Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Même si toutes puissent avoir des effets notables, il est essentiel de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Certaines options, en particulier les solutions sociétales, impliquent un grand prérequis pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du secteur patrimonial est de vous orienter dans cet domaine, et d’déterminer un schéma éventuellement pertinent pour votre cas.
De nombreux schémas patrimoniaux sont devenus banalisés qu’on les utilise sans réellement avoir d’but de gestion patrimoniale clair… Quel dommage !
Explorons avec attention comment agir.
À quel prix s’élève le conseil en conseil patrimonial à Saint-Médard-en-Jalles avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en planification financière varie en fonction de la nature de votre situation et des services nécessaires.
Dans certains cas, il est inexistant. Peu importe le contexte, les montants sont clairement établis, en toute transparence.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, le coût sont calculés en fonction du travail nécessaire et de l’expertise requise, mais ils sont souvent raisonnables en comparaison des gains que nos propositions peuvent générer.
Et ce n’est pas tout : si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un crédit d’impôt de 50 % du coût.
Voici un résumé des coûts pour le service en planification financière.
- Cas simple : Gratuit (aucun honoraire à prévoir).
- Audit patrimonial : Frais ajustés en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Crédit d’impôt : Retour de 50 % des montants éligibles à un crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur divers produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
Chaque montant sont clairement définis et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, et, je sais repérer sans hésitation quelle est la plus appropriée pour compléter notre déjeuner.
J’exploite toute la diversité des solutions relatives à la fiscalité, en matière de droit, et d’investissement disponibles pour les adapter avec minutie et répondre pleinement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis engagée une transition professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir réalisé que le conseil authentique n’est pas un mythe.
Je tiens à accompagner tout client qui en exprimerait la volonté, car la gestion patrimoniale n’est pas réservé à d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, j’apprends le métier de consultant financier.
Et comment vous guider au mieux, avec pédagogie et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Saint-Médard-en-Jalles
Diagnostic détaillé du patrimoine
La première étape consiste à établir un état des lieux de votre patrimoine. Ce diagnostic analyse vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En étudiant votre situation dans son ensemble, notre équipe vous aide à évaluer votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des ressources non exploitées, et à proposer des pistes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Selon votre situation financière et de vos objectifs, nous créons une stratégie d’investissement qui répond à vos besoins. Vous bénéficiez d’un accompagnement pour sélectionner des placements en adéquation avec votre profil financier, cela inclut investissements financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette stratégie a pour objectif de faire fructifier votre patrimoine de manière stratégique et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Préparer votre retraite nécessite anticipation et expertise. Le Patrimoine Bleu vous accompagne pour déterminer vos besoins futurs et à développer des solutions d’épargne et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette approche, vous bâtissez progressivement un fonds qui vous permettra de assurer votre standard de vie à cette étape de vie. Vous profitez d’une vision précise pour préparer cette étape de vie avec tranquillité.
Réduction fiscale
Notre rôle est d’identifier les leviers fiscaux qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous guidant vers des placements ou des options fiscalement intéressantes, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos experts vous permettent de optimiser vos gains nets et de réduire la pression fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Planification de succession
Pour organiser votre succession, Le Patrimoine Bleu vous conseille dans la construction d’une stratégie qui reflète vos intentions tout en minimisant l’imposition pour vos proches. Il peut s’agir de des transferts anticipés, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous préservez la durabilité de votre capital et simplifiez la tâche de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Ce service vise à assurer la sécurité financière de vos familles et la préservation de vos actifs. Notre équipe étudie vos exigences en assurance et vous élabore des options pertinentes, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. Face aux imprévus, votre famille est en sécurité et vos avoirs restent intacts, pour une sérénité assurée.
Gestion patrimoniale complète
La gestion de votre patrimoine se révèlent parfois difficiles et dépendent de des questions de droit et fiscalité. Notre équipe vous conseille et vous éclaire sur cet environnement souvent complexe, en garantissant une adhésion stricte avec la loi. Cela vous apporte en stabilité et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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