Il existe en effet une infinité d’approches patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des conséquences impressionnants, il est essentiel de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Certaines options, notamment celles à portée sociale, requièrent un nombre élevé de prérequis pour être adéquates.
Le rôle d’un expert du patrimoine est de vous orienter dans cet univers, et d’repérer un montage potentiellement pertinent dans votre situation.
De nombreux dispositifs patrimoniaux sont devenus courants qu’on les applique sans réellement avoir d’but de gestion patrimoniale particulier… Et c’est bien dommage !
Regardons d’un œil neuf comment agir.
Combien coûte un accompagnement en conseil patrimonial à Colomiers avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du service en optimisation patrimoniale dépend en fonction de la complexité de votre situation et des prestations demandées.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Peu importe le contexte, les tarifs sont fixés au préalable, sans surprise.
Pour un audit patrimonial, le coût sont calculés en fonction du temps investi et de l’expertise requise, mais ils sont souvent accessibles en comparaison des gains que nos recommandations sont susceptibles de produire.
Autre avantage ! si des frais sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un retour fiscal de 50 % du coût.
Résumé rapide des coûts des coûts pour le accompagnement en optimisation patrimoniale.
- Cas simple : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Audit patrimonial : Frais ajustés selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Crédit d’impôt : Retour de 50 % des montants sous forme de crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Définis à l’avance pour : SCPI, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : assurance-vie, PER, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, sans oublier que, je maîtrise l’art d’ identifier avec précision la bouteille la plus appropriée pour sublimer notre repas.
J’exploite l’universalité des solutions relatives à la fiscalité, en matière de droit, et d’investissement existantes pour les ajuster avec minutie et correspondre pleinement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis engagée une reconversion professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir découvert que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Je tiens à conseiller tout individu qui en ressent le besoin, car l’accompagnement patrimonial n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je me forme à le rôle de spécialiste en finances.
Mon objectif est d’apprendre comment vous soutenir au mieux, avec pédagogie et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Colomiers
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à réaliser un bilan détaillé de votre patrimoine. Ce diagnostic analyse vos actifs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En examinant votre situation dans son ensemble, Le Patrimoine Bleu vous aide à comprendre votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des opportunités non exploitées, et à proposer des pistes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Basé sur votre tolérance au risque et de vos ambitions, nous élaborons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un soutien pour choisir des produits compatibles avec votre appétence pour le risque, cela inclut produits financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette solution a pour objectif de faire fructifier votre capital de manière ciblée et à faciliter votre progression vers vos buts patrimoniaux.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite nécessite préparation et expertise. Notre équipe vous accompagne pour déterminer vos projections financières et à mettre en place des stratégies d’investissement et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un patrimoine qui garantira de préserver votre standard de vie lors de votre retraite. Vous avez ainsi feuille de route claire pour anticiper cette étape de vie avec sérénité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nos experts repèrent les leviers fiscaux qui visent à réduire votre imposition. En vous orientant vers des placements ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos experts aident à améliorer vos bénéfices réels et de diminuer la charge fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour optimiser vos ressources tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Dans le but d’assurer votre succession, Le Patrimoine Bleu vous guide dans la mise en place d’une solution qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos proches. Cela peut inclure des transferts anticipés, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En explorant cet aspect, vous préservez la durabilité de votre héritage et facilitez la charge de vos proches le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Notre mission est de assurer la sécurité financière de vos héritiers et la protection de vos actifs. Le Patrimoine Bleu analyse vos exigences en prévoyance et vous propose des options pertinentes, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. En cas de coup dur, votre proche est en sécurité et vos patrimoines restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Accompagnement juridique et fiscal
Les décisions patrimoniales sont souvent difficiles et dépendent de des contraintes légales et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous accompagne et vous aide à naviguer cet univers fréquemment technique, en vous assurant une adhésion stricte avec la législation. Cela vous apporte en protection et en optimisation dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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