Il existe en effet une infinité de stratégies patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des conséquences impressionnants, il est indispensable de bien les adapter à votre profil patrimoniale.
Diverses options, en particulier celles à portée sociale, demandent un important prérequis pour être adéquates.
Le rôle d’un expert du patrimoine est de vous accompagner dans cet domaine, et d’déterminer un dispositif qui pourrait être pertinent adapté à votre situation.
Divers montages patrimoniaux sont devenus récurrents qu’on les met en œuvre sans réellement avoir d’objectif de gestion patrimoniale particulier… C’est regrettable !
Voyons ensemble quoi faire.
Quel coût le conseil en conseil patrimonial à Annecy avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du conseil en planification financière varie en fonction de la nature de votre patrimoine et des prestations demandées.
Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les montants sont clairement établis, en toute transparence.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les frais dépendent en fonction du temps consacré et de l’expertise requise, mais ils sont souvent modérés en comparaison des gains que nos conseils peuvent générer.
Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez bénéficier d’un retour fiscal de 50 % du coût.
Résumé rapide des coûts des frais pour le accompagnement en planification financière.
- Dossier peu complexe : Aucun honoraire (aucun honoraire à prévoir).
- Audit patrimonial : Frais ajustés en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Avantage fiscal : Retour de 50 % des honoraires sous forme de crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur certains produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Chaque montant sont transparents et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et analyste du patrimoine, en plus de cela, je suis capable de identifier avec précision quelle est la mieux adaptée pour compléter notre repas.
Je mets en œuvre le panel complet des opportunités fiscales, en matière de droit, et d’investissement à disposition pour les optimiser au millimètre et répondre au mieux à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une reconversion professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à orienter tout individu qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas l’apanage d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, je me forme à le rôle de spécialiste en finances.
Et comment vous soutenir au mieux, avec explications accessibles et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Annecy
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre démarche débute par établir un diagnostic approfondi de votre patrimoine. Ce diagnostic englobe vos actifs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En étudiant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu permet de visualiser votre structure patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à explorer des voies d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Basé sur votre profil d’investisseur et de vos attentes, nous concevons une approche patrimoniale qui est adaptée à votre situation. Vous avez accès d’un accompagnement pour opter pour des investissements en adéquation avec votre profil financier, que ce soit via investissements financiers, immobilier, ou placements variés. Cette stratégie a pour objectif de accroître votre patrimoine de manière ciblée et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite nécessite planification et savoir-faire. Notre équipe vous aide à déterminer vos objectifs à long terme et à développer des solutions d’épargne et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un patrimoine qui vous permettra de maintenir votre standard de vie une fois en retraite. Vous disposez de stratégie définie pour aborder cette étape de vie avec tranquillité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Notre rôle est d’identifier les opportunités fiscales qui permettent d’alléger votre charge fiscale. En vous guidant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos experts aident à améliorer vos rendements nets et de réduire la pression fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour renforcer votre situation financière tout en restant conforme à la loi.
Transmission du patrimoine
Pour organiser votre succession, notre équipe vous accompagne dans la création d’une stratégie qui respecte vos volontés tout en réduisant les frais fiscaux pour vos héritiers. Cela peut inclure des transferts anticipés, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En explorant cet aspect, vous préservez la pérennité de votre capital et simplifiez la charge de vos familles le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Notre mission est de garantir la protection économique de vos héritiers et la préservation de vos biens. Nos conseillers analyse vos demandes en protection financière et vous suggère des solutions adaptées, telles que des garanties pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est en sécurité et vos patrimoines restent sous protection, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois difficiles et impliquent des considérations juridiques et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous conseille et vous éclaire sur cet univers fréquemment technique, en veillant à une conformité totale avec la réglementation. Vous bénéficiez en protection et en optimisation dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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