Au fil du temps, vous avez peut-être expérimenté plusieurs stratégies patrimoniales, parfois sans réelle coordination. Il existe en effet de nombreuses approches pour fructifier votre patrimoine à Nantes, mais encore faut-il savoir lesquelles sont réellement adaptées à votre situation.
Même les dispositifs les plus performants – qu’ils relèvent de l’investissement immobilier, de l’assurance vie, ou de l’optimisation fiscale – doivent être soigneusement sélectionnés et ajustés à votre situation financière et à vos objectifs.
C’est précisément là qu’intervient un cabinet de gestion de patrimoine à Nantes : vous apporter une vision claire, des conseils sur mesure, et un accompagnement personnalisé pour vous éviter les erreurs fréquentes.
Trop souvent, certains montages sont utilisés par automatisme, sans objectif patrimonial défini. Résultat : peu de résultats concrets, voire des effets contre-productifs.
Un gestionnaire de patrimoine vous aide à reprendre la main, en sélectionnant les meilleurs outils selon vos besoins – qu’il s’agisse de sécuriser vos placements, de préparer votre retraite, ou d’optimiser votre fiscalité.
En choisissant un conseiller en gestion de patrimoine à Nantes, vous bénéficiez d’une expertise locale et d’une parfaite connaissance du contexte économique et fiscal de la région Pays de la Loire.
Besoin de conseils ?
Combien coûte un accompagnement en gestion de patrimoine à Nantes ?
Les frais d’accompagnement en optimisation patrimoniale varient en fonction de la complexité de votre profil et des prestations nécessaires. Pour les situations simples, ce service peut même être gratuit. Quoi qu’il en soit, les montants sont toujours définis à l’avance, sans mauvaise surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les honoraires sont calculés selon le temps consacré et le niveau d’expertise mobilisé. Rassurez-vous : ces coûts restent généralement accessibles comparés aux bénéfices potentiels de nos conseils en gestion de patrimoine.
Bonne nouvelle : si des frais sont facturés, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt équivalent à 50 % du montant payé, dans le cadre du service à la personne.
Résumé des frais en gestion de patrimoine
- Dossier simple : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Analyse patrimoniale : Honoraires définis selon le temps passé et les compétences mobilisées (fixés en amont).
- Réduction fiscale : Crédit d’impôt de 50 % sur les frais de conseil.
- Frais d’entrée sur produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, investissements immobiliers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et de prévoyance.
- Variables pour : assurance vie, PER, épargne salariale ou retraite.
- Commissions récurrentes : Rétrocessions possibles sur certains produits nécessitant un suivi (assurance-vie, gestion sous mandat, etc.).
Tous les frais sont transparents, contractualisés et communiqués à l’avance.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
En tant qu’expert et conseiller juridique en gestion de patrimoine, je suis en mesure d’identifier avec précision la solution la plus adaptée pour accompagner votre situation patrimoniale.
Je mobilise l’ensemble des leviers juridiques, fiscaux et financiers disponibles afin de les ajuster avec rigueur, dans le but de répondre pleinement à vos objectifs et à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation en ingénierie, j’ai opéré une transition professionnelle vers le métier d’ingénieure patrimoniale, après avoir découvert que le véritable conseil personnalisé existe bel et bien.
Aujourd’hui, j’ai à cœur d’accompagner toute personne qui le souhaite, car la gestion patrimoniale ne devrait pas être réservée à un cercle restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme actuellement au métier de spécialiste en finances, avec passion et détermination.
Mon objectif : apprendre à vous guider avec clarté, efficacité et engagement tout au long de vos projets patrimoniaux.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Nantes
Diagnostic détaillé du patrimoine
Chez Le Patrimoine Bleu, notre approche commence par un diagnostic patrimonial complet. Ce bilan englobe vos actifs financiers, votre patrimoine immobilier, ainsi que vos avoirs professionnels. En analysant votre situation de manière globale, nous identifions des opportunités d’optimisation et proposons des pistes concrètes pour renforcer votre organisation patrimoniale.
Des solutions d’investissement sur mesure
En fonction de votre profil d’investisseur, de vos objectifs et de votre tolérance au risque, nous élaborons une stratégie d’investissement personnalisée. Qu’il s’agisse d’investissements financiers, d’immobilier ou de solutions plus diversifiées, notre accompagnement vise à faire fructifier votre patrimoine de manière sereine et performante.
Préparer sa retraite avec sérénité
La préparation à la retraite ne s’improvise pas. Nos conseillers en gestion de patrimoine à Nantes vous aident à anticiper vos besoins futurs, à définir un cap et à mettre en œuvre des solutions adaptées. Vous construisez ainsi un capital solide pour maintenir votre qualité de vie une fois à la retraite.
Optimisation fiscale et avantages
Grâce à une expertise approfondie en fiscalité, nos spécialistes identifient les mécanismes adaptés pour réduire votre pression fiscale. Cela peut inclure l’épargne défiscalisée, l’investissement immobilier locatif ou encore des démarches philanthropiques. L’objectif : maximiser vos rendements tout en respectant le cadre légal.
Anticiper la transmission de votre patrimoine
Transmettre son patrimoine, c’est aussi protéger ses proches. Nous vous accompagnons dans la mise en place de dispositifs efficaces (donations, assurance-vie, démembrement) pour minimiser les droits de succession tout en respectant vos volontés. Une approche claire, humaine, et fiscalement optimisée.
Protéger votre famille et vos biens
Assurer la sécurité financière de vos proches est une priorité. Nos conseillers en gestion patrimoniale analysent vos besoins et construisent des stratégies de protection sur mesure : prévoyance, assurances, garanties adaptées… Vos proches sont protégés et votre patrimoine préservé face aux imprévus.
Accompagnement juridique et fiscal sur mesure
Naviguer dans les règles juridiques et fiscales complexes peut être intimidant. Le Patrimoine Bleu vous guide dans ce cadre règlementaire, en assurant une conformité totale avec la législation en vigueur. Vous prenez vos décisions patrimoniales en toute sécurité, avec clarté et sérénité.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
Nous sommes présent à :
FAQ – Gestion de patrimoine à Nantes
Pourquoi faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine à Nantes ?
Bénéficier d’un accompagnement local, c’est profiter d’une expertise adaptée aux spécificités de la région nantaise. Un cabinet en gestion de patrimoine à Nantes connaît les dispositifs fiscaux locaux, les tendances immobilières et peut vous proposer des solutions sur mesure.
Quels types de services sont proposés ?
Les conseillers en gestion patrimoniale vous accompagnent sur de nombreux sujets : optimisation fiscale, investissements financiers ou immobiliers, préparation de la retraite, transmission de patrimoine, protection de vos proches, et plus encore.
À qui s’adresse la gestion de patrimoine ?
Contrairement aux idées reçues, la gestion de patrimoine n’est pas réservée aux plus fortunés. Toute personne souhaitant mieux organiser ses finances, sécuriser son avenir ou transmettre dans de bonnes conditions peut en bénéficier.
Comment choisir le bon cabinet de gestion de patrimoine ?
Privilégiez un cabinet qui propose un diagnostic personnalisé, une rémunération claire, une expertise reconnue (AMF, CIF, etc.), et qui comprend vos objectifs. La proximité et l’écoute sont aussi des critères essentiels pour une relation de confiance.
Les premiers rendez-vous sont-ils payants ?
La plupart des cabinets de gestion de patrimoine à Nantes proposent un premier rendez-vous gratuit ou sans engagement. C’est l’occasion d’échanger sur votre situation et d’évaluer si une collaboration est pertinente.
Peut-on bénéficier d’avantages fiscaux ?
Oui, certaines prestations sont éligibles à un crédit d’impôt de 50 % (service à la personne). D’autres solutions proposées (comme l’immobilier locatif ou l’assurance-vie) permettent également de bénéficier d’avantages fiscaux non négligeables.
Combien coûte un accompagnement patrimonial ?
Les honoraires sont définis à l’avance en fonction de la complexité du dossier. Certains diagnostics simples peuvent être gratuits. Vous êtes informé de tous les frais avant toute décision, en toute transparence.
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