Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des effets notables, il est indispensable de bien les ajuster à votre profil patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, surtout les solutions sociétales, requièrent un important exigences pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du patrimoine est de vous accompagner dans cet environnement, et d’repérer un montage éventuellement pertinent adapté à votre situation.
Certains montages patrimoniaux sont devenus courants qu’on les met en œuvre sans forcément avoir d’finalité patrimonial clair… Et c’est bien dommage !
Voyons avec attention comment agir.
Combien coûte le conseil en optimisation patrimoniale à Talence avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en gestion de patrimoine dépend en fonction de la complexité de votre patrimoine et des services nécessaires.
Il peut même être nul. Dans tous les cas, les tarifs sont définis à l’avance, en toute transparence.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les honoraires sont calculés en fonction du temps consacré et de l’niveau d’expertise, mais ils sont souvent modérés au regard des bénéfices que nos recommandations peuvent générer.
Et ce n’est pas tout : si des frais sont applicables, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de 50 %.
Résumé rapide des coûts des tarifs pour le conseil en gestion de patrimoine.
- Situation basique : Aucun honoraire (aucun coût).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Réduction fiscale : Retour de 50 % des honoraires si applicable.
- Coûts initiaux sur spécifiques produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et conseiller juridique du patrimoine, et, je sais repérer sans hésitation quelle sera la mieux adaptée pour compléter notre déjeuner.
Je mobilise le panel complet des solutions fiscales, en matière de droit, et financières à disposition pour les ajuster avec précision et correspondre au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une nouvelle carrière en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un concept illusoire.
Je suis déterminée à conseiller tout individu qui en ressent le besoin, car la gestion patrimoniale n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, j’apprends le rôle de spécialiste en finances.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner au mieux, avec explications accessibles et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Talence
Diagnostic détaillé du patrimoine
Nous commençons par réaliser un diagnostic approfondi de votre patrimoine. Ce diagnostic couvre vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En examinant votre situation dans sa globalité, notre équipe vous aide à visualiser votre structure patrimoniale, à identifier des ressources non exploitées, et à explorer des voies d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Basé sur votre tolérance au risque et de vos objectifs, nous élaborons une solution d’investissement qui vous correspond. Vous profitez d’un accompagnement pour opter pour des placements en adéquation avec votre appétence pour le risque, qu’il s’agisse de investissements financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette approche vise à accroître votre patrimoine de manière stratégique et à vous guider paisiblement vers vos objectifs financiers.
Planification de la retraite
Construire votre avenir à la retraite demande anticipation et savoir-faire. Notre équipe vous accompagne pour déterminer vos projections financières et à développer des outils financiers et des approches personnalisées pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous construisez un fonds qui vous aidera de préserver votre niveau de vie à cette étape de vie. Vous disposez de vision précise pour aborder cette transition avec confiance.
Réduction fiscale
Notre rôle est d’identifier les leviers fiscaux qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous guidant vers des solutions ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos conseillers aident à améliorer vos bénéfices réels et de réduire la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Afin de structurer votre héritage, nos conseillers vous guide dans la construction d’une approche qui respecte vos volontés tout en limitant la fiscalité pour vos bénéficiaires. Il peut s’agir de des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En explorant cet aspect, vous préservez la stabilité de votre capital et épargnez du stress à la charge de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Notre mission est de protéger la stabilité économique de vos proches et la stabilité de vos avoirs. Notre équipe évalue vos besoins en prévoyance et vous propose des solutions adaptées, telles que des garanties pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est mieux protégée et vos actifs restent sous protection, pour une sérénité assurée.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine peuvent être ardus et impliquent des contraintes légales et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous aide à naviguer cet environnement souvent complexe, en garantissant une complète conformité avec la législation. Cela vous apporte en sécurité et en tranquillité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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