Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des effets impressionnants, il est essentiel de bien les doser à votre profil patrimoniale.
Certaines options, notamment celles sociétales, impliquent un nombre élevé de prérequis pour être appropriées.
Le rôle d’un professionnel du secteur patrimonial est de vous accompagner dans cet univers, et d’déterminer un montage éventuellement pertinent pour votre cas.
De nombreux schémas patrimoniaux sont devenus courants qu’on les met en œuvre sans forcément avoir d’finalité financier particulier… Quel dommage !
Regardons d’un œil neuf les solutions possibles.
Combien coûte un accompagnement en conseil patrimonial à Villenave-d’Ornon avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du d’accompagnement en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la particularité de votre profil et des prestations nécessaires.
Dans certains cas, il est inexistant. Quoi qu’il en soit, les honoraires sont fixés au préalable, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, le coût sont calculés en fonction du temps investi et de l’complexité demandée, mais ils sont souvent raisonnables par rapport des avantages que nos conseils peuvent générer.
Et ce n’est pas tout : si vous avez des frais, vous pouvez bénéficier d’un retour fiscal de 50 %.
Voici un résumé des frais pour le service en gestion de patrimoine.
- Dossier peu complexe : Aucun honoraire (aucun honoraire à prévoir).
- Analyse patrimoniale : Coût modulable en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des honoraires sous forme de crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur certains produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont expliqués et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, sans oublier que, je sais repérer avec précision quelle sera la plus appropriée pour accompagner notre table.
J’exploite le panel complet des options relatives à la fiscalité, juridiques, et financières existantes pour les ajuster avec précision et correspondre parfaitement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une nouvelle carrière en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un concept illusoire.
Mon objectif est de orienter tout personne qui le souhaite, car l’accompagnement patrimonial n’est pas réservé à d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le métier de spécialiste en finances.
Et comment vous accompagner au mieux, avec clarté et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Villenave-d’Ornon
Diagnostic détaillé du patrimoine
La première étape consiste à dresser un état des lieux de votre situation patrimoniale. Ce audit analyse vos actifs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En examinant votre situation dans son ensemble, nos experts permet de visualiser votre organisation patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à identifier des voies d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Selon votre profil d’investisseur et de vos objectifs, nous concevons une approche patrimoniale qui vous correspond. Vous profitez d’un suivi pour sélectionner des investissements compatibles avec votre tolérance au risque, que ce soit via produits financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette approche a pour objectif de faire fructifier votre patrimoine de manière stratégique et à faciliter votre progression vers vos buts patrimoniaux.
Préparation financière pour la retraite
Préparer votre retraite demande planification et savoir-faire. Notre équipe vous accompagne pour déterminer vos objectifs à long terme et à mettre en place des solutions d’épargne et des placements adaptés pour les atteindre. Grâce à cette planification, vous accumulez un capital qui vous permettra de préserver votre niveau de vie lors de votre retraite. Vous disposez de feuille de route claire pour aborder cette transition avec sérénité.
Optimisation fiscale
Notre rôle est d’identifier les opportunités fiscales qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous accompagnant vers des solutions ou des options fiscalement intéressantes, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos spécialistes vous permettent de améliorer vos rendements nets et de diminuer la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour renforcer votre situation financière tout en respectant la réglementation.
Organisation successorale
Afin de structurer votre transmission, Le Patrimoine Bleu vous conseille dans la mise en place d’une approche qui reflète vos intentions tout en limitant la fiscalité pour vos héritiers. Cela peut inclure des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En explorant cet aspect, vous assurez la durabilité de votre héritage et simplifiez la tâche de vos héritiers le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Ce service vise à assurer la stabilité économique de vos proches et la stabilité de vos avoirs. Le Patrimoine Bleu évalue vos exigences en prévoyance et vous élabore des solutions adaptées, telles que des garanties pour anticiper les imprévus de la vie. Face aux imprévus, votre famille est préservée et vos patrimoines restent à l’abri, garantissant votre sérénité.
Accompagnement juridique et fiscal
Les choix stratégiques sont souvent difficiles et liées à des considérations juridiques et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous accompagne et vous aide à naviguer cet environnement parfois obscur, en garantissant une conformité totale avec la réglementation. Cela vous apporte en protection et en optimisation dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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