Il existe en effet une infinité d’approches patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des effets notables, il est indispensable de bien les ajuster à votre situation patrimoniale.
Diverses options, surtout celles à dimension sociétale, demandent un grand prérequis pour être appropriées.
Le rôle d’un spécialiste du patrimoine est de vous accompagner dans cet univers, et d’déterminer un schéma éventuellement pertinent dans votre situation.
Divers schémas patrimoniaux sont tellement banalisés qu’on les utilise sans forcément avoir d’finalité patrimonial particulier… Et c’est bien dommage !
Regardons avec attention quoi faire.
À quel prix s’élève les services en optimisation patrimoniale à Castres avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du conseil en gestion de patrimoine dépend en fonction de la particularité de votre profil et des prestations requises.
Il peut même être nul. Dans tous les cas, les tarifs sont fixés au préalable, en toute transparence.
Lors d’un audit de votre patrimoine, le coût dépendent en fonction du temps investi et de l’niveau d’expertise, mais ils sont habituellement accessibles au regard des bénéfices que nos propositions sont susceptibles de produire.
Autre avantage ! si des frais sont applicables, vous pouvez profiter d’un retour fiscal de la moitié du montant.
Voici un résumé des tarifs pour le conseil en gestion de patrimoine.
- Dossier peu complexe : Gratuit (pas de frais).
- Étude de patrimoine : Coût modulable en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : 50 % de remboursement des montants sous forme de crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur certains produits financiers :
- Définis à l’avance pour : SCPI, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Chaque montant sont expliqués et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et conseiller juridique du patrimoine, sans oublier que, je sais choisir avec précision quelle est la mieux adaptée pour accompagner notre table.
Je mobilise l’universalité des options fiscales, juridiques, et financières existantes pour les ajuster au millimètre et correspondre au mieux à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis engagée une reconversion professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un concept illusoire.
Mon objectif est d’accompagner tout client qui en exprimerait la volonté, car l’accompagnement patrimonial n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, j’apprends le rôle de consultant financier.
Et comment vous guider efficacement, avec des explications accessibles et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Castres
Analyse patrimoniale sur mesure
Nous commençons par réaliser un état des lieux de votre ensemble d’actifs. Ce bilan englobe vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En examinant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu vous aide à visualiser votre structure patrimoniale, à identifier des opportunités non exploitées, et à identifier des axes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre tolérance au risque et de vos ambitions, nous concevons une approche patrimoniale qui répond à vos besoins. Vous avez accès d’un soutien pour opter pour des produits compatibles avec votre appétence pour le risque, cela inclut investissements financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette solution vise à accroître votre capital de manière ciblée et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.
Stratégie pour votre retraite
Préparer votre retraite demande planification et connaissance. Nos conseillers vous accompagnent pour analyser vos projections financières et à structurer des solutions d’épargne et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette approche, vous construisez un capital qui garantira de maintenir votre niveau de vie à cette étape de vie. Vous disposez de stratégie définie pour aborder cette étape de vie avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Nous identifions les leviers fiscaux qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous guidant vers des solutions ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos conseillers vous permettent de optimiser vos rendements nets et de réduire la ponction fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Pour organiser votre transmission, nos conseillers vous guide dans la mise en place d’une solution qui reflète vos intentions tout en limitant la fiscalité pour vos proches. Les options incluent des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En optimisant cette étape, vous garantissez la stabilité de votre capital et simplifiez la tâche de vos familles le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Ce service vise à assurer la sécurité financière de vos familles et la stabilité de vos actifs. Le Patrimoine Bleu étudie vos demandes en prévoyance et vous élabore des solutions adaptées, incluant des produits pour anticiper les imprévus de la vie. En cas de coup dur, votre famille est en sécurité et vos actifs restent sous protection, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Accompagnement juridique et fiscal
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois complexes et impliquent des questions de droit et fiscalité. Nos experts vous conseille et vous assiste dans la compréhension cet environnement souvent complexe, en veillant à une adhésion stricte avec la loi. Vous gagnez en stabilité et en tranquillité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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