Au fil de votre parcours patrimonial, vous avez peut-être déjà exploré différentes solutions de gestion, sans toujours en percevoir clairement l’efficacité ou la cohérence. C’est compréhensible : le champ de la gestion de patrimoine est vaste, et les stratégies sont nombreuses, parfois complexes à mettre en œuvre sans accompagnement.
À Fréjus et dans le Golfe de Saint-Raphaël, comme ailleurs, chaque stratégie patrimoniale doit être adaptée à votre profil, à vos objectifs et à votre situation familiale et fiscale. Certaines options, notamment les solutions à dimension sociétale ou fiscale (comme le Girardin, le démembrement ou l’investissement immobilier locatif), exigent des conditions strictes pour être réellement pertinentes. Leur efficacité dépend d’une évaluation précise, que seul un professionnel peut assurer avec rigueur.
Le rôle de notre cabinet est de vous accompagner dans ce décryptage. Nous analysons votre situation globale et sélectionnons les dispositifs qui ont du sens, en tenant compte de leur finalité : sécurisation du patrimoine, transmission, rendement, ou défiscalisation. Trop souvent, des montages sont mis en œuvre sans réelle stratégie, simplement parce qu’ils sont “à la mode”. Notre mission, au contraire, est de vous proposer des solutions cohérentes, justifiées, et réellement alignées avec votre trajectoire patrimoniale.
Si vous vous interrogez sur la pertinence de vos placements actuels ou si vous souhaitez bâtir une stratégie patrimoniale claire et durable à Fréjus, prenons le temps de faire le point ensemble.
Tarifs de nos prestations en gestion de patrimoine à Fréjus
Les frais liés à notre accompagnement en gestion de patrimoine varient en fonction de la complexité de votre situation et des prestations demandées. Pour certains profils simples, aucun honoraire ne s’applique. Dans tous les cas, les coûts sont définis en toute transparence, sans mauvaise surprise ni frais cachés.
Dans le cadre d’un audit patrimonial personnalisé, les honoraires sont ajustés selon le temps consacré à l’analyse et le niveau d’expertise requis. Ce montant reste généralement raisonnable au regard des bénéfices générés : meilleure structuration de vos actifs, optimisation fiscale, anticipation successorale, ou sélection de supports adaptés à votre profil d’investisseur.
Bonne nouvelle : si des honoraires sont facturés, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt à hauteur de 50 % du montant, dans les conditions prévues par la législation en vigueur.
Aperçu des principaux tarifs pour un accompagnement patrimonial à Fréjus :
- Situation simple : 0 € – Pas d’honoraires pour les demandes de base ou les profils standards.
- Bilan patrimonial complet : Honoraires variables selon l’étendue de l’analyse et les compétences mobilisées, toujours fixés à l’avance.
- Crédit d’impôt : Jusqu’à 50 % de réduction sur les honoraires payés, selon les cas.
- Frais d’entrée sur produits financiers :
- Fixes pour les SCPI, investissements fonciers, dispositifs Girardin industriel, contrats de prévoyance et mutuelles.
- Variables pour les contrats d’assurance-vie, Plans d’Épargne Retraite (PER) et épargne entreprise.
- Commissions de suivi : Commissions prélevées sur l’encours pour les placements nécessitant un suivi actif, comme les portefeuilles d’investissement ou les contrats multisupports.
Tous les tarifs sont précisés et validés avec vous avant toute intervention. Notre approche repose sur la clarté, la confiance et l’alignement avec vos objectifs patrimoniaux.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert en stratégie patrimoniale et juriste de formation, j’allie rigueur du droit, maîtrise des mécanismes fiscaux et sens du conseil pour bâtir des solutions sur mesure. Mon approche consiste à exploiter l’ensemble des leviers juridiques, fiscaux et financiers disponibles pour structurer une réponse parfaitement ajustée à vos objectifs.
Et parce que le patrimoine, c’est aussi l’art de vivre, je saurai toujours choisir la bouteille idéale pour sublimer notre table et créer une relation aussi fluide que les meilleurs crus.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, j’ai choisi de me réinventer en tant que conseillère en gestion de patrimoine, convaincue que le vrai conseil, celui qui place l’humain au centre, existe bel et bien.
Ma mission : rendre le conseil patrimonial accessible à toutes celles et ceux qui souhaitent prendre en main leur avenir financier. Car non, la gestion de patrimoine n’est pas réservée à une élite — elle commence dès qu’il y a un projet, une ambition ou une envie d’agir avec lucidité.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Actuellement en formation, je découvre avec enthousiasme le métier de consultant financier. Mon objectif : acquérir les compétences nécessaires pour vous accompagner avec rigueur, pédagogie et engagement, à chaque étape de votre parcours patrimonial.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Fréjus
Analyse patrimoniale sur mesure
Nous commençons par réaliser un bilan complet de votre situation. Cet audit englobe vos actifs financiers, immobiliers et professionnels. En analysant votre patrimoine dans sa globalité, notre équipe identifie les points forts, les leviers d’optimisation, ainsi que les opportunités non exploitées. Cette démarche permet de poser les bases d’une stratégie patrimoniale cohérente et efficace.
Stratégie d’investissement personnalisée
À partir de votre profil financier et de vos objectifs, nous concevons une stratégie d’investissement adaptée à votre tolérance au risque et à votre horizon de placement. Nous vous accompagnons dans la sélection de supports diversifiés (financiers, immobiliers, ou alternatifs), pour faire fructifier votre capital en toute sérénité, dans le respect de votre trajectoire patrimoniale.
Préparation financière à la retraite
Anticiper sa retraite est essentiel pour préserver son niveau de vie. Nous évaluons vos besoins futurs et construisons avec vous une stratégie adaptée, en combinant placements, épargne retraite et dispositifs fiscaux efficaces. Vous bénéficiez d’une vision claire et d’un accompagnement structuré pour aborder cette transition en toute confiance.
Optimisation fiscale
Nos conseillers identifient les dispositifs légaux permettant de réduire votre imposition, tout en respectant scrupuleusement la législation. Cela inclut les produits d’épargne fiscalement avantageux, l’investissement immobilier (Pinel, LMNP…), les donations ou les montages adaptés à votre situation. Vous améliorez ainsi vos rendements nets tout en maîtrisant votre fiscalité.
Planification successorale
Préparer sa succession, c’est préserver l’avenir de ses proches tout en respectant ses volontés. Nous vous aidons à mettre en place des solutions patrimoniales efficaces (donation, démembrement, assurance-vie, pacte Dutreil…), afin de limiter les droits de succession et garantir une transmission fluide. Vous sécurisez votre capital et simplifiez les démarches pour vos héritiers.
Préservation des proches et des actifs
La prévoyance patrimoniale permet d’anticiper les imprévus. Nous vous accompagnons dans la mise en place de garanties adaptées (assurance décès, incapacité, protection du conjoint, clauses spécifiques) afin de protéger votre famille et vos actifs. Vous assurez ainsi la continuité financière et la stabilité de votre foyer en cas de coup dur.
Conseil en droit et fiscalité
Parce que la gestion de patrimoine repose aussi sur une bonne compréhension du droit et des règles fiscales, notre équipe vous apporte un éclairage précis et rigoureux sur les aspects juridiques et réglementaires de vos projets. Nous veillons à la conformité de chaque décision et vous aidons à faire les bons choix, en toute sécurité.
FAQ – Gestion de patrimoine à Fréjus
Quels sont les critères pour choisir un conseiller en gestion de patrimoine à Fréjus ?
Il est recommandé de choisir un conseiller expérimenté, idéalement indépendant, qui connaît bien le contexte local (Fréjus, Saint-Raphaël, Provence). Vérifiez s’il dispose des certifications nécessaires (CIF, ORIAS) et prenez le temps de comparer les services proposés par plusieurs cabinets. La transparence sur les frais et la capacité d’écoute sont aussi des éléments clés.
Comment estimer le coût d’un accompagnement en gestion de patrimoine ?
Le coût dépend du mode de rémunération du conseiller : certains sont rémunérés par honoraires, d’autres par commissions sur les produits proposés. Un premier rendez-vous est souvent gratuit, et permet d’obtenir une estimation claire. À Fréjus, certains cabinets proposent une évaluation patrimoniale sans engagement.
Quels types de patrimoine peut-on gérer ?
Il peut s’agir de biens immobiliers, d’épargne financière (assurance-vie, placements), de parts d’entreprise ou de patrimoine professionnel. La gestion patrimoniale inclut aussi la préparation à la retraite, la transmission du patrimoine et l’optimisation fiscale. À Fréjus, l’investissement immobilier reste un pilier central, notamment pour les résidences secondaires ou locatives.
Quels sont les avantages d’une gestion patrimoniale personnalisée ?
Une approche sur mesure permet d’adapter les solutions aux objectifs spécifiques du client (rente, transmission, optimisation fiscale, diversification). Elle prend aussi en compte les opportunités du marché local, comme l’immobilier à Fréjus ou les avantages fiscaux liés à la loi Pinel en zone méditerranéenne.
Quelles erreurs faut-il éviter ?
Investir sans stratégie claire, négliger l’impact fiscal, mal anticiper la succession ou suivre des conseils non adaptés à sa situation sont des erreurs fréquentes. Il est aussi risqué de se concentrer sur un seul type d’actif. Un conseiller à Fréjus pourra vous aider à éviter ces pièges en structurant une stratégie diversifiée et cohérente.
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La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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