Il existe en effet une infinité d’approches patrimoniales. Même si toutes puissent avoir des conséquences remarquables, il est indispensable de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Diverses options, notamment les solutions sociétales, demandent un nombre élevé de prérequis pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous orienter dans cet environnement, et d’repérer un schéma éventuellement pertinent pour votre cas.
Divers dispositifs patrimoniaux sont à présent récurrents qu’on les applique sans même avoir d’but financier clair… Et c’est bien dommage !
Explorons d’un œil neuf quoi faire.
Quel coût les services en conseil patrimonial à Brest avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du conseil en planification financière dépend en fonction de la particularité de votre situation et des prestations nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Dans tous les cas, les honoraires sont fixés au préalable, sans coût caché.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, le coût varient en fonction du travail nécessaire et de l’complexité demandée, mais ils sont habituellement modérés en comparaison des bénéfices que nos conseils peuvent générer.
Et ce n’est pas tout : si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de 50 % du coût.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des tarifs pour le service en planification financière.
- Dossier peu complexe : 0 € (aucun coût).
- Audit patrimonial : Frais ajustés en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : Retour de 50 % des frais sous forme de crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Rétrocessions pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont transparents et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et juriste du patrimoine, et, je suis capable de choisir sans hésitation quelle est la mieux adaptée pour compléter notre table.
J’exploite le panel complet des solutions relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières à disposition pour les adapter au millimètre et répondre pleinement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une reconversion professionnelle en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à conseiller tout client qui en exprimerait la volonté, car l’accompagnement patrimonial n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, je me forme à le rôle de spécialiste en finances.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider efficacement, avec pédagogie et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Brest
Analyse patrimoniale sur mesure
Notre démarche débute par réaliser un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce audit englobe vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En étudiant votre situation dans son ensemble, Le Patrimoine Bleu vous aide à comprendre votre organisation patrimoniale, à découvrir des opportunités non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre profil d’investisseur et de vos attentes, nous concevons une solution d’investissement qui vous correspond. Vous profitez d’un soutien pour choisir des investissements en adéquation avec votre tolérance au risque, qu’il s’agisse de produits financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette solution vise à accroître votre patrimoine de manière efficace et à faciliter votre progression vers vos objectifs financiers.
Préparation financière pour la retraite
Préparer votre retraite requiert planification et expertise. Notre équipe vous aide à déterminer vos projections financières et à développer des stratégies d’investissement et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette approche, vous accumulez un capital qui garantira de maintenir votre niveau de vie à cette étape de vie. Vous avez ainsi vision précise pour anticiper cette période avec sérénité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nos experts repèrent les leviers fiscaux qui peuvent alléger votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des investissements ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos conseillers aident à maximiser vos gains nets et de réduire la ponction fiscale. Une véritable opportunité pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Organisation successorale
Pour organiser votre succession, Le Patrimoine Bleu vous accompagne dans la mise en place d’une solution qui respecte vos volontés tout en limitant la fiscalité pour vos proches. Cela peut inclure des transferts anticipés, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En explorant cet aspect, vous assurez la stabilité de votre héritage et épargnez du stress à la charge de vos proches le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est de protéger la stabilité économique de vos familles et la préservation de vos actifs. Nos conseillers évalue vos exigences en prévoyance et vous propose des stratégies personnalisées, telles que des garanties pour anticiper les imprévus de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est en sécurité et vos patrimoines restent à l’abri, garantissant votre sérénité.
Accompagnement juridique et fiscal
La gestion de votre patrimoine peuvent être complexes et liées à des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous guide et vous assiste dans la compréhension cet univers fréquemment technique, en veillant à une adhésion stricte avec la loi. Vous bénéficiez en sécurité et en optimisation dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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