Il existe en effet une grande variété de stratégies patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des résultats remarquables, il est essentiel de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Certaines options, notamment les solutions à portée sociale, impliquent un important prérequis pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du secteur patrimonial est de vous guider dans cet environnement, et d’identifier un montage potentiellement pertinent adapté à votre situation.
Certains schémas patrimoniaux sont tellement courants qu’on les met en œuvre sans même avoir d’objectif de gestion patrimoniale particulier… C’est regrettable !
Explorons avec attention quoi faire.
À quel prix s’élève les services en optimisation patrimoniale à Villeneuve-d’Ascq avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du d’accompagnement en optimisation patrimoniale dépend en fonction de la particularité de votre patrimoine et des prestations demandées.
Dans certains cas, il est inexistant. Peu importe le contexte, les honoraires sont clairement établis, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les frais dépendent en fonction du travail nécessaire et de la complexité demandée, mais ils sont généralement modérés au regard des avantages que nos propositions sont susceptibles de produire.
Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de la moitié du montant.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des frais pour le conseil en optimisation patrimoniale.
- Dossier peu complexe : Aucun honoraire (aucun coût).
- Étude de patrimoine : Honoraires variables en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Crédit d’impôt : Retour de 50 % des montants éligibles à un crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Frais continus : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont transparents et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et conseiller juridique du patrimoine, en plus de cela, je suis capable de choisir sans hésitation la bouteille la parfaite pour sublimer notre déjeuner.
Je mobilise toute la diversité des solutions relatives à la fiscalité, juridiques, et financières à disposition pour les optimiser avec précision et répondre parfaitement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une transition professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un idéal inaccessible.
Mon objectif est d’accompagner tout personne qui le souhaite, car la gestion patrimoniale n’est pas l’apanage d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le rôle de spécialiste en finances.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider efficacement, avec clarté et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Villeneuve-d’Ascq
Bilan patrimonial personnalisé
La première étape consiste à réaliser un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce audit englobe vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En étudiant votre situation dans son ensemble, nos experts permet de visualiser votre structure patrimoniale, à découvrir des opportunités non exploitées, et à identifier des voies d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Basé sur votre profil d’investisseur et de vos attentes, nous créons une stratégie d’investissement qui répond à vos besoins. Vous bénéficiez d’un soutien pour choisir des produits en adéquation avec votre tolérance au risque, que ce soit via investissements financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette solution vise à faire fructifier votre capital de manière efficace et à faciliter votre progression vers vos objectifs financiers.
Planification de la retraite
Construire votre avenir à la retraite demande anticipation et connaissance. Le Patrimoine Bleu vous accompagne pour évaluer vos projections financières et à développer des solutions d’épargne et des options pertinentes pour les atteindre. Grâce à cette démarche, vous construisez un fonds qui vous aidera de maintenir votre qualité de vie à cette étape de vie. Vous disposez de stratégie définie pour aborder cette étape de vie avec confiance.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nos experts repèrent les leviers fiscaux qui peuvent alléger votre poids fiscal. En vous accompagnant vers des solutions ou des options fiscalement intéressantes, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos conseillers aident à optimiser vos bénéfices réels et de diminuer la pression fiscale. Une véritable opportunité pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Pour organiser votre transmission, notre équipe vous guide dans la mise en place d’une solution qui reflète vos intentions tout en minimisant l’imposition pour vos proches. Il peut s’agir de transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous assurez la durabilité de votre capital et facilitez la tâche de vos familles le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Notre mission est de garantir la sécurité financière de vos héritiers et la préservation de vos actifs. Nos conseillers évalue vos besoins en prévoyance et vous suggère des solutions adaptées, comme des assurances pour anticiper les imprévus de la vie. Lors de moments difficiles, votre entourage est en sécurité et vos avoirs restent sous protection, garantissant votre sérénité.
Accompagnement juridique et fiscal
La gestion de votre patrimoine peut être difficiles et dépendent de des contraintes légales et fiscales. Nos experts vous conseille et vous éclaire sur cet univers souvent complexe, en veillant à une conformité totale avec la réglementation. Vous bénéficiez en sécurité et en optimisation dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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