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, en particulier les solutions à portée sociale, demandent un nombre élevé d’exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du secteur patrimonial est de vous guider dans cet univers, et d’déterminer un montage potentiellement pertinent pour votre cas.
De nombreux montages patrimoniaux sont à présent banalisés qu’on les applique sans forcément avoir d’finalité patrimonial particulier… C’est regrettable !
Regardons ensemble les solutions possibles.
Combien coûte le conseil en gestion de patrimoine à Roubaix avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du service en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la nature de votre situation et des services nécessaires.
Il peut même être nul. Dans tous les cas, les honoraires sont définis à l’avance, en toute transparence.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, le coût dépendent en fonction du temps investi et de l’niveau d’expertise, mais ils sont souvent raisonnables par rapport des gains que nos recommandations sont susceptibles de produire.
Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un avantage fiscal de 50 %.
Résumé rapide des coûts des coûts pour l’accompagnement en gestion de patrimoine.
- Cas simple : 0 € (aucun coût).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Crédit d’impôt : Retour de 50 % des honoraires si applicable.
- Frais d’entrée sur certains produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont expliqués et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, sans oublier que, je sais choisir avec précision la bouteille la parfaite pour sublimer notre table.
Je mets en œuvre l’universalité des options relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières disponibles pour les optimiser avec précision et répondre parfaitement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis engagée une nouvelle carrière en tant que conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le conseil authentique n’est pas un mythe.
Je suis déterminée à orienter tout client qui en ressent le besoin, car la gestion patrimoniale n’est pas l’apanage d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, j’apprends le travail de conseiller financier.
Et comment vous soutenir au mieux, avec clarté et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Roubaix
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par réaliser un état des lieux de votre ensemble d’actifs. Ce audit analyse vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En étudiant votre situation dans sa globalité, notre équipe vous aide à comprendre votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des opportunités non exploitées, et à explorer des voies d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
En fonction de votre profil d’investisseur et de vos ambitions, nous créons une approche patrimoniale qui est adaptée à votre situation. Vous bénéficiez d’un soutien pour sélectionner des produits en adéquation avec votre tolérance au risque, que ce soit via produits financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette stratégie vise à optimiser votre investissement de manière ciblée et à vous faire avancer sereinement vers vos ambitions économiques.
Planification de la retraite
Construire votre avenir à la retraite nécessite préparation et expertise. Notre équipe vous aide à déterminer vos besoins futurs et à structurer des solutions d’épargne et des placements adaptés pour y parvenir. Grâce à cette approche, vous bâtissez progressivement un patrimoine qui vous aidera de maintenir votre qualité de vie une fois en retraite. Vous avez ainsi vision précise pour aborder cette période avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Nous identifions les leviers fiscaux qui visent à réduire votre imposition. En vous orientant vers des investissements ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos spécialistes vous permettent de maximiser vos rendements nets et de minimiser la ponction fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Pour organiser votre transmission, notre équipe vous conseille dans la mise en place d’une stratégie qui respecte vos volontés tout en limitant la fiscalité pour vos héritiers. Les options incluent des transferts anticipés, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En travaillant sur ce volet, vous garantissez la stabilité de votre patrimoine et facilitez la charge de vos proches le moment venu.
Protection de la famille et des biens
L’objectif est de garantir la stabilité économique de vos proches et la préservation de vos biens. Notre équipe évalue vos besoins en prévoyance et vous suggère des stratégies personnalisées, incluant des produits pour couvrir les aléas de la vie. Face aux imprévus, votre famille est préservée et vos actifs restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
La gestion de votre patrimoine peut être difficiles et liées à des contraintes légales et fiscales. Nos experts vous conseille et vous éclaire sur cet environnement fréquemment technique, en veillant à une conformité totale avec la législation. Cela vous apporte en protection et en tranquillité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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