Il existe en effet une infinité de stratégies patrimoniales. Même si toutes puissent avoir des conséquences notables, il est indispensable de bien les doser à votre situation patrimoniale.
Diverses options, surtout celles à portée sociale, impliquent un important prérequis pour être adéquates.
Le rôle d’un spécialiste du patrimoine est de vous guider dans cet domaine, et d’repérer un montage éventuellement pertinent adapté à votre situation.
De nombreux schémas patrimoniaux sont à présent courants qu’on les met en œuvre sans réellement avoir d’objectif financier spécifique… C’est regrettable !
Explorons d’un œil neuf les solutions possibles.
Quel coût le conseil en optimisation patrimoniale à Mérignac avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du conseil en planification financière fluctue en fonction de la complexité de votre patrimoine et des prestations demandées.
Dans certains cas, il est inexistant. Dans tous les cas, les tarifs sont clairement établis, sans surprise.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les honoraires dépendent en fonction du travail nécessaire et de l’complexité demandée, mais ils sont habituellement raisonnables par rapport des bénéfices que nos conseils vous apporteront.
Et ce n’est pas tout : si des frais sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de 50 % du coût.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des tarifs pour le service en planification financière.
- Situation basique : Aucun honoraire (pas de frais).
- Audit patrimonial : Honoraires variables en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Avantage fiscal : Retour de 50 % des honoraires éligibles à un crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont expliqués et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et conseiller juridique du patrimoine, sans oublier que, je maîtrise l’art d’ repérer à coup sûr la bouteille la mieux adaptée pour sublimer notre table.
Je mobilise le panel complet des opportunités fiscales, en matière de droit, et d’investissement disponibles pour les ajuster avec minutie et satisfaire parfaitement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis engagée une reconversion professionnelle en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir découvert que le vrai conseil n’est pas un concept illusoire.
Je tiens à accompagner tout client qui en exprimerait la volonté, car l’accompagnement patrimonial n’est pas le privilège d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le métier de conseiller financier.
Et comment vous accompagner de la meilleure manière possible, avec clarté et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Mérignac
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre démarche débute par réaliser un diagnostic approfondi de votre ensemble d’actifs. Ce diagnostic couvre vos actifs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En étudiant votre situation dans sa globalité, nos experts vous aide à comprendre votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des opportunités non exploitées, et à proposer des voies d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Selon votre situation financière et de vos ambitions, nous élaborons une approche patrimoniale qui répond à vos besoins. Vous bénéficiez d’un soutien pour sélectionner des produits alignés avec votre tolérance au risque, que ce soit via produits financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette stratégie a pour objectif de faire fructifier votre capital de manière ciblée et à vous faire avancer sereinement vers vos objectifs financiers.
Préparation financière pour la retraite
Construire votre avenir à la retraite demande anticipation et savoir-faire. Nos conseillers vous aide à déterminer vos besoins futurs et à structurer des stratégies d’investissement et des approches personnalisées pour y parvenir. Grâce à cette approche, vous bâtissez progressivement un fonds qui vous permettra de préserver votre niveau de vie une fois en retraite. Vous disposez de stratégie définie pour préparer cette transition avec tranquillité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nous identifions les opportunités fiscales qui peuvent alléger votre charge fiscale. En vous orientant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos experts aident à optimiser vos rendements nets et de diminuer la charge fiscale. Une véritable opportunité pour améliorer vos finances tout en respectant la réglementation.
Organisation successorale
Afin de structurer votre transmission, notre équipe vous guide dans la mise en place d’une stratégie qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos proches. Les options incluent des transferts anticipés, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En travaillant sur ce volet, vous préservez la durabilité de votre capital et épargnez du stress à la tâche de vos proches le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
L’objectif est de assurer la sécurité financière de vos familles et la préservation de vos actifs. Le Patrimoine Bleu évalue vos besoins en prévoyance et vous propose des solutions adaptées, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. En cas de coup dur, votre famille est en sécurité et vos actifs restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Accompagnement juridique et fiscal
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois ardus et dépendent de des questions de droit et fiscalité. Nos experts vous accompagne et vous assiste dans la compréhension cet domaine parfois obscur, en veillant à une complète conformité avec la législation. Cela vous apporte en sécurité et en efficacité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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