Il existe en effet une grande variété de stratégies patrimoniales. Même si toutes puissent avoir des effets remarquables, il est indispensable de bien les doser à votre profil patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, surtout celles à dimension sociétale, requièrent un important exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un spécialiste du secteur patrimonial est de vous guider dans cet univers, et d’identifier un montage potentiellement pertinent pour votre cas.
Divers montages patrimoniaux sont tellement récurrents qu’on les utilise sans même avoir d’but financier clair… Quel dommage !
Regardons d’un œil neuf les solutions possibles.
Quel coût les services en conseil patrimonial à Vienne avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du service en planification financière fluctue en fonction de la complexité de votre situation et des prestations requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Quoi qu’il en soit, les tarifs sont fixés au préalable, sans surprise.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les frais sont calculés en fonction du temps investi et de l’niveau d’expertise, mais ils sont habituellement raisonnables au regard des gains que nos conseils sont susceptibles de produire.
Bonne nouvelle ! si des frais sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un retour fiscal de 50 % du coût.
Résumé rapide des coûts des frais pour le service en planification financière.
- Cas simple : Gratuit (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Frais ajustés selon le temps passé et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Avantage fiscal : 50 % de remboursement des honoraires éligibles à un crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur certains produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont expliqués et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et conseiller juridique du patrimoine, et, je maîtrise l’art d’ identifier avec précision quelle sera la parfaite pour sublimer notre déjeuner.
Je mets en œuvre l’universalité des options relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières à disposition pour les optimiser avec précision et correspondre au mieux à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une transition professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir découvert que le vrai conseil n’est pas un mythe.
Mon objectif est de orienter tout individu qui en exprimerait la volonté, car le conseil en patrimoine n’est pas réservé à d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je découvre le rôle de spécialiste en finances.
Et comment vous guider efficacement, avec clarté et professionnalisme.
Nos services en conseils patrimoniaux à Vienne
Analyse patrimoniale sur mesure
Nous commençons par réaliser un diagnostic approfondi de votre patrimoine. Ce audit analyse vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En examinant votre situation de manière holistique, notre équipe permet de comprendre votre organisation patrimoniale, à découvrir des potentiels non exploitées, et à explorer des voies d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
En fonction de votre profil d’investisseur et de vos ambitions, nous concevons une approche patrimoniale qui est adaptée à votre situation. Vous avez accès d’un accompagnement pour sélectionner des placements alignés avec votre profil financier, cela inclut investissements financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette solution a pour objectif de optimiser votre investissement de manière ciblée et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.
Stratégie pour votre retraite
Préparer votre retraite nécessite planification et connaissance. Nos conseillers vous aide à évaluer vos objectifs à long terme et à mettre en place des stratégies d’investissement et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous construisez un patrimoine qui vous permettra de maintenir votre qualité de vie lors de votre retraite. Vous disposez de stratégie définie pour aborder cette transition avec confiance.
Gestion optimisée de la fiscalité
Notre rôle est d’identifier les mécanismes fiscaux qui peuvent alléger votre imposition. En vous orientant vers des placements ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos conseillers aident à maximiser vos bénéfices réels et de réduire la charge fiscale. Une véritable opportunité pour optimiser vos ressources tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Pour organiser votre succession, nos conseillers vous accompagne dans la création d’une solution qui reflète vos intentions tout en réduisant les frais fiscaux pour vos héritiers. Cela peut inclure des donations anticipées, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En optimisant cette étape, vous garantissez la durabilité de votre capital et facilitez la charge de vos proches le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est de garantir la protection économique de vos familles et la stabilité de vos biens. Notre équipe analyse vos exigences en assurance et vous suggère des stratégies personnalisées, telles que des garanties pour anticiper les imprévus de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est mieux protégée et vos avoirs restent sous protection, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales sont souvent ardus et impliquent des questions de droit et fiscalité. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous aide à naviguer cet domaine souvent complexe, en garantissant une complète conformité avec la législation. Cela vous apporte en sécurité et en tranquillité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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